泽熙美文1、问答题 证券交易的方式。
正确答案：1.现货交易。是证券交易双方在成交后即时清算交割证券的价款的证券交易方式。是证券交易的最基本形式，也是一种较为安全的证券交易形式。
2.期货交易。是指证券交易双方在签订的证券期货合约中约定，在契约规定的日期以约定的价格进行清算交割的证券交易方式。
2、问答题 保险法的基本原则
正确答案：（一）保险与防灾防损相结合原则
（二）最大诚信原则
3、名词解释 会计师事务所
正确答案：是依法设立并从事注册会计师业务的机构
4、问答题 《证券法》规定的内幕信息的内容。
正确答案：1.公司分配股利或者增资的计划；
2.公司股权结构的重大变化；
3.公司债务担保的重大变更；
4.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30％；
5.公司的董事、监事、经理、副经理或者其他高级管理人员的行为可能依法承担重大损害别长责任；
6.上市公司收购的有关方案；
7.国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的其他主要信息。
5、问答题 什么是内幕交易？
正确答案：内幕交易是指单位或个人以获取利益或减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行与交易的行为。
我国《证券法》将内幕交易定义为证券交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券交易内幕信息的人员，在涉及公司的轻盈、财务或者对公司证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出持有的该公司的证券，或者泄露该信息或者建议他人买卖该证券的行为。
6、问答题 操纵市场行为的类型。
正确答案：1.通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格；
2.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式进行证券交易或者相互买卖并不持有的政，影响证券交易价格或者证券交易量；
3.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或证券交易量；
4.以其他方法操纵证券交易价格。
7、问答题 操纵市场行为的种类。
正确答案：1.通过合谋或者集中资金操纵证券市场价格；
2.以散布谣言等手段影响证券发行、交易；
3.为制造证券的虚假价格，与他人传统，进行不转移证券所有权的虚买、虚卖；
4.出售或要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序；
5.以抬高或压低证券交易价格为目的，连续交易某种证券；
6.利用职务之便，认为地压低或抬高证券价格；
7.以其他方式操纵证券交易价格。
8、名词解释 证券发行
正确答案：是指发行人以筹集资金或调整股权结构为目的，作成证券并交付相对人的单独法律行为。
9、问答题 证券的种类？
正确答案：1.金券。又称金额券。是指具有一定金额并为特殊目的而使用的证券。金券的特征是证券形式与证券权利密不可分，持有金券是权利行使之惟一要件。
2.资格证券。是指表明证券持有人具有行使一定权利的资格的证券。资格证券的持券人向义务人行使一定权利，义务人向权利人履行完义务后即可免责，故资格证券又称为免责证券。
3.有价证券。有价证券是记载并代表一定财产权利的证券。记载并代表一定的财产权利是有价证券的本质所在，也是有价政权区别于其他证券的根本标志。
10、问答题 证券登记结算机构的法定义务。
正确答案：1.必须具备从事证券登记结算业务的基本条件。首先，具备必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；其次，建立健全的业务、财务和安全防范等管理制度；最后，建立完善的风险管理系统。
2.提供资料、保存资料。首先，证券登记结算机构应当向证券发行人提供证券持有人名册及相关资料。其次，证券登记结算机构应当保证证券持有人名册和登记过户记录真实、准确、完整，不得仿造、篡改、毁坏；最后，证券登记结算机构应当妥善保存登记、托管和结算的原始凭证，重要的原始凭证的保存期不少于20年。
3.设立结算风险基金义务。证券结算风险基金从证券登记结算机构的业务中提取，并可由证券公司按证券交易业务量的一定比例缴纳。
11、名词解释 弃权
正确答案：在保险中，弃权是指保险人以言词或行为，故意抛弃其解约权及抗辩权。
12、问答题 股票上市后应提交的文件
正确答案：1.上市报告书；
2.申请上市的股东大会决议；
3.公司章程；
4.公司营业执照；
5.经法定验证机构验证的公司最近三年的或者公司成立一例的财务报告；
6.法律意见书和证券公司的推荐书；7.最近一次招股说明书。
13、问答题 证券交易的类型
正确答案：（1）现货交易又称即期交易，是指证券交易达成后，按当时的价格进行实物交割的交易方式。
现货交易的法律特征是：1）现金实物交易，交易双方一方交付款额，另一方马上或在很短的时间内交付证券；2）现货交易的证券交割，以当日交割为原则；3）及时清算。
（2）期货交易是指交易双方在签订买卖合同后并不立即执行，而是按合同中约定的价格在将来的某一个日期进行交割和清算。证券期货交易的标的是标准化的证券期货合约，通过对证券期货合约的买卖完成。证券期货交易最后进行实物交割的比例很小，主要是提供“对冲”操作免除到期履行合约。在现代社会中，期货交易的优点在于其套期保值和发现价格的经济功能的发挥。但其交易的虚拟性必然增加交易风险。
（3）信用交易是指交易者买卖证券时，交易的证券数量和价款数量超过证券或货币的实际持有量，交易者只需要向经纪人交付一定数量的现金或证券，其差额由经纪人或银行提供贷款或信用的交易方式。保证金交易为证券信用交易的一种形式，是证券投机的一种手段。
（4）期权交易又称选择权交易，是指证券交易当事人为保障或获得证券价格波动利益，约定在一定时间内，以特定价格买进或卖出指定证券，或者放弃买进或卖出指定证券的交易。期权交易分为看涨期权交易和看跌期权交易两种。
14、名词解释 信息公开
正确答案：又叫信息披露，是指证券发行者及上市公司按照法定要求将公司经营的财务等情况向社会公众公告，并向证券监督管理部门报告。信息公开分为证券发行之信息公开和持续性信息公开。
15、问答题 证券交易所设立的条件。
正确答案：1.有自己的名称。证券交易所必须在其名称中标明“证券交易所”字样，其他任何单位和个人不得使用“证券交易所”或近似的名称。
2.有自己的组织机构。会员制证券交易所的组织机构一般可分为会员大会、理事会和专门委员会；公司制证券交易所的组织机构一般可分为股东大会和董事会和监事会。
3.必须有自己的章程。证券交易所章程是设立证券交易所的基本文件，其作用在于确定证券交易所的运行规则并约束各会员单位和其自身的行为。
4.必须有一定数 量的成员。会员制的证券交易所必须有一定数量的会员。
16、问答题 证券发行的原则
正确答案：（1）三公原则
（2）合法性原则
（3）审查原则
17、名词解释 强制要约
正确答案：是指收购者出有目标公司股份达到法定比例时必须向目标公司的剩余持股者发出全面收购要约，当持股比例达到目标公司股票总数的绝对优势比例时（通常是90％），其余的目标公司股东有权以同等条件向收购者强制出售其所股份。
18、问答题 证券发行的种类
正确答案：（1）直接发行
（2）间接发行
19、问答题 场外交易场所的特征。
正确答案：1.场外交易场所一般没有集中的、有组织的交易地点，而是一种分散的、无形的市场，通过遍布于各地的电话、电传、电脑网络等联接起来，其信息床波速度和成家效率并不比证券交易所逊色。
2.在场外交易场所进行交易的证券种类众多，既包括大量未上市证券，也包括一部分上市证券。
3.在长外交易场所证券投资者可以委托证券经纪商进行买卖，也可以同经纪商直接进行交易，从而面组生投资者不同的投资需求；
4.场外交易的管理规定比较宽松，但也必须在正裙监管机构监督下进行；
5.场外交易的市场参与者广泛，场外交易没有成员资格的限制；
6.场外交易场所主要包括店头治厂、第三市场和第四市场。
20、问答题 证券交易的具体规则
正确答案：（1）价格优先原则。在证券交易过程中，对不同的委托以市价委托优先于限价委托。即市价委托与限价委托同时到达时，以市价委托优先于限价委托，市价委托后于限价委托到达，仍以市价委托优先成交。
（2）时间优先原则。时间优先原则必须在价格优先原则下执行，即价格优先，同等价格下时间优先。这是指在交易过程中，对同一证券出现相同报价时，以先行报价的一方优先成交。
此外，有的国家的证券法中还规定了数量优先原则。数量优先原则是在价格优先原则和时间优先原则下执行，即指在交易过程中，对同一证券出现相同报价时，以委托交易额较大的一方优先成交。我国《证券法》没有规定这一原则，实践中有这样的做法。数量优先原则以委托数量的多少决定成交的先后，虽然可以促进交易、增加成交量，但似乎有违作为证券法基本原则的平等原则。
21、问答题 弃权的要件
正确答案：一是当事人必须有弃权的意思表示；
二是当事人须于意思表示之时知道权利的存在；
22、问答题 证券登记结算机构的职能。
正确答案：1.证券帐户和结算帐户的设立。证券帐户是由证券登记结算机构开立的用于每一个具体证券的帐户，如股票帐户和公司债券帐户。
2.证券的托管和过户。证券托管是证券登记结算机构代理投资者保存证券并予以管理的行为。
3.证券持有人名册的登记。指证券登记结算机构对证券持有人姓名或名称予以登记造册，以提供给证券发行人、投资者及其他相关人员使用。
