泽熙美文1、判断题 不严格审查借款人的偿还能力、保证人的偿还能力、抵押物的权属以及实现抵押权、质权的可行性；优于其他借款人同类贷款的条件而向关系人发放担保贷款等，均属于违反国家规定发放贷款。（）
正确答案：对
2、单选 某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币25万余元，并将其换取真币牟利，他的行为（）。
A.以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚
B.以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚
C.以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚
D.以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚
正确答案：A
参考解析：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为。《刑法》的有关规定并不要求这两种行为同时实施，同时实施这两种行为的，并列确定罪名。故A选项正确。
3、判断题 贷款诈骗罪的主体为一般主体，包括自然人和单位。（）
正确答案：错
4、判断题 挪用资金罪和挪用公款罪的主要区别在于犯罪主体不同。（）
正确答案：对
参考解析：挪用资金罪的主体是公司、企业或者其他单位的工作人员，但国家工作人员除外。挪用公款罪的主体是国家工作人员，包括国家机关中从事公务的人员，国有公司、企业事业单位、人民团体中从事公务的人员，国家机关、国有公司、企业事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依照法律从事公务的人员。
5、单选 非法出具金融票证罪侵犯的客体是（）。
A.国家货币管理制度
B.国家对金融机构的准入管理制度
C.国家银行管理制 度
D.国家对金融票证的管理制度
正确答案：D
参考解析：非法出具金融票证罪是指银行或其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为。因此，本罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。
6、多选 关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有（）。
A.编造引进资金、项目等虚假理由
B.使用虚假的经济合同
C.使用虚假的证明文件
D.使用虚假的产权证明作担保
E.超出抵押物价值重复担保
正确答案：A, B, C, D, E
参考解析：贷款诈骗罪的客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。
7、单选 有关出售、购买、运输假币罪，下列说法错误的是（）。
A.本罪主体是一般主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人
B.本罪主观方面是故意
C.金融工作人员也是购买假币罪的主体
D.本罪侵犯了国家的货币管理制度
正确答案：C
参考解析：购买假币罪中的主体不能为金融工作人员，否则可能构成金融工作人员购买假币罪。
8、多选 下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有（）。
A.本罪属于渎职犯罪
B.本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产
C.本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪
D.金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处
E.致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑
正确答案：A, B, D
参考解析：签订、履行合同失职被骗罪发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与其中一个过程即可构成犯罪，故C选项说法错误。犯本罪致使国家利益遭受特别重大损失的，处3年以上7年以下有期徒刑，故E选项说法错误，其余三个选项的说法均符合签订、履行合同失职被骗罪的规定。
9、单选 银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于（）。
A.伪造、变造金融票证罪
B.金融凭证诈骗罪
C.非法出具金融票证罪
D.骗取金融票证罪
正确答案：A
参考解析：伪造、变造金融票证罪，是指伪造、变造汇票、本票、支票，伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，伪造、变造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。
10、判断题 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的，构成票据诈骗罪。（）
正确答案：对
11、单选 冒用他人信用卡，骗取财物数额较大的，构成（）。
A.盗窃罪
B.贷款诈骗罪
C.信用卡诈骗罪
D.信用证诈骗罪
正确答案：C
参考解析：信用卡诈骗罪，是指使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。
12、多选 关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有（）。
A.本罪侵犯的客体是国家对存款的管理制度
B.吸收客户的资金既包括个人储蓄也包括单位存款
C.本罪主观方面是故意，并且以非法牟利目的为必要
D.”吸收客户资金不入账”是指不记入金融机构的法定存款账簿
E.本罪主体是特殊主体，为银行或其他金融机构工作人员
正确答案：A, B, D, E
参考解析：根据《刑法修正案（六）》，吸收客户资金不入账罪的主观方面是故意，但不以非法牟利目的为必要，故C选项错误，A、B、D、E选项的说法均符合吸收客户资金不入账罪的规定。
13、单选 下列行为没有违法的是（）。
A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款
B.伪造信用卡
C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资
正确答案：D
参考解析：A选项所述行为属于非法吸收公众存款的行为。B选项所述行为属于伪造、变造金融票证的行为。C选项所述行为属于非法出具金融票证的行为。
14、判断题 签订、履行合同失职被骗罪的主体是一般主体，为个人和单位。（）
正确答案：错
15、多选 单位不构成犯罪主体的金融犯罪有（）。
A.信用卡诈骗罪
B.贷款诈骗罪
C.集资诈骗罪
D.票据诈骗罪
E.金融凭证诈骗罪
正确答案：A, B
参考解析：贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪中，单位不能成为犯罪主体。
16、单选 银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于（）。
A.有形伪造金融票证罪
B.无形伪造金融票证罪
C.变造金融票证罪
D.非法出具金融票证罪
正确答案：B
参考解析：银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证，为无形伪造；有形伪造指没有金融票证制作权的人，假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证。
17、单选 非法吸收公众存款罪侵犯的客体是（）。
A.国家的银行管理制度
B.国家的贷款管理制度
C.国家的存款管理制度
D.社会公众的财产和国家的金融秩序
正确答案：A
参考解析：非法吸收公众存款罪侵犯的客体是国家的银行管理制度。
18、单选 下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是（）。
A.伪造、变造汇票、本票、支票
B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致
C.伪造、变造银行存单
D.伪造信用卡
正确答案：B
参考解析：伪造、变造金融票证罪的行为主要有：①伪造、变造汇票、支票、本票；②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；④伪造信用卡。故B选项符合题意。
19、单选 下列关于金融犯罪说法错误的是（）。
A.金融犯罪的主观方面不一定是故意
B.金融犯罪不一定以非法占有为目的
C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规
正确答案：A
参考解析：金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的，故A选项的说法错误，B选项的说法正确。金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位，故C选项的说法正确。金融犯罪的客观方面表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为，故D选项的说法正确。
20、多选 背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括（）。
