泽熙美文1、多选 金融犯罪的构成包括（）。
A.犯罪客体
B.犯罪客观方面
C.犯罪主体
D.犯罪主观方面
E.犯罪动机
正确答案：A, B, C, D
参考解析：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。
2、判断题 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。（）
正确答案：错
3、多选 下列构成信用卡诈骗罪的有（）。
A.盗窃信用卡并使用的
B.伪造信用卡并使用的
C.误用他人的信用卡
D.使用信用卡进行恶意透支
E.善意透支
正确答案：B, D
参考解析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪，所以A选项错误；信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的，如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支，误用他人信用卡等，不构成信用卡诈骗罪。【提分点拨】信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的；盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪。常见错误是忽视了非法占有的目的或者不知道盗窃信用卡并使用定盗窃罪。
4、单选 某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为（）。
A.以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚
B.以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚
C.以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚
D.以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚
正确答案：A
参考解析：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为。《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。故A选项正确。
5、判断题 张某自己制作货币并出售的行为，不管所获得金额大小，都是违法行为。（）
正确答案：对
6、单选 信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体（）。
A.是否涉及众多被害人
B.是否涉及 巨额资金
C.犯罪对象是否是金融机构
D.是否只能由个人实施
正确答案：D
参考解析：信用卡诈骗罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。票据诈骗罪主体是一般主体，包括自然人和单位。故D选项正确。
7、判断题 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。（）
正确答案：对
8、判断题 行为人购买假币后又使用的，以购买、使用假币罪数罪并罚。（）
正确答案：错
9、多选 下列属于金融机构工作人员的金融犯罪的有（）。
A.贪污罪
B.受贿罪
C.贷款诈骗罪
D.挪用资金罪
E.签订合同失职被骗罪
正确答案：A, B, D, E
参考解析：银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污罪、受贿罪、挪用资金罪、签订合同失职被骗罪。故A、B、D、E选项正确。贷款诈骗罪属于针对银行的犯罪，又称为外部犯罪。
10、多选 金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括（）。
A.主观上均具有非法占有目的
B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为
C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为
D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失
E.使受骗者陷入或者强化认识错误
正确答案：A, B, C, D, E
参考解析：金融诈骗罪作为类罪，具有许多共性，其基本构造是主观上均具有非法占有目的，客观上遵循下列逻辑顺序：①实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；②使受骗者陷入或者强化认识错误；③受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为；④受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失。题中选项都正确。
11、判断题 金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。（）
正确答案：对
12、多选 盗取信用卡并使用的，不应定为（）。
A.盗窃罪
B.信用卡诈骗罪
C.诈骗罪
D.票据诈骗罪
E.金融凭证诈骗罪
正确答案：B, C, D, E
参考解析：盗用信用卡并使用的，定为盗窃罪。
13、判断题 签订、履行合同失职被骗罪的行为发生在合同的签订和履行两个过程中，行为人只需参与其中一个过程即可。（）
正确答案：对
14、判断题 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）
正确答案：错
15、单选 银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于（）。
A.有形伪造金融票证罪
B.无形伪造金融票证罪
C.变造金融票证罪
D.非法出具金融票证罪
正确答案：B
参考解析：银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证，为无形伪造；有形伪造指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。
16、单选 非法吸收公众存款罪侵犯的客体是（）。
A.国家的银行管理制度
B.国家的贷款管理制度
C.国家的存款管理制度
D.社会公众的财产和国家的金融秩序
正确答案：A
参考解析：非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的银行管理制度。
17、判断题 贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。（）
正确答案：错
18、判断题 在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。（）
正确答案：错
19、判断题 违法发放贷款罪中的”关系人”是指商业银行的董事、监事、管理人员，信贷人员及其近亲属。（）
正确答案：错
20、单选 下列不属于挪用资金的行为的是（）。
A.超期未还型
B.营利活动型
C.非法活动型
D.合法活动型
正确答案：D
参考解析：挪用资金的行为可以分为”超期未还型”、”营利活动型”和”非法活动型”。
21、多选 银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括（）。
A.破坏金融管理秩序罪
B.贪污受贿
C.金融诈骗罪
D.挪用公款
E.签订合同失职罪
正确答案：B, D, E
参考解析：银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。
22、判断题 国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，索取他人财物归个人所有的，按受贿罪定罪量刑。（）
正确答案：对
23、单选 甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是（）。
A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金
B.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
D.处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
正确答案：B
参考解析：根据《刑法》第一百九十六条的规定，犯信用卡诈骗罪，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。故B选项正确。
24、单选 （）是金融犯罪成立的前提和基础。
A.侵犯金融管理秩序
B.违反金融管理法规
C.非法从事货币资金融通活动
D.危害货币管理
正确答案：B
参考解析：违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征，如果某种金融行为并
