泽熙美文1、多选 查库制度及金库的管理环节的风险点包括（）.
A、未坚持定期查库制度。
B、查库人员未履行职责，代查代登。
C、营业终了，未执行现金箱专人复点核查制度，导致监守自盗或空存实取。
D、柜员盗用主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码，盗取客户资金。
正确答案：A, B, C
2、多选 为不在本机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。
A、现金汇款
B、现钞兑换
C、票据兑付
D、现金取款
正确答案：A, B, C
3、多选 客户凭现金支票支付现金时，柜员应审查现金支票（）。
A.日期、收款人户名，是否填写齐全
B.支票是否是统一规定印制的票据，支票是否真实，是否在有效期内
C.大小写金额是否一致
D.出票人的签章是否符合规定，并折角核对其签章与预留银行签章是否相符
E.用途是否符合有关规定
正确答案：A, B, C, D, E
4、多选 以下哪些岗位设置是正确的（）.
A、交换人员可以进行账务处理
B、非305辖内往来的记账人员可对305的账务进行对账
C、会计操作员与持主管卡人员分开
D、假币实物管理员与假币没收人员分开
正确答案：C, D
5、单选 营业期间柜员签发重要空白凭证时（）.
A、必须按顺序号使用，号码必须衔接
B、可以不按顺序号使用
C、号码不必须衔接
D、可随意作废
正确答案：A
6、单选 网点管理员发现自助设备长短款，在清机日起（）个工作日内完成查找工作。
A.1个
B.2个
C.3个
D.4个
正确答案：C
7、多选 客户开通个人网上银行，需向银行提供（）。
A.客户身份证原件
B.客户身份证复印件
C.注册账户凭证原件
D.K宝证书
正确答案：A, B, C
8、多项选 择题 印章管理系统要求按月打印的报表包括（），并由各支行（网点）营业部（室）主任签章确认后进行归档保存。
A、流水报表
B、交接报表
C、跨机构传递报表
D、印章状态报表
正确答案：A, B, C, D
9、单选 柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接登记簿》应由（）保管。
A.主出纳柜员
B.主出纳柜员或运营主管指定的专人
C.运营主管
D.后台人员
正确答案：B
10、多选 柜员选择“0008”开户签约交易，选择外汇宝签约选项。进入签约交易后，（）可直接带入且不能修改，柜员可根据客户提供的资料完善签约信息。
A.联系方式
B.证件种类
C.证件名称
D.证件号码
正确答案：B, C, D
11、单选 离行式自助服务终端至少（）巡检2次。巡检结束后要进行一笔实际交易，确认设备运行正常。
A.每周
B.每月
C.每日
D.每旬
正确答案：A
12、多选 自助设备加钞操作，以下说法正确的是（）。
A.加钞前应在ABIS系统中通过“柜员调入ATM现金”交易经运营主管授权从柜员现金箱中调出所需现金到自助设备，然后领取现金实物进行加钞工作。
B.钞箱管理员输入密码时要遮挡，防止偷窥。加钞、取钞前钞箱管理员必须打印核查清单，关闭自助设备的存取款功能，然后进行加钞、取钞操作。
C.加钞、取钞完毕后，自助设备钞箱管理员，应开放自助设备的取款功能，打乱自助设备钞箱密码。
D.自助设备钞箱取出的现金，经清点无误后，应在ABIS系统中通过“柜员间现金调拨”交易从自助设备调出相应现金到柜员现金箱，然后进行现金实物的移交工作。
正确答案：A, B, C, D
13、单选 2000年4月1日前开立的个人存款账户不再延续使用的，客户也须出具（）和有效身份证件，办理销户。
A.介绍信
B.拥有该存款的存款凭证
C.授权书
D.银行卡
正确答案：B
14、多选 《支付结算办法》所称支付结算方式是指（）。
A.支票结算
B.商业汇票结算
C.委托收款结算
D.托收承付结算
E.汇兑结算
正确答案：C, D, E
15、单选 居住在中国境内16周岁以上的中国公民，应出具居民身份证或（）。
A.临时身份证
B.护照
C.户口本
D.驾照
正确答案：A
16、多选 以下属于运营业务专用印章的是（）.
A、结算专用章
B、汇票专用章
C、财务专用章
D、凭证受理专用章
正确答案：A, B, D
17、多选 会计档案分（）四类。
A.会计凭证
B、会计账簿
C、财务会计报告
D、基本会计资料
E、其他会计资料
正确答案：A, B, C, E
18、单选 根据《广东发展银行反洗钱工作客户风险分类管理规程（2010年修订）》规定，各网点的客户风险分类管理人员应当根据客户的风险等级，定期审核并及时更新本单位开户客户的基本信息，低风险客户基本信息重新审核的频率是（）。
A、每半年审核一次
B、每一年审核一次
C、每二年审核一次
D、每三年审核一次
正确答案：D
19、单选 要定期组织员工进行职业道德学习、服务规范培训、业务培训，以及中国银行业协会相关文件的学习和培训，每季度至少有（），且有详细记录，确保“时间、人员、成效”三落实。
A、1次
B、2次
C、3
D、4次
正确答案：A
20、单选 开立单位银行结算账户，（）在开户申请书上批注开户意见、使用科目号并签章后交柜员处理。
A.网点负责人
B.运营主管
C.客户部门
D.运营财务部
正确答案：B
21、多选 贷款按资产质量划分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中不良贷款包括（）。
A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失
正确答案：B, C, D
22、单选 （）个人存款实名制实施前开立的个人存款账户需要延续使用的，客户到开户营业机构办理第一笔业务时，须出具拥有该存款的存款凭证和有效身份
