泽熙美文1、判断题 客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。
正确答案：对
2、判断题 某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时，已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求，原则上不要求补登记。
正确答案：对
3、单选 （）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。
A、会计核算
B、支付结算
C、资金管理
D、资金结算
正确答案：B
4、单选 能辨别面额，票面剩余（）以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
A、二分之一（含）至三分之二
B、二分之一（含）至四分之三
C、三分之二（含）至四分之三
D、三分之二（含）至五分之三
正确答案：B
5、多选 根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）
A、外国公民可将护照作为实名证件。
B、临时身份证也是有效的实名证件。
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。
D、国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件。
正确答案：A, B
6、判断题 核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由开户银行机构通过账户管理系统进行备案；备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行当地分支机构通过账户管理系统进行核准。
正确答案：错
7、单选 委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）名称。
A、收款人开户银行
B、付款人开户银行
C、被委托银行
D、受益人开户行
正确答案：B
8、单选 汇票出票行为的绝对必要记载事项不包括（）。
A、出票地
B、出票日期
C、收款人名称
D、付款人名称
正确答案：A
9、判断题 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。
正确答案：对
10、判断题 个体工商户凭营业执照以字号和经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
正确答案：错
11、多选 以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）
A、机关
B、社会团体
C、武警部队
D、异地常设机构
E、民办非企业组织（如不以盈利为目的的民办学校、福利院、医院）
正确答案：A, B, C, D, E
12、单选 存款实名制从何时开始执行？（）。
A、2000年1月1日
B、2000年4月1日
C、2000年4月1日
D、2002年1月1日
正确答案：B
13、判断题 不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，可以利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。
正确答案：错
14、单选 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出的需要可以开立（）。
A、基本存款账户
B、专用存款账户
C、一般存款账户
D、临时存款账户
正确答案：B
15、多选 单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是（）。
A、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用。
B、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金。
C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。
D、不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。
E、不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。
正确答案：A, B, C, E
16、判断题 日终对账出现异常情况，需查明原因，再进行手工往账冲销处理：如出现主机已记账、前置未收到的情况，需手工往账冲销处理。
正确答案：对
17、单选 （）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户，该账户主要用于办理各项专用资金的收付，支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。
A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、基本存款账户
D、临时存款账户
正确答案：B
18、判断题 开立一般存款账户、专用存款账户和异地因临时经营活动需要开立的临时存款账户，必须出具存款人的基本存款账户开户登记证和开立基本存款账户的证明文件，以及开立此类账户的相应证明文件，如借款合同、批文等。
正确答案：对
19、判断题 定期贷记业务操作其分笔金额累加应等于交易总金额，不符时，交易拒绝，柜员可重新进行维护。
正确答案：对
20、多选 单位申请开立单位银行结算账户时，可以由谁办理？（）
A、由法定代表人或单位负责人直接办理。
B、如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办理。
C、由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件。
D、授权他人办理的除出具被授权人本人的身份证件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件。
E、可以由单位指定财务主管直接办理，不须单位负责人或法定代表人授权。
正确答案：A, B, C, D
21、单选 单位办理（）类项下委托收款，可不提交债务证明。
A、商业汇票
B、公用事业费
C、存单
D、国内信用证
正确答案：B
22、多选 对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）
A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，
C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。
D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。
E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
正确答案：A, B, C, D
23、多选 不宜流通人民币挑剔标准（）。
A、纸币票面缺少面积在20平方毫米。
B、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过10毫米的；裂口1处，长度超过20毫米的。
C、纸币票面有纸质较软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。
D、纸币票面污渍，涂写字迹面积超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。
E、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模湖不清等情形之一的。
正确答案：A, C, D, E
24、填空题 在固定资产增加、减少、内部调动等二级模块下，均设置（）、修改和（）三个三级功能模块。
正确答案：输入；审核
25、多选 纸币点钞方法分为（）。
A、手持式点钞法
B、双指式点钞法
C、手按式点钞法
D、翻动式点钞法
E、扇面式点钞法
正确答案：A, C, E
26、填空题 在已使用过的会计科目下增设明细科目时，系统自动将该科目的数据自动结转到新增加的第（）个明细科目上。
正确答案：一
27、单选 下列有关票据权利的表述，哪一种（）是不正确的。
A、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
