泽熙美文1、判断题 某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。（）
正确答案：对
2、多选 关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有（）。
A.编造引进资金、项目等虚假理由
B.使用虚假的经济合同
C.使用虚假的证明文件
D.使用虚假的产权证明作担保
E.超出抵押物价值重复担保
正确答案：A, B, C, D, E
参考解析：贷款诈骗罪的客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。
3、判断题 在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。（）
正确答案：错
4、单选 针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括（）。
A.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等
B.贪污和受贿
C.挪用公款和签订合同失职罪
D.贪污和金融诈骗
正确答案：A
参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
5、单选 下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是（）。
A.毒品犯罪所得
B.破坏金融管理秩序犯罪所得
C.金融犯罪诈骗所得
D.职务侵占罪所得
正确答案：D
参考解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
6、判断题 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。（）
正确答案：错
7、判断题 洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪 、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。（）
正确答案：错
8、判断题 骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。（）
正确答案：错
9、判断题 违反票据承兑、付款、保证罪的主观方面是故意，行为人必须认识到由此造成的重大损失。（）
正确答案：错
10、多选 银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括（）。
A.破坏金融管理秩序罪
B.贪污受贿
C.金融诈骗罪
D.挪用公款
E.签订合同失职罪
正确答案：B, D, E
参考解析：银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。
11、判断题 挪用资金罪和挪用公款罪的主要区别在于犯罪主体不同。（）
正确答案：对
参考解析：挪用资金罪的主体是公司、企业或者其他单位的工作人员，但国家工作人员除外。挪用公款罪的主体是国家工作人员，包括国家机关中从事公务的人员，国有公司、企业事业单位、人民团体中从事公务的人员，国家机关、国有公司、企业事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员。
12、多选 金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括（）。
A.主观上均具有非法占有目的
B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为
C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为
D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失
E.使受骗者陷入或者强化认识错误
正确答案：A, B, C, D, E
参考解析：金融诈骗罪作为类罪，具有许多共性，其基本构造是主观上均具有非法占有目的，客观上遵循下列逻辑顺序：①实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；②使受骗者陷入或者强化认识错误；③受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为；④受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失。题中选项都正确。
13、判断题 因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。（）
正确答案：对
14、多选 下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有（）。
A.前者主体包括自然人和单位，而贷款诈骗罪的主体只是自然人
B.前者最高法定刑仅为七年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑
C.前者最高法定刑仅为五年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑
D.前者在主观上不要求行为人以” 非法占有为目的”，而贷款诈骗罪要求行为人必须以”非法占有为目的”
E.前者犯罪的主体为一般主体，后者犯罪的主体为特殊主体
正确答案：A, B, D
参考解析：两者的区别包括选项中的三点。
15、单选 下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是（）。
A.伪造、变造汇票、本票、支票
B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致
C.伪造、变造银行存单
D.伪造信用卡
正确答案：B
参考解析：伪造、变造金融票证罪的行为主要有：①伪造、变造汇票、支票、本票；②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；④伪造信用卡。故B选项符合题意。
16、多选 下列犯罪必须以非法占有为目的是（）。
A.贷款诈骗罪
B.票据诈骗罪
C.集资诈骗罪
D.金融凭证诈骗罪
E.非法吸收公众存款罪
正确答案：A, B, C, D
参考解析：非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度，并不以非法占有为目的。本题正确答案为A、B、C、D。
17、单选 非法出具金融票证罪侵犯的客体是（）。
A.国家货币管理制度
B.国家对金融机构的准入管理制度
C.国家银行管理制度
D.国家对金融票证的管理制度
正确答案：D
参考解析：非法出具金融票证罪是指银行或其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。因此，本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。
18、多选 盗取信用卡并使用的，不应定为（）。
A.盗窃罪
B.信用卡诈骗罪
C.诈骗罪
D.票据诈骗罪
E.金融凭证诈骗罪
正确答案：B, C, D, E
参考解析：盗用信用卡并使用的，定为盗窃罪。
19、单选 个人不构成犯罪主体的金融犯罪 是（）。
A.非法吸收公众存款罪
B.背信运用受托财产罪
C.违法发放贷款罪
D.信用证诈骗罪
正确答案：B
参考解析：背信运用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为”商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。
20、单选 职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，非法占有（）的行为。
A.本单位的财物
B.其他机构他人的财物
C.公共财物
D.以上都对
正确答案：A
参考解析：职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。
21、单选 银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于（）。
A.有形伪造金融票证罪
B.无形伪造金融票证罪
C.变造金融票证罪
D.非法出具金融票证罪
正确答案：B
参考解析：银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证，为无形伪造；有形伪造指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。
22、单选 下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是（）。
A.侵犯的客体包括公私财物，也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力
