泽熙美文1、单选 支票金额无起点限制，提示付款期为（）天，自出票之日算起，到期日遇节假日顺延。
A、10
B、15
C、30
D、60
正确答案：A
2、多选 金融机构在履行客户身份识别义务时，出现什么情况应当及时向反洗钱主管部门报告客户的可疑行为？（）
A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
正确答案：A, B, C, D, E
3、多选 实时冲正业务操作注意事项是什么？（）
A、仅对实时贷记业务或实时借记业务发出冲正指令，实时贷记业务系统自动进行反交易处理，实时借记业务只更改业务状态。
B、仅允许对未纳入轧差的实时业务进行冲正请求，若被冲正实时业务已纳入轧差，则冲正请求失败。
C、收到人行的冲正回执后，人工进行冲销处理。
D、收到人行的冲正回执后，系统自动进行冲销处理。
E、实时冲正业务交易需要进行双敲复核。
正确答案：A, B, D
4、单选 在办理小额支付业务退回申请时，信用社收到退回申请后，在资金未入（）账户的情况下可办理退汇业务，已入客户账的由收付款人自行协商解决。
A、付款人
B、收款人
C、垫款人
D、保证金
正确答案：B
5、多选 特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）
A、农村信用社应定期或不定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行。
B、对交存的全额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入相应的券别。
C、对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入能整除兑换金额的现行人民币最大面额的券别。
D、按有关规定向人民银行发行库或代理发行库的金融机构办理交存手续。
E、收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》，并作为兑换依据存档。
正确答案：A, B, C, D
6、判断题 存款人出具的营业执照、证书、批文等副本后，可以申请开立单位银行结算账户。
正确答案：错
7、单选 小额支付往账业务的状态有：已录入（未复核）、（）、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。
A、已复核
B、已拒绝
C、已轧差
D、已清算
正确答案：A
8、多选 目前属于我省农村信用社主要支付结算业务有（）。
A、电子汇兑业务
B、大小额支付系统
C、农信银银行汇票业务
D、银行承兑汇票业务
E、结算账户管理
正确答案：A, B, C, D, E
9、多选 单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是（）。
A、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用。
B、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金。
C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。
D、不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。
E、不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，不准利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。
正确答案：A, B, C, E
10、判断题 “464106小额支付结算过渡户”主要用于核算各网点办理小额支付系统业务，日终批处理时自动进行逐级资金清算，当天余额为零。
正确答案：对
11、单选 柜员在办理业务时发现假币，由所在营业网点（）名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。
A、1
B、2
C、3
D、4
正确答案：B
12、填空题 工资系统主要与账务系统和成本核算系统存在（）关系。
正确答案：数据传递
13、判断题 农信银支付业务系统能跨省异地代理更换存折或银行卡业务。
正确答案：错
14、判断题 非营业时间和节假日要指派两个以上人员守库。守库人员必须坚守岗位，忠于职守，值班时不准喝酒，守库和放钱柜的房间可以留宿外人。
正确答案：错
15、多选 存款人申请开立一般存款账户应向银行出具哪些证明文件？（）
A、其开立基本存款账户规定的证明文件。
B、基本存款账户开户许可证。
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。
D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
E、主管部门授权文书。
正确答案：A, B, C, D
16、单选 单位办理（）类项下委托收款，可不提交债务证明。
A、商业汇票
B、公用事业费
C、存单
D、国内信用证
正确答案：B
17、判断题 自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
正确答案：错
18、判断题 洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，洗钱的犯罪目的是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为使犯罪所得赃款合法化。
正确答案：对
19、填空题 UFO中关键字偏移量为负数，则表示关键字的位置向（）偏移的距离。
正确答案：左
20、多选 电子汇兑业务适用于本系统范围内汇兑往来支付结算。根据区域范围不同可分为（）。
A、异地电子汇兑
B、全国电子汇兑
C、省辖电子汇兑
D、县辖电子汇兑
E、同城电子汇兑
正确答案：A, B, C
21、单选 承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加（）天的划款日期。
A、1日
B、3日
C、5日
D、10日
正确答案：B
22、多选 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）。
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
正确答案：B, C
23、单选 下列有关票据权利的表述，哪一种（）是不正确的。
A、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B、票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权
C、票据权利在持票人自票据到期日起二年内不行使而消灭
D、持票人对出票人的票据权利，自出票据起6个月内不行使而消灭
正确答案：D
24、单选 办理现金收付业务必须配备专职出纳员，坚持“钱帐分管、（）”的原则，必须做到换人复核，手续清楚、责任分明。
A、双人守库
B、双人押运
C、双人管库
D、双人临柜
正确答案：D
25、单选 （）是社（行）与社（行）之间，通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。
A、银行承兑业务
B、电子汇兑业务
C、电子联行业务
D、通存通兑业务
