泽熙美文1、多选 以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）
A.刑事案件
B.群体性事件
C.自然灾害
D.信息安全事件
正确答案：A, B, C, D
2、单选 不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。
A.保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管
B.出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保管重要空白凭证
C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理
D.密码器管理。主要表现为空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号
正确答案：C
3、单选 风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。
A.周
B.旬
C.月
D.季
正确答案：C
4、单选 图案校正电眼与纸管的距离（）.
A、8-9毫米
B、10-12毫米
C、6-8毫米
D、12-14毫米
正确答案：B
5、多选 以下属于操作风险评估方法的（）
A.调查问卷法
B.情景分析法
C.随机法
D.引导会议法
正确答案：A, B, D
6、单选 因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A.就业制度和工作场所安全
B.客户产品和业务活动
C.营业中断和信息技术系统瘫痪
D.实物资产的损坏
正确答案：B
7、多选 操作风险点的内容维度包括（）。
A．业务品种/管理活动、业务流程/操作环节
B.风险点名称、风险因素
C.风险信号、风险类别
D.控制意见、现有控制措施、措施来源
正确答案：A, B, C, D
8、单选 对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A．事前识别
B.事中识别
C．事后识别
D.综合识别
正确答案：C
9、单选 金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。
A.分理处
B.支行
C.二级分行
D.一级分行
正确答案：B
10、多选 某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。
A．这是一起由内部人员因素引起的操作风险
B．这是一起由外部事件引起的操作风险
C．某公司钻银行忽视客户资料真实性审查的漏洞，编造虚假资料是此事件发生的根本原因
D．该事件属于外部欺诈
正确答案：B, D
11、判断题 操作风险管理的主要目的是将操作风险事件导致的影响控制在可以承受的合理范围之内，实现银行价值最大化。
正确答案：对
12、判断题 风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。
正确答案：错
13、单选 以下关于风险信号的说法正确的是（）
A.风险信号与风险因素之间是精确的一一对应关系
B.一个好的风险信号表明风险因素一定存在
C.风险因素是指风险信号表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象
D.风险信号的重要性体现在它对风险事件发生的预示作用
正确答案：D
14、判断题 上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。
正确答案：对
15、单选 某市连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民，制造恐怖氛围的案件，引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严，银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（），风险事件类型为（）。
A.内部程序
B.外部事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.实物资产的损坏 正确答案：C
16、多选 ATM业务应重点关注的风险因素有（）。
A.ATM管理员岗位轮换。主要表现为对同一台自助设备，A、B岗未定期轮换，长期由相同的两名钞箱管理员加钞、取钞
B.加钞配钞。主要表现为ATM加钞配钞时只有一名钞箱管理员进行操作
C.吞没卡处理。主要表现为吞没卡未入“代保管有价值品”表外科目核算，超过规定时间未领取的，未按照相关规定处理
D.长短款处理。主要表现为ATM长短款未及时处理
正确答案：A, B, C, D
17、判断题 客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时，经办人员可不留存撤单业务申请书。
正确答案：错
18、判断题 风险经理在对金库进行检查时发现库区内报警装置不能正常启动，说明金库在现金调拨和押运管理方面存在问题。
正确答案：错
19、单选 风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。
A.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据
B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪
C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪
D.查看贴现业 务留存资料，只要留存了查询、查复书即可
正确答案：B
20、单选 信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。
A.身份证明及联网核查资料
B.身份证明及收入证明
C.联网核查资料及收入证明
D.身份证明、联网核查资料和收入证明
正确答案：B
21、多选 网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。
A. 客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务
B. 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致
C. 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核
D. 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失
正确答案：A, B, C, D
22、单选 （）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。
A.损失数据
B.外部损失数据
C.内部损失数据
D.历史损失数据
正确答案：C
23、判断题 管库员应定期轮岗，轮岗时要在ABIS系统内更改其柜员属性。
正确答案：错
24、判断题 我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。
正确答案：对
25、判断题 风险经理检查时发现某网点空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号，说明该网点的重要空白凭证管理出了问题。
正确答案：对
26、多选 风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些重点。（）
A.填报内容是否满足操作风险点标准
B.填报内容是否准确反映了现实情况
C.填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号
D.填报内容是否明确指出责任部门
正确答案：A, B, C
