泽熙美文1、问答题 简述存款人申请办理支付密码器注册业务时，应向开户行提交的资料。
正确答案：1、加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请表》；
2、营业执照、基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件；
3、签订《上海银行支付密码使用协议》；
4、法定代表人或单位负责人直接办理的，出具本人身份证件原件；授权他人办理的，出具加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章的授权书及法定代表人或单位负责人身份证件原件、被授权人的身份证件原件。如无法提供法定代表人或单位负责人的身份证件原件的，应提供加盖单位公章和法定代表人或单位负责人签章的法定代表人身份证明以及加盖单位公章的法定代表人或单位负责人的身份证件复印件。
2、问答题 请写出2010版票据中安全线的特点。
正确答案：2010版票据为全埋式安全线，背透光观察真票为连续完整的黑色条带；条带中间含有“PJ”字样缩微字母，清晰可见；通过专用仪器检测有磁性。
3、单选 现在上海银行可以提供本金保证付款方式的汇款币种是（）。
A、HKD
B、USD
C、JPY
D、EUR
正确答案：B
4、单选 自助机具轧账发现长短款必须当天入账，保存好发生长短款业务期间的相关交易流水记录和业务报表，并在接到客户投诉后（）内处理完毕。
A、3日
B、3个工作日
C、5天
D、5个工作日
正确答案：B
5、问答?某年7月1日上海银行某支行收到一张贴现的银行承兑汇票，出票日期为6月3日，到期日为10月31日，由工商银行北京朝阳支行承兑，金额为30万元。7月8日我支行经审查无误后，予以贴现，年贴现率为3.9%。票款于11月4日收到。请写出涉及的所有会计分录和计算过程并注明发生的日期。
正确答案：（1）7月1日收到贴现票据：
收：703代保管有价值品300，000元
（2）7月8日发放贴现贷款：
借：129-002银行承兑汇票贴现300，000元
贷：201单位活期存款300，000元
借：201单位活期存款3835元
贷：279-001贴现票据递延利息收入3835元
付：703代保管有价值品300，000元
收：714买入票据实物300，000元
（3）7月8日-10月31日每日计提利息
借：279-001贴现票据递延利息收入32.50元
贷：501-007贴现利息收入32.50元
（4）10月31日前匡算邮程寄出托收：
付：714买入票据实物300，000元
收：731发出异地结算凭证300，000元
（5）10月31日作托收期处理交易
（6）11月4日收到票款：
借：261-003待处理大额支付系统往来款300，000元
贷：261-002待划转款（98）300，000元
借：261-002待划转款（98）300，000元
贷：129-002银行承兑汇票贴现300，000元
付：731发出异地结算凭证300，000元
6、多选 下列业务严禁由公司金融客户经理代客户办理（）。
A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元（含）以下的现金
正确答案：B, C, D
7、单选 根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。
A、A级终审人员
B、B级审核人员
C、一般操作员
D、高级高柜
正确答案：B
8、单选 某公司因开立保函存入一笔保证金，存期10个月，可采用（）利率。
A、3个月定期
B、6个月定期
C、9个月定期
D、一年期定期
正确答案：B
9、单选 外汇业务采用分账制办法的以（）核算，以其个位为记账单位，个位以下应视该货币的辅币进位而定。
A、人民币
B、美元
C、原币
D、欧元
正确答案：C
10、单选 票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；若转让的，（）应当承担票据责任。
A、背书人
B、出票人
C、收款人
D、银行
正确答案：A
11、问答题 简述对办理各类单位结算账户业务的被授权人的身份要求以及授权书的基本要素。
正确答案：1、被授权人必须是开户单位工作人员。
2、《授权书》中要有被授权人的姓名、职务及其身份证件、授权事项等要素，并加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章。
12、多选 受理挂失业务时，必须对客户的相关信息进行进一步核实，可以采取（）方式。
A、通过当场提问、查询、核对等方式对挂失申请人提供的存款人客户信息、账户信息及身份证件信息等内容逐一进行核对，确保其正确性和真实性。
B、对于需存款人本人办理而存款人本人因特殊原因不能前来的，营业机构可提供上门核实服务。
C、通过联网核查公民身份信息系统等方式，对挂失申请人提供的证件信息进行核查，确认其身份信息的合法性和正确性。
D、核查后仍有疑问的，应通过其他途径与发证机关核实。
正确答案：A, B, C, D
13、问答题 简述核心业务系统网点轧账包括哪些内容。
正确答案：网点轧账包括：网点表内轧账、网点表外备忘轧账、网点现金业务轧账、网点系统控号类重要空白凭证账务核对、其他网点类业务的轧账等。
14、单选 办理定期借记业务无需提供下列（）材料。
A、付款人和付款行签订的“付款授权书”
B、收款人和收款行签订的“收款委托书”
C、收款行和付款行签订的“定期借记协议”
D、收款人和付款人签订的“收费合同”
正确答案：C
15、问答题 客户A遗失活期存折一本，但因为其本人在外地，委托其配偶B来银行办理相关挂失业务，请问柜面员工是否可为其办理活期存折挂失？如果可以办理，应要求B提供哪些相关材料或证明文件？如果为客户A办理挂失，七天后应该如何处理？
正确答案：1、可以办理。
2、挂失时需提供存款人A及代理人B的有效身份证件，相关账户信息。
3、挂失七天后，应由客户A本人前往原挂失网点办理挂失新开手续。
16、多选 下列对于业主大会申请开立房屋维修资金账户的表述，（）是错误的。
A、房屋维修资金账户应申请开立专用存款账户。
B、业主大会负责人是指业委会正主任。
C、同一业主大会因为核算不同性质的房屋维修基金，可以在已开立基本账户的基础上再开立专用存款账户。
D.业主大会开户应提供房地产行政管理部门出具的业主大会备案证。
E.业主大会开立的银行结算账户不得办理现金存取业务。
正确答案：A, B, E
17、单选 存款证明中途解冻，不需要提供以下哪项证明（）。
A、解除存款证明申请书
B、存款证明客户联
C、拒签证明
D、办理存款证明时的收费凭证
正确答案：D
18、多选 外汇业务中，在向收款人提供付款路线时，应一并提供（）。
A、账户行的名称
B、SWIFT CODE
C、上海银行在账户行的账号
D、上海银行的SWIFT CODE
正确答案：A, B, C, D
19、多选 支付密码的编码要素由支付凭证上（）组成。
A、签发人账号
B、签发日期
C、凭证号码
D、金额
E、支付凭证种类
正确答案：A, B, C, D, E
20、单选 上海地区对私外汇网点的柜面人员必须具备（）。
A、通过行内的对私外汇业务考试并具有行内会计专业（高柜业务）资格证书
B、通过同业公会合规人员外汇业务考试
C、通过同业公会个人外汇业务考试
D、以上A或者B
正确答案：A
