泽熙美文银行从业-中级风险管理-第三节 我国银行业的资本监管
1.【单选题】商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。
A. 一年
B. 三年
C. 五年
D. 十年
正确答案：B
参考解析：商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率三年目标。
2.【单选题】某银行的总资本为200亿元人民币，资本扣减项为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则资本充足率为（）。
A. 10.00%
B. 8.00%
C. 6.70%
D. 3.30%
正确答案：A
参考解析：
故该题的资本充足率为=（200-50）/1500*100%=10%
3.【单选题】我国对核心一级资本充足率的要求高于第三版巴塞尔资本协议的规定为（）。
A. 3%
B. 5%
C. 6%
D. 8%
正确答案：B
参考解析：我国对核心一级资本充足率（5%）的要求高于第三版巴塞尔资本协议的规定(4.5%) 。
4.【单选题】对第一类商业银行，银行业监督管理机构可以采取的预警措施不包括（ ）。
A. 要求商业银行制定切实可行的资本充足率管理计划
B. 要求商业银行制定切实可行的资本补充计划
C. 要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
D. 要求商业银行提高风险控制能力
正确答案：B
参考解析：对第一类商业银行，银行业监督管理机构支持其稳健发展业务。为防止其资本充足率水平快速下降，银行业监督管理机构可以采取下列预警监管措施：
（1）要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测。
（2）要求商业银行制定切实可行的资本充足率管理计划。
（3）要求商业银行提高风险控制能力。
5.【单选题】商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（ ）。
A. 主权暴露风险
B. 公司风险暴露
C. 股权风险暴露
D. 金融机构风险暴露
正确答案：C
参考解析：商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，应首先对银行账户信用风险暴露进行分类，并至少分为以下六类：主权风险暴露、金融机构风险暴露、公司风险暴露、零售风险暴露、股权风险暴露和其他风险暴露。其中主权风险暴露、金融机构风险暴露和公司风险暴露统称为非零售风险暴露。
6.【单选题】商业银行可以使用标准法或（ ）计量操作风险资本要求。
A. 内部模型法
B. 内部评级法
C. 权重法
D. 基本指标法
正确答案：D
参考解析：《商业银行资本管理办法》规定，商业银行可以使用基本指标法或标准法计量操作风险资本要求。
11.【多选题】资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性等因素，确保目标资本水平与（）相适应。
A. 风险偏好
B. 外部经营环境
C. 业务发展战略
D. 内部控制
E. 风险管理水平
正确答案：A,B,C,E
参考解析：资本规划应兼顾银行的短期和长期资本要求，综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性等因素，确保目标资本水平与业务发展战略、风险偏好、风险管理水平和外部经营环境相适应。
12.【多选题】在权重法下，根据商业银行的表外资产类别的不同，信用转换系数可以分为多个档次，包括（）。
A. 10%
B. 20%
C. 50%
D. 80%
E. 100%
正确答案：A,B,C,E
参考解析：在权重法下，银行的表外资产划分为不同类别，针对不同类别分别规定了10%、20%、40%、50%、100%五个档次的信用转换系数。
13.【多选题】《商业银行资本管理办法》规定，对国内系统重要性银行，信息披露内容应至少包括（ ）。
A. 资产变现障碍
B. 宏观审慎监管措施
C. 财务报表与监管风险暴露间的联系
D. 资本和总损失吸收能力的构成
E. 不同资本计量方法下的风险加权资产对比
正确答案：A,B,C,D,E
参考解析：《商业银行资本管理办法》规定，对国内系统重要性银行，信息披露内容应至少包括：风险管理、关键审慎监管指标和风险加权资产概览；不同资本计量方法下的风险加权资产对比；资本和总损失吸收能力的构成；利润分配限制；财务报表与监管风险暴露间的联系；资产变现障碍；薪酬；信用风险；交易对手信用风险；资产证券化；市场风险；信用估值调整风险；操作风险；银行账簿利率风险；宏观审慎监管措施；杠杆率；流动性风险。
14.【判断题】商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，国家金融监督管理总局或其派出机构根据对商业银行风险状况的评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（）
A. 对
B. 错
正确答案：错
参考解析：商业银行已建立内部资本充足评估程序并经国家金融监督管理总局或其派出机构评估认可达到资本办法要求的，国家金融监督管理总局或其派出机构根据其内部资本充足评估程序结果确定第二支柱资本要求。
商业银行尚未建立内部资本充足评估程序，或经国家金融监督管理总局或其派出机构评估未达到资本办法要求的，国家金融监督管理总局或其派出机构根据对商业银行风险状况的评估结果、监督检查结果、监管评级情况、监管压力测试结果等，确定商业银行的第二支柱资本要求。
15.【判断题】操作风险加权资产为操作风险资本要求的10.5倍，即操作风险加权资产=操作风险资本要求×10.5。（ ）
A. 对
B. 错
正确答案：错
参考解析：操作风险加权资产为操作风险资本要求的12.5倍，即操作风险加权资产=操作风险资本要求×12.5。
银行从业-中级风险管理-第三节 消费者投诉处理
1.【单选题】以下不属于一般性投诉处理基本原则的是()。
A. 积极主动原则
B. 客观公正原则
C. 专业原则
D. 披露原则
正确答案：D
我的答案：未作答
参考解析：一般性投诉处理基本原则：积极主动原则；客观公正原则；专业原则；效率原则；合规谨慎原则。
4.【多选题】银行业消费者投诉分类包括（）。
A. 一般性投诉
B. 重要投诉
C. 普通投诉
D. 重大投诉
E. 紧急投诉
正确答案：A,D
参考解析：银行业消费者按照投诉的影响程度分为一般性投诉与重大投诉。
6.【判断题】银行应及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过短信、电话、电子邮件或信函等方式告知客户受理情况、处理时限和联系方式。（）
A. 对
B. 错
正确答案：对
参考解析：银行应及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过短信、电话、电子邮件或信函等方式告知客户受理情况、处理时限和联系方式。
银行从业-中级风险管理-第三节 薪酬管理
1.【单选题】下列选项中，（）不是监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点。
A. 着力解决薪酬与风险挂钩的问题
B. 着力解决市场纪律约束的问题
C. 着力解决绩效管理的问题
D. 着力解决法人层面的问题
正确答案：C
参考解析：监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点主要包括：
