泽熙美文1、单选 各行在规定金额起点以上的跨行支付业务未通过大额支付系统办理的，汇入行处理（）。
A.退汇
B.正常进行账务处理
C.查询
D.记入暂收账户
正确答案：A
2、填空题 营业网点反洗钱系统操作员每日登录反洗钱系统查询上一工作日发生的（），并对实际发生大额交易进行核对、校验。
正确答案：大额交易数据
3、单选 小额支付系统实行24小时不间断运行，每日（）时日切，进入下一工作日。
A、15：00
B、17：00
C、16：00
D、16：30
正确答案：C
4、名词解释 反洗钱大额交易报告
正确答案：大额交易报告是指金融机构对单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额的资金交易依法向金融情报机构提交报告。
5、单选 对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案：D
6、单选 影像交换系统与人行系统核对，核对原则是（）.
A.以人行数据为准
B.以分行数据为准
C.以营业机构数据为准
D.以核心系统数据为准
正确答案：A
7、单选 人民法院决定受理公示催告申请后发布的公告应当在的（）报刊上登载。
A.全国性
B.区域性
C.省内
D.市内
正确答案：A
8、问答题 什么是银行汇票业务代理？银行汇票业务代理可采取什么方式？代理签发他行银行汇票的银行，必须具备哪些条件？
正确答案：银行汇票业务代理，是指代理签发银行汇票和代理兑付银行汇票的行为。
银行汇票业务代理采取以下方式：
（1）签发本行银行汇票，并委托他行代理兑付；
（2）代理签发他行银行汇票，并由他行兑付。
代理签发他行银行汇票的银行，必须具备以下条件：
（1）内部管理完善，内控制度健全；
（2）经营状况较好，无重大违规违纪行为；
（3）信誉良好，在人民银行存有充足的准备金，能保证及时移存签发银行汇票的资金。
9、问答题 王某用信用卡（即准贷记卡）到某商场购物，该卡账户余额为3000元，王某所购商品价格为8000元，签单日为7月15日，9月1日王某转存入该卡账户10000元，请计算王某该卡账户9月2日余额。
正确答案：根据《支付结算办法》的规定，信用卡透支期限最长为60天，信用卡透支利息自签单日或者银行记账日起15日内按日息的万分之五计算；超过15日按日息万分之十计算；超过30日或者透支金额超过规定限额的，按日息的万分之十五计算。透支计息不分段，按最后期限或最高透支额的最高利率档次计算。王某透支时间为45天，适用日息的万分之十五的利率，其应支付的利息为：（8000-3000）×0.0015×45=337.5元
9月2日王某信用卡账户余=10000-5000-337.5=4662.5元
10、多选 银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交（），缺少任何一联，银行不予受理。
A.银行汇票
B.银行汇票卡片
C.多余款收账通知
D.解讫通知 正确答案：A, D
11、单选 贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将（）转让给金融机构的票据行为，使金融机构向持票人融通资金的一种方式.
A.汇票
B.商业汇票
C.票据
D.票据权利
正确答案：D
12、多选 下列情况下，汇票不可再背书的有（）
A、背书人在汇票上记载“委托收款”字样
B、汇票被拒绝承兑、被拒绝付款的
C、汇票超过付款提示期限
D、汇票凭证不能满足背书人记载事项的需要
正确答案：A, B, C
13、单选 出票人开户银行应当对出票人签发空头支票或签发与其预留银行签章不符支票行为应及时向（）报告。
A.工商部门
B.法院
C.税务局
D.中国人民银行
正确答案：D
14、单选 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人与存款人采取客户身份识别措施时，应当核对（）的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A.存款人和代理人
B.存款人
C.代理人
D.存款人和代理人其中之一
正确答案：A
15、多选 一般存款账户用于办理存款人的下列（）业务。
A.借款转存
B.借款归还
C.现金缴存
D.现金支取
E.其他结算业务 正确答案：A, B, C, E
16、单选 约定使用支付密码的客户，签发支付凭证时，可以付款的条件是（）。
A.支付密码审核无误
B.支付密码和预留印鉴同时审核无误
C.预留印鉴审核无误
D.支付密码或预留印鉴同时审核无误
正确答案：B
17、问答题 银行办理支付结算，应遵守哪些结算纪律？
正确答案：不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金；不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项；不准无理拒付、不扣少扣滞纳金；不准违章签发、承兑、贴现票据，套取银行资金；不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款；不准在支付结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通；不准违反规定为单位和个人开立账户；不准拒绝受理、代理他行正常结算业务；不准放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁。
18、单选 银行办理商业汇票转贴现上的签章为（）
A.结算专用章
B.银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人签名或者盖章
C.结算专用章加其法定代表人或其授权经办人签名或者盖章
D.银行汇票专用章
正确答案：B
19、问答题 大额支付系统清算窗口时间内，清算账户头寸不足的直接参与者应按什么顺序及时筹措资金？
正确答案：（1）向其上级机构申请调拨资金；
（2）从银行间同业拆借市场拆借资金；
（3）通过债券回购获得资金；
（4）通过票据转贴现或再贴现获得资金；
（5）向中国人民银行申请再贷款。
20、单选 支票的提示付款期限自出票日起（）日，但中国人民银行另有规定的除外。
A.10日
B.15日
C.30日
D.60日
正确答案：A
21、单选 中国人民银行对金融机构现场检查时，检查人员不得少于（）人.
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案：B
22、单选 办理（）、查询查复业务、签发银行汇票时，不论金额大小，一律加编密押。
A.系统内异地汇划借记业务
B.系统内异地汇划借 记、贷记业务
C.系统内异地汇划贷记业务
D.大额支付借记业务
正确答案：A
23、单选 银行汇票的出票人在票据上的签章，应为（）加其法定代表人或其授
