泽熙美文1、判断题 信用风险只存在信贷业务中。（）
正确答案：错
2、单选 下列银行业务中不属于资产业务的是（）。
A.贷款业务
B.存款业务
C.债券投资业务
D.现金资产业务
正确答案：B
3、单选 经济资本计量不包括（）的计量。
A.经济资本供给量
B.经济资本需求量
C.经济资本缓冲量
D.经济资本损失量
正确答案：D
参考解析：经济资本计量是指运用风险计量技术和组合计量技术，将各类风险量化为资本占用的过程。经济资本计量包括经济资本 供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。
4、单选 2012年12月，银监会发布了《关于实施<商业银行资本管理办法（试行）>过渡期安排相关事项的通知》。下列关于该通知中”到2013年末的要求”的说法有误的是（）。
A.储备资本要求为0.5%
B.对国内系统重要性银行的资本充足率的最低要求为9.5%
C.对国内非系统重要性银行的资本充足率的最低要求为8.5%
D.对国内非系统重要性银行的一级资本充足率的最低要求为5.5%
正确答案：D
参考解析：2012年12月，中国银监会发布了《关于实施<商业银行资本管理办法（试行）>过渡期安排相关事项的通知》，对储备资本要求（2.5%）设定6年的过渡期。到2013年末，储备资本要求为0．5%，其后每年递增0.4%；对国内系统重要性银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为6.5%、7.5%和9.5%；对非系统重要性银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率的最低要求分别为5.5%、6.5%和8.5%。
5、单选 下列既属于M1，又属于M2的是（）。
A.定期存款
B.活期存款
C.储蓄存款
D.财政存款
正确答案：B
6、单选 下列不属于合规管理的重点内容的是（）。
A.建设强有力的合规文化
B.建立符合政策法规的合规目标
C.建立有利于合规风险管理的基本制度
D.建立有效的合规风险管理体系
正确答案：B
参考解析：合规管理需要重点做好以下工作：①建设强有力的合规文化；②建立有效的合规风险管理体系；③建立有利于合规风险管理的基本制度。
7、单选 下列不属于贷款公司的经营业务范围的是（）。
A.办理各项贷款
B.提供购车贷款业务
C.办理资产转让
D.办理贷款项下的结算
正确答案：B
参考解析：提供购车贷款业务是汽车金融公司的业务范围。贷款公司可经营下列业务：办理各项贷款；办理票据贴现；办理资产转让；办理贷款项下的结算；经中国银监会批准的其他资产业务。
8、多选 合规管理部门履行的职责包括（）。
A.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
B.通过现场审核各项政策的合规性进行合规风险测试
C.持续关注法律、规则和准则的最新发展
D.对新员工进行合规培训
E.制定合规管理计划
正确答案：A, B, C, D, E
9、单选 监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（）五个阶段。
A.查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理
B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施
C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理
D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施
正确答案：C
10、多选 商业银行的内部控制由（）等要素构成。
A.内部控制措施
B.信息交流与反馈
C.内部控制环境
D.监督评价与纠正
E.风险识别与评估
正确答案：A, B, C, D, E
11、单选 经常以贸易比重为权数的各种双边汇率的加权平均是（）。
A.市场汇率
B.套算汇率
C.有效汇率
D.浮动汇率
正确答案：C
参考解析：双边汇率是指一国货币对另一国货币的名义汇率，表示两国货币之间的对价关系。有效汇率是各种双边汇率的加权平均，经常以贸易比重为权数。
12、单选 “超额贷款损失准备可计入部分”属于商业银行资本中的（）。
A.核心一级资本
B.其他一级资本
C.二级资本
D.资本扣减项
正确答案：C
参考解析：商业银行的二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。
13、单选 投资者购买了某只股票，其连续5天的收盘价分别为：7.25元，7.29元，7.36元，7.26元，7.27元。那么该股票这5天收盘价的平均值为（）元。
A.7.186
B.7.286
C.7.25
D.7.31
正确答案：B
14、多选 制定和执行货币政策的目标是（）。
A.促进经济的增长
B.保持货币币值的稳定
C.加大监管部门的监管力度
D.加快金融市场的发展
E.防范和化解金融风险
正确答案：A, B
参考解析：中国人民银行的职能：中国人民银行在国务院领导下， 制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。其中，制定和执行货币政策的目的是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。
15、单选 银行买入外币现汇的价格是（）。
A.现汇买入价
B.现钞买入价
C.中间价
D.现汇卖出价
正确答案：A
16、单选 下列行为不属于伪造、变造金融票证的是（）。
A.变造汇票
B.签发的支票印鉴与其预留印鉴不符
C.伪造信用卡
D.变造委托收款凭证
正确答案：B
17、单选 作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是（）。
A.”了解客户”不仅是其所在机构的法定义务，也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求
B.银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系，没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
C.熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求
D.严格遵循操作流程，不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户，这不仅将对所在机构产生不利的法律后果，也将对自己的职业发展产生不利的影响
正确答案：B
参考解析：B选项违反了”了解客户”原则。
18、单选 经济资本计量包括经济资本供给量、经济资本需求量、经济资本缓冲量的计量。下列关于经济资本计量的说法，正确的是（）。
A.经济资本供给量指可用于覆盖非预期损失的资本资源，主要来源于账面资本（所有者权益），并按照风险配比原则进行一定调整后形成
B.经济资本需求量是指银行预期损失等所产生的经济资本占用量
C.经济资本供给量少于经济资本需求量的差额为经济资本缓冲量，用于战略性资本储备和覆盖其他风险经济资本需求
D.经济资本供给量高于经济资本需求量的差额为经济资本缺口
正确答案：A
19、多选 下列关于定期存款计息规则的说法，正确的有（）。
A.逾期支取的定期储蓄存款，超过原定存期的部分，除约定自动转存外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B.逾期支取的定期储蓄存款，除约定自动转存外，全部按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C.部分提前支取的定期储蓄存款，全部按活期存款利率计付利息
D.提前支取的定期储蓄存款，支取部分按活期存款利率计付利息
E.定期存款在存期内如果遇到利率调整，则整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算
正确答案：A, D, E
20、单选 下列不属于企业集团财务公司的服务的是（）。
