泽熙美文1、多选 下列关于大额支付系统申请撤销和退回的描述，正确的是（）。
A、发起行对发起的支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。
B、接收行收到发起行的退回请求，未贷记接收人账户的，立即办理退回。
C、接收行收到发起行的退回请求，已贷记接收人账户的，应通知最迟于下一工作日中午前，从收款人账户扣划后退回。
D、发起行和特许参与者发起的支付业务需要撤销的，应通过大额支付系统发送撤销请求；国家处理中心未清算资金的，立即办理撤销；已清算资金的，不能撤销。
正确答案：A, B, D
2、单选 开立个人外币携带证的手续费用是（）。
A、10元/笔
B、50元/笔
C、80元/笔
D、100元/笔
正确答案：D
3、单选 在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。
A、全面性
B、持续性
C、重点识别
D、审慎性
正确答案：C
4、多选 下列关于单位定期存款支取处理的表述，不正确的是（）。
A、单位定期存款只能全额支取。
B、单位定期存款可以部分支取。
C、单位定期存款只能转账支取。
D、单位定期存款可用于结算。
正确答案：A, D
5、单选 办理汇出汇款业务时，对于选择OUR方式的私人汇出汇款，币种（）需事先加收汇款手续费。
A、EUR
B、HKD
C、USD
D、JPY
正确答案：C
6、单选 利生利通知存款的介质可以为（）。
A、通知存单
B、申卡借记卡
C、活期一本通
D、电子借记卡
正确答案：D
7、多选 出现下列（）情形，营业机构应拒绝办理相关业务。
A、客户提供虚假的身份证件
B、不能按要求提供开户的所需材料
C、客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的
D、采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的
正确答案：A, B, C, D
8、问答题 对于电子商业承兑汇票承兑人在票据到期后收到提示付款请求，且在收到该请求次日起第3日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）仍未应答的，上海银行应如何处理。
正确答案：（一）承兑人账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时足够支付票款的，则视同承兑人同意付款。我行将扣划承兑人账户资金，并在下一日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）电子商业汇票系统营业开始时，代承兑人作付款应答。
（二）承兑人账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时不足以支付票款的，则视同承兑人拒绝付款。我行将在下一日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）电子商业汇票系统营业开始时，代承兑人作拒付应答。
9、单选 上海银行ATM机单日累计取款上限为（）元。
A、10000
B、20000
C、30000
D、50000
正确答案：B
10、问答题 简述核心业务系统柜员轧账不平时该如何处理。
正确答案：1、柜员轧账发生不平时，必须及时查找原因并重新输入正确数据，核对正确后再通过核心业务系统相关交易进行表内、表外备忘轧账。
2、当发生现金长短款差错时，应按照审批处理要求，由专人填制现金借（贷）方凭证，经有权审批人盖章确认后，通过核心业务系统“内部账户现金存款”或“内部账户现金取款”交易进行账务处理，并经过主管授权。
11、多选 营业机构为存款人开立个人银行账户时，应要求存款人出具有效证件，以下说法正确的是（）。
A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。
B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证。
C、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
D、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理持其户口簿代理开户
正确答案：A, B, C
12、单选 客户于2007年11月1日存入定期存款，于2010年11月1日支取，实际存款天数是（）。
A、1080天
B、1090天
C、1096天
D、1097天
正确答案：C
13、单选 除（）情况外，上海银行不受理背书转让的外币票据。
A、旅行支票
B、在同城付款的票据
C、在美国付款的金额小于25000美元的票据
D、在香港付款的美元票据
正确答案：A
14、单选 对于证券公司在存管银行开设的客户交易结算资金专用存款账户中属于所有客户共有的资金，人民法院（）。
A、可以采取冻结和扣划措施
B、不可以采取冻结措施
C、可以采取冻结措施，但不得扣划
D、不可以采取冻结和扣划措施
正确答案：D
15、多选 华东三省一市银行汇票是（）区域内出票行签发的，由其或代理付款行在见票时按实际结算金额无条件支付资金给收款人或持票人的票据。
A、上海
B、江苏
C、浙江
D、福建
E、安徽
正确答案：A, B, C, E
16、单选 （）用以记录自助机具轧账时收回的现金实际数量和长短款情况。
A、自助机具轧账登记簿
B、自助机具差错登记簿
C、自助机具工作日志
D、银行卡吞没卡登记簿
正确答案：C
17、问答题 注册验资不成功的，应如何办理验资户款项划转及销户？
正确答案：1、存款人因故验资不成功或未获得工商行政管理部门核准登记的，应根据承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》或工商行政管理部门不予受理（登记驳回）通知书及有关结算凭证，将验资资金退还至原缴款人账户，同时撤销该验资账户；
2、如银行已回复询证函的，应要求提供承办验资的会计师事务所出具的《验资款退出通知书》。
3、对验资资金以现金方式缴存的，营业网点应根据原缴款人出具的现金缴款单原件及其有效身份证件办理现金支取。
18、问答题 请简述指纹卡更换与销毁管理流程。
正确答案：1、因指纹卡损坏、领用柜员离岗等原因不再使用原指纹卡的，应及时将旧卡附情况说明（加盖公章）一并交回原发放部门。需要换领新卡的，除按原发放流程申请外，应附旧卡及情况说明（加盖公章）。原卡遗失的，补发情况说明上，应由该持卡人所在单位分管行长签署意见并加盖公章。
2、发放部门收回旧卡后，双人会同与管理系统内信息核对一致后当场销毁，并在情况说明上注明“×年×月×日销毁”字样，并分别签章。情况说明应与系统操作任务书、员工指纹采集表一起永久保管。
19、单选 柜员现金收付、整点、保管过程中发生实错金额在（）元（含）以上，（）元（不含）以下为现金重大差错金额。
A、100，500
B、500，1000
C、1000，5000
D、5000，10000
正确答案：C
20、单选 境外个人罗宾先生于2009年上半年办理了四次结汇业务，具体情况如下：3月2日在建行办理储蓄账户内结汇26000美元，4月8日在上海银行办理储蓄账户内结汇22000美元．5月16日在上海银行办理手持现钞结汇3000美元，6月23日在建行办理储蓄账户内结汇6000美元。罗宾先生从第（）次结汇开始，应向银行提供相关证明材料后方可办理。
A、一
B、二
C、三
D、四
正确答案：C
21、单选 支票业务中，经出票人授权可以补记的是（）。
A、出票日期
B、付款人名称
C、收款人名称
D、皆不可补记
