泽熙美文1、问答题 我行与工商银行共同发行的联名卡名称是什么？共有几类卡种？发卡对象是什么？
正确答案：“牡丹金山卡”。按发卡对象分为单位卡和个人卡，其中单位卡的发卡对象为农发行开户企业及农发行各分支机构，个人卡的发卡对象为农发行开户企业员工及农发行员工。
单位卡和个人卡分别有贷记卡和准贷记卡。
2、单选 查复行应在收到查询信息后，最迟次日上午（）点前予以查复。
A.12
B.10
C.9
D.11
正确答案：A
3、问答题 简述空头支票与空白支票有何区别？
正确答案：空头支票是指出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的支票。我国票据法禁止签发空头支票，否则应承担相应的法律责任。
空白支票，是指在支票出票时，出票人只在支票上签章，而将其他应当记载事项授权其他人进行补记的支票。根据我国票据法的规定，空白支票有两种：金额空白支票和收款人名称空白支票。金额空白支票是指出票人签发支票时，没有记载支票金额，而是授权他人予以补记的支票。收款人名称空白支票是指出票人在签发支票时，没有记载收款人名称，而是授权他人进行补记的支票。
4、多选 银行、财务公司可使用（）途径查询纸质商业汇票。
A.电子商业汇票系统
B.大额支付系统
C.小额支付系统
D.传真
E.代理查询
F.现场查询 正确答案：A, B, D, E, F
5、名词解释 反洗钱可疑交易 报告
正确答案：可疑交易报告是指金融机构按照规定的标准，或者怀疑、有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关的，应按照要求向金融情报机构提交报告。
6、单选 内地居民持内地商业银行发行的个人人民币银行卡（包括借记卡和贷记卡），可在（）.
A.自助取款机机上提取港币或澳门币现钞
B.香港或澳门银行柜台上转账
C.香港或澳门银行柜台上提现
D.通过客户受理终端（POS）提现
正确答案：A
7、多选 银行结算账户的开立实行（）两种方式。
A.核准
B.备案
C.年检
D.检查 正确答案：A, B
8、问答题 甲乙双方签订买卖合同，合同金额为4万元，付款方式为托收承付、验单付款。卖方甲根据合同规定发货后委托银行向买方乙收取货款，乙的开户银行于2008年5月15日（星期一）收到经甲的开户银行审查后的托收凭证及附件，当日通知乙。承付期满日，乙的账户上无足够资金支付，尚缺2万元。同年5月29日，乙存入3万元。根据《支付结算办法》的有关规定，乙应被计扣赔偿金的数额多少？
正确答案：付款人开户银行对付款人逾期支付的款项，应当根据逾期付款金额和逾期天数，按每天万分之五计算逾期付款赔偿金，其中逾期付款天数从承付期满日算起（承付期满日银行营业终了时，付款人如无足够资金支付，其不足部分，应当算作逾期1天，计算1天的赔偿金）。在本题中，验单付款的承付期为3天，从付款人开户银行发出承付通知的次日算起，即5月16日一18日。乙的逾期付款天数为5月18日一28日，共计11天，因此应当支付赔偿金：2万元×O．05％×11＝110元。
9、问答题 金融机构向中国反洗钱监测分析中心报告反洗钱大额交易的标准是什么？
正确答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
10、多选 《票据法》所称的票据，是指（）
A.银行汇票
B.本票
C.支票
D.商业汇票
正确答案：A, B, C, D
11、单选 持票人对其前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起多长时间内不行使而消灭（）
A.2年
B.1年
C.3个月
D.6个月
正确答案：D
12、单选 电子商业汇票的最长付款期限为（）。
A.一个月
B.3个月
C.6个月
D.一年
正确答案：D
13、多选 银行机构接入联网核查系统应提供（）。
A.金融许可证复印件
B.营业执照复印件
C.申请书
D.组织机构代码证 正确答案：A, B, C
14、单选 小额支付系统普通贷记业务的金额限制（）。
A.没有限制
B.20万
C.2万
D.6万
正确答案：C
15、多选 影响小额支付系统日间可用额度的因素（）。
A.净借记限额
B.发起的贷记业务
C.接受的贷记业务
D.发起的借记业务回执 正确答案：A, B, C, D
16、多选 从大额支付系统来看，电子商业汇票系统是（）。
A.无户特许参与者
B.有户特许参与者
C.城市处理中心节点
D.间接参与者 正确答案：A, C
17、单选 除中国人民银行另有规定以外，加盖印章时一律使用（）色印油.
A.蓝
B.黑
C.红
D.绿
正确答案：C
18、多选 清算账户余额查询（）。
A.各行总行可以查询自身的清算账户余额
B.各行总行可以查询作为直接参与者的分支机构的清算账 户余额
C.各分支行可以查询自身的清算账户余额
D.同级行之间可以相互查询清算账户余额 正确答案：A, B, C
19、单选 （），需支取现金的，可申请签发现金银行汇票或现金银行本票。
A.申请人为个人
B.收款人为个人
C.申请人和收款人均为个人
D.以上都不对
正确答案：C
20、多选 存款人申请开立个人银行结算账户，可以出具哪些证明文件办理（）
A.中国居民，应出具居民身份证或临时身份证
B.中国人民解放军军人，应出具军人身份证件
C.中国人民武装警察，应出具武警身份证件
D.香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件
E.外国公民，应出具护照
F.法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件
正确答案：A, B, C, D, E, F
21、多选 在全国支票影像交换系统中，对出票人签发空头支票、签发与其预留签章不符的支票或签发支付密码错误支票的，可采取的处理方式有（）
A、如无法获得收款人信息，则不进行处罚
B、将按有关法律规章给予行政处罚
C、情节严重的，开户银行停止为其办理支付结算业务
D、人民银行将其纳入“黑名单”管理
正确答案：B, C, D
22、填空题 营业网点反洗钱系统操作员每日登录反洗钱系统查询上一工作日发生的（），并对实际发生大额交易进行核对、校验。
正确答案：大额交易数据
23、多选 支付系统有哪些联接方式（）。
A.直联
B.间连
C.集中接入
D.分散接入 正确答案：A, B
24、问答题 持票人凭商业承兑汇票委托开户行收款时，银行应认真审查哪些内容？
正确答案：（1）汇票是否是统一规定印制的凭证，提示付款期限是否超过；
