泽熙美文银行从业-中级风险管理-第一节 监管强制措施
1.【单选题】（ ）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。
A. 限制资产转让
B. 限制分配红利和其他收入
C. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D. 停止增设分支机构申请的审查批准
正确答案：A
参考解析：限制资产转让，该项措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。
7.【判断题】银行业金融机构的经营行为若不能严格遵守规则，势必会导致其承担过高的风险，危及其稳健运行。（）
A. 对
B. 错
正确答案：对
参考解析：银行业金融机构的经营行为若不能严格遵守规则，势必会导致其承担过高的风险，危及其稳健运行。
8.【判断题】各项监管强制措施实施的前提条件是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人或其他客户合法权益。（ ）
A. 对
B. 错
正确答案：错
参考解析：《银行业监督管理法》第三十七条规定了实施各项监管强制措施的前提条件，主要分为以下两种情况：一是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，经银行业监督管理机构责令限期改正后逾期未改正；二是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，严重危及其稳健运行、损害存款人或其他客户合法权益。
银行从业-中级风险管理-第一节交叉性金融风险管理
3.【多选题】交叉性金融风险管理措施包括（）。
A. 市场层面交叉性风险管理
B. 客户与交易对手层面交叉性风险管理
C. 客户与客户层面交叉性风险管理
D. 产品层面交叉性风险管理
E. 交易对手层面交叉性风险管理
正确答案：A,B,D
参考解析：交叉性金融风险管理的重点是厘清传染机制和作用机理，对传染途径进行管理，主要包括市场层面交叉性风险管理、客户与交易对手层面交叉性风险管理、产品(业务)层面交叉性风险管理。
银行从业-中级风险管理-第一节 金融监管沿革
1.【单选题】在《巴塞尔协议Ⅱ》中，资本监管的三大支柱不包括（）。
A. 最低资本要求
B. 监管当局的监督检查
C. 市场约束
D. 现场检查
正确答案：D
参考解析：在《巴塞尔协议Ⅱ》中，资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束。
2.【单选题】欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。
A. 货币政策
B. 财政政策
C. 税收政策
D. 利率政策
正确答案：A
参考解析：欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定货币政策的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。
3.【单选题】（）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。
A. 美国
B. 中国
C. 英国
D. 德国
正确答案：A
参考解析：美国是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。
3.【单选题】（）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。
A. 美国
B. 中国
C. 英国
D. 德国
正确答案：A
参考解析：美国是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。
4.【单选题】为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（ ）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。
A. 单一监管
B. 多头监管
C. 双重监管
D. 多样监管
正确答案：A
参考解析：为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟在欧洲央行、欧洲银行管理局和各国监管当局架构的基础上推出银行业联盟。其中，建立单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色，是一大核心支柱。
5.【单选题】下列属于《有效银行监管的核心原则》的主要变化的是（ ）。
A. 扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力
B. 修改资本定义，强化监管资本基础
C. 建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷
D. 加强对系统重要性银行的监管
正确答案：D
参考解析：《有效银行监管的核心原则》的主要变化包括：
(1)加强对系统重要性银行的监管。
(2)引入宏观审慎视角。
(3)重视危机管理、恢复和处置。
(4)完善公司治理和信息披露。
A、B、C三项属于《巴塞尔协议》的变化。
6.【单选题】美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（ ）。
A. 20世纪30年代至70年代
B. 20世纪30年代以前
C. 20世纪70年代至80年代
D. 20世纪90年代至2007年次贷危机前
正确答案：B
参考解析：美国金融监管大致经历的阶段是：
(1)自由竞争时期(20世纪30年代以前)。
(2)大萧条后的严格监管时期(20世纪30年代至70年代)。
(3)再次放松监管时期(20世纪70年代至80年代)。
(4)审慎监管时期(20世纪90年代至2007年次贷危机前)。
(5)次贷危机后全面强化监管。
7.【单选题】下列属于《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出的流动性监管量化标准的是（ ）。
A. 流动性覆盖率
B. 不良贷款率
C. 稳定资金比率
D. 资产负债率
正确答案：A
参考解析：《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准：一是流动性覆盖率，二是净稳定融资比率。
8.【单选题】（）的”大萧条”奠定了凯恩斯主义的主流地位，西方国家普遍建立起对银行的现代监管体系。
A. 1929年至1933年
B. 1930年至1950年
C. 1960年至1970年
D. 1979年至1989年
正确答案：A
参考解析：1929年至1933年的”大萧条”奠定了凯恩斯主义的主流地位，西方国家普遍建立起对银行的现代监管体系。
9.【单选题】()拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。
A. 央行成立
B. 改革开放
C. 一国两制
D. “大跃进”时期
正确答案：B
参考解析：改革开放拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。
18.【多选题】《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括（）。
A. 扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力
B. 修改资本定义，强化监管资本基础
C. 建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷
D. 建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险
E. 建立量化流动性监管标准
正确答案：A,B,C,D,E
参考解析：《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括：
