泽熙美文1、多选 信用卡诈骗罪在客观上表现为（）。
A.使用伪造的信用卡
B.使用作废的信用卡进行诈骗
C.冒用他人的信用卡
D.利用信用卡进行恶意透支
E.使用以虚假的身份证明骗领的信用卡
正确答案：A, B, C, D, E
参考解析：信用卡诈骗罪的客观表现主要有：使用伪造的信用卡；使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；使用作废的信用卡进行诈骗的；冒用他人的信用卡进行诈骗的；使用信用卡进行恶意透支的。故以上选项均正确。
2、单选 国家机关工作人员利用职务上的便利将本单位财物非法占为己有，数额较大，可能构成（）。
A.贪污罪
B.职务侵占罪
C.挪用公款罪
D.挪用资金罪
正确答案：A
参考解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
3、判断题 签订、履行合同失职被骗罪的主体是一般主体，为个人和单位。（）
正确答案：错
4、单选 下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（）。
A.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
B.负债银行经批准吸收社会公众存款
C.甲企业为乙企业走私所持资金提供账户协助其财产转移
D.使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失
正确答案：B
参考解析：A项触犯了《刑法》中的吸收客户资金不入账罪，B项属于合法经营，C项行为触犯了《刑法》中的洗钱罪，D项行为构成金融诈骗罪。
5、判断题 国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员利用职务上的便利，索取他人财物归个人所有的，按受贿罪定罪量刑。（）
正确答案：对
6、判断题 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）
正确答案：错
7、多选 危害货币管理罪主要包括（）。
A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
B.持有、使用假币罪
C.非法吸收公众存款罪
D.高利贷转贷罪
E.吸收客户资金不入账罪
正确答案：A, B
参考解析：危害货币管理罪主要包括金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪和持有、使用假币罪。
8、单选 针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括（）。
A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等
B.贪污和受贿
C.挪用公款和签订合同失职罪
D.贪污和金融诈骗
正确答案：A
参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
9、判断题 金融机构工作人员和非金融机构工作人员购买假币的行为触犯了同一种罪。（）
正确答案：错
10、多选 下列构成信用卡诈骗罪的有（）。
A.盗窃信用卡并使用的
B.伪造信用卡并使用的
C.误用他人的信用卡
D.使用信用卡进行恶意透支
E.善意透支
正确答案：B, D
参考解析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪，所以A选项错误；信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的，如不知是伪造、作废的信用卡而使用，善意透支，误用他人信用卡等，不构成信用卡诈骗罪。【提分点拨】信用卡诈骗罪要求以非法占有为目的；盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪。常见错误是忽视了非法占有的目的或者不知道盗窃信用卡并使用定盗窃罪。
11、判断题 张某自己制作货币并出售的行为，不管所获得金额大小，都是违法行为。（）
正确答案：对
12、判断题 伪造货币罪侵犯的是国家的货币管理制度，即本国货币的管理制度，本罪侵犯的对象是在国内市场流通的人民币。（）
正确答案：错
13、判断题 骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。（）
正确答案：错
14、单选 触犯《刑法》的行为是（）。
A.商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动
B.使用作废的信用证
C.村镇银行经批准吸收公众存款
D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体
正确答案：B
参考解析：B选项所述行为属于信用证诈骗的行为。A、C选项所述行为皆为合法行为。D选项所述行为违反了《支付结算办法》的有关规定，尚未触犯《刑法》。
15、单选 下列不属于挪用资金的行为的是（）。
A.超期未还型
B.营利活动型
C.非法活动型
D.合法活动型
正确答案：D
参考解析：挪用资金的行为可以分为”超期未还型”、”营利活动型”和”非法活动型”。
16、单选 有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是（）。
A.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人
B.本罪主观方面是故意
C.金融工作人员也是购买假币罪的主体
D.本罪侵犯了国家的货币管理制度
正确答案：C
参考解析：购买假币罪中的主体不能为金融工作人员，否则可能构成金融工作人员购买假币罪。
17、单选 下列犯罪，不属于金融犯罪的是（）
A.票据诈骗罪
B.洗钱罪
C.非法经营罪
D.背信运用受托财产罪
正确答案：C
参考解析：金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。A、B、D选项均属于金融犯罪。C选项属于扰乱市场秩序罪。
18、单选 以下情况中，可能会使离心压缩机发生喘振现象的是（）。
A、进气流量减少
B、进气温度降低
C、流量增加
D、以上全会
正确答案：A
19、单选 信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体（）。
A.是否涉及众多被害人
B.是否涉及巨额资金
C.犯罪对象是否是金融机构
D.是否只能由个人实施
正确答案：D
参考解析：信用卡诈骗罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。票据诈骗罪主体是一般主体，包括自然人和单位。故D选项正确。
20、多选 金融犯罪的构成包括（）。
A.犯罪客体
B.犯罪客观方面
C.犯罪主体
D.犯罪主观方面
E.犯罪动机
正确答案：A, B, C, D
参考解析：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。
21、判断题 在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。（）
正确答案：错
22、多选 盗取信用卡并使用的，不应定为（）。
A.盗窃罪
B.信用卡诈骗罪
C.诈骗罪
D.票据诈骗罪
E.金融凭证诈骗罪
正确答案：B, C, D, E
参考解析：盗用信用卡并使用的，定为盗窃罪。
23、单选 下列行为中，不属于持有、使用假币罪的范畴的是（）。
A.将假币赠与他人
B.将假币兑换成他种货币
C.以假币作为资信证明
D.使用假币参与赌博
正确答案：C
参考解析：持有、使用假币罪中，需要注意的是，使用假币可以外表合法的方式使用，如购买商品、兑换他种货币、存入银行、赠与他人、缴纳罚款等，也可以
