泽熙美文1、单选 个人不构成犯罪主体的金融犯罪是（）。
A.非法吸收公众存款罪
B.背信运用受托财产罪
C.违法发放贷款罪
D.信用证诈骗罪
正确答案：B
参考解析：背信运用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为”商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。
2、多选 金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括（）。
A.主观上均具有非法占有目的
B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为
C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为
D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失
E.使受骗者陷入或者强化认识错误
正确答案：A, B, C, D, E
参考解析：金融诈骗罪作为类罪，具有许多共性，其基本构造是主观上均具有非法占有目的，客观上遵循下列逻辑顺序：①实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；②使受骗者陷入或者强化认识错误；③受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为；④受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失。题中选项都正确。
3、单选 下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是（）。
A.毒品犯罪所得
B.破坏金融管理秩序犯罪所得
C.金融犯罪诈骗所得
D.职务侵占罪所得
正确答案：D
参考解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
4、单选 某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法（）。
A.属于挪用资金罪
B.属于背信运用受托财产罪
C.属于正常经营活动亏损
D.不属于金融犯罪活动
正确答案：B
参考解析：背信运用受托财产罪中受托和信托的财产主要保包括：（1）证券投资业务中的客户交易资金；（2）委托理财业务中的客户资产；（3）信托业务中的信托财产；（4）证券投资基金。
5、单选 非国家工作人员受贿罪在司法实践中，”数额较大”的标准是索取或收受（）以上者。
A.五千元
B.一万元
C.五万元
D.五百元
正确答案：A
参考解析：非国家工作人员受贿罪在司法实践中，”数额较大”的标准是索取或收受五千元以上者。
6、单选 下列不属于挪用资金的行为的是（）。
A.超期未还型
B.营利活动型
C.非法活动型
D.合法活动型
正确答案：D
参考解析：挪用资金的行为可以分为”超期未还型”、”营利活动型”和”非法活动型”。
7、多选 关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有（）。
A.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度
B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款
C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要
D.”吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账簿
E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员
正确答案：A, B, D, E
参考解析：根据《刑法修正案（六）》，吸收客户资金不入账罪的主观方面是故意，但不以非法牟利目的为必要，故C选项错误，A、B、D、E选项的说法均符合吸收客户资金不入账罪的规定。
8、判断题 行为人购买假币后又使用的，以购买、使用假币罪数罪并罚。（）
正确答案：错
9、判断题 贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。（）
正确答案：错
10、多选 背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括（）。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.证券交易所
D.保险公司
E.期货经纪公司
正确答案：A, B, C, D, E
参考解析：背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。本罪的犯罪主体为特殊主体，即”商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。题中选项都正确。
11、多选 金融犯罪的构成包括（）。
A.犯罪客体
B.犯罪客观方面
C.犯罪主体
D.犯罪主观方面
E.犯罪动机
正确答案：A, B, C, D
参考解析：金融犯罪的构成包括：犯罪客体、犯罪客观方面、犯罪主体、犯罪主观方面。
12、判断题 骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。（）
正确答案：错
13、判断题 银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为10余名亲属提供交通和住宿达4周之久，不属于犯罪行为。（）
正确答案：错
14、多选 银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，（）。
A.不得为其提供资金账户
B.不得为其将财产转换为现金、有价证券
C.不得协助其将资金汇往境外
D.不得通过转账或者其他结算方式协助其资金转移
E.可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外
正确答案：A, B, C, D
参考解析：银行工作人员不得为洗钱者提供下列服务：①提供资金账户；②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券；③通过转账或者其他结算方式协助资金转移；④协助将资金汇往境外；⑤以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。以上行为均触犯了《刑法》第191条的规定。
15、单选 下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是（）。
A.伪造、变造汇票、本票、支票
B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致
C.伪造、变造银行存单
D.伪造信用卡
正确答案：B
参考解析：伪造、变造金融票证罪的行为主要有：①伪造、变造汇票、支票、本票；②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；④伪造信用卡。故B选项符合题意。
16、判断题 在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。（）
正确答案：错
17、单选 信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体（）。
A.是否涉及众多被害人
B.是否涉及巨额资金
C.犯罪对象是否是金融机构
D.是否只能由个人实施
正确答案：D
参考解析：信用卡诈骗罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。票据诈骗罪主体是一般主体，包括自然人和单位。故D选项正确。
18、多选 盗取信用卡并使用的，不应定为（）。
A.盗窃罪
B.信用卡诈骗罪
C.诈骗罪
D.票据诈骗罪
E.金融凭证诈骗罪
正确答案：B, C, D, E
参考解析：盗用信用卡并使用的，定为盗窃罪。
19、判断题 洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。（）
正确答案：错
20、判断题 因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。（）
正确答案：对
21、判断题 购买与调换假币这两种行为通常是密切联系的，但《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。（）
正确答案：对
22、判断题 金融犯罪的对象是自然人，同时也可以是各种金融工具。（）
正确答案：错
23、判断题 对金融工作人员购买假币的行为需提高法定刑。（）
正确答案：对
24、多选 下列金融犯罪不能由单位构成的有（）。
A.信用卡诈骗罪
