泽熙美文1、单选 农信银业务系统由三个子系统组成，分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及（）
A、农信银清算业务子系统
B、农信银银行汇票业务子系统
C、农信银银行承兑汇票业务子系统
D、农信银商业汇票业务子系统
正确答案：B
2、多选 以下属于出纳工作的基本任务是（）。
A、代理各种债券的保管、发行、兑付。
B、做好现金管理工作，加强核算，减少库存现金占压，提高经济效益。
C、严格库房管理，确保库款安全。
D、积极配合有关部门做好反洗钱工作。
E、宣传爱护人民币，做好反假币工作。
正确答案：A, B, C, D, E
3、单选 承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加（）天的划款日期。
A、1日
B、3日
C、5日
D、10日
正确答案：B
4、单选 承兑行拖延付款，同城超过1天，异地超出（）的，按逾期天数收取罚息。
A、2天
B、3天
C、4天
D、5天
正确答案：B
5、多选 单位申请开立单位银行结算账户时，可以由谁办理？（）
A、由法定代表人或单位负责人直接办理。
B、如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办理。
C、由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件。
D、授权他人办理的除出具被授权人本人的身份证件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件。
E、可以由单位指定财务主管直接办理，不须单位负责人或法定代表人授权。
正确答案：A, B, C, D
6、多选 不宜流通人民币挑剔标准（）。
A、纸币票面缺少面积在20平方毫米。
B、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过10毫米的；裂口1处，长度超过20毫米的。
C、纸币票面有纸质较软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。
D、纸币票面污渍，涂写字迹面积超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。
E、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模湖不清等情形之一的。
正确答案：A, C, D, E
7、判断题 某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时，已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求，原则上不要求补登记。
正确答案：对
8、多选 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、安全
B、准确
C、完整
D、保密
正确答案：A, B, C, D
9、单选 以下不是办理支付结算需要交验的个人有效身份证件的是（）。
A、居民身份证
B、军官证
C、文职干部证
D、退休证
正确答案：D
10、多选 现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，主要有（）。
A、现金收款凭证
B、现金缴款单
C、现金收入传票
D、现金付款凭证
E、现金付出传票
正确答案：A, C, D, E
11、判断题 开立一般存款账户、专用存款账户和异地因临时经营活动需要开立的临时存款账户，必须出具存款人的基本存款账户开户登记证和开立基本存款账户的证明文件，以及开立此类账户的相应证明文件，如借款合同、批文等。
正确答案：对
12、判断题 对假人民币纸币，应当面加盖“假币”印章交予持币人。
正确答案：错
13、判断题 信息服务业务属于小额支付系统的基本业务种类。
正确答案：对
14、多选 开立（）须经中国人民银行核准。
A、基本存款账户
B、临时存款账户
C、预算单位开立的专用存款账户
D、一般存款账户
正确答案：A, B, C
15、单选 下列选项中说法正确的。
A、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
C、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
正确答案：D
16、判断题 存款人因其他结算需要，出具有关证明后可以开立一般存款账户。
正确答案：对
17、单选 现金凭证的要素可以涂改的是（）。
A、日期
B、金额
C、收款人名称
D、付款人名称
正确答案：D
18、单选 不属于手持式点钞法的是（）。
A、单指单张点钞法
B、多指单张点钞法
C、单指多张点钞法
D、多指多张点钞法
正确答案：B
19、多选 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）。
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
正确答案：B, C
20、单选 柜员在办理业务时发现假币，由所在营业网点（）名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。
A、1
B、2
C、3
D、4
正确答案：B
21、单选 下列关于委托收款业务范围中说法正确的是（）。
A、仅在异地使用
B、仅在同城使用
C、同城、异地均可使用
D、同城、异地均不可使用
正确答案：C
22、判断题 不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，可以利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。
正确答案：错
23、多选 存款人有下列情形之一的，均可在异地申请开立银行结算账户。（）
A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。
B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。
C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。
D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。
E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。
