泽熙美文1、判断题 密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错
2、多选 通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。
A.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案
正确答案：A, B, C, D
3、多选 操作风险损失数据的每条数据记录至少应反映以下（）等主要属性
A风险事件的类型
B.发生时间
C.损失金额
D.产生原因、重要细节描述
正确答案：A, B, C, D
4、判断题 在操作风险事件中，实物资产的损坏指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件，不包括恐怖袭击所造成的损失。
正确答案：错
5、单选 以下对操作风险点的理解完全正确的是（）。
A.风险点是业务经营和管理活动中发生的违规问题
B.风险点是业务经营和管理活动中发生案件和风险的环节，如金库管理。
C.风险点是导致某一业务流程或管理活动中的具体操作环节出现差错或操作失败、影响流程或管理活动目标实现的行为或事项。如未执行一日三碰库制度。
D.风险点是导致操作风险发生的风险因素。如自然灾害、硬件故障等
正确答案：C
6、单选 风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。
A.柜员岗位管理
B.柜员行为管理
C.柜员现金箱管理
D.重要空白凭证管理
正确答案：B
7、单选 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）
A.人员
B.内部程序
C.外部事件
D.系统
正确答案：A
8、单选 重大操作风险事件发现到报告至总行的时间不得超过（）工作日。
A.1个
B.2个
C.3个
D.5个
正确答案：C
9、单选 某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。
A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全事件
C.执行、交割和流程管理事件
D.内部欺诈
正确答案：D
10、判断题 操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。
正确答案：错
11、单选 风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满（）。
A.3天
B.3个工作日
C.7天
D.7个工作日
正确答案：C
12、单选 风险经理在检查现金箱实物时，应将上日库存现金余额加、减当日现金收入凭证、现金付出凭证，得出的当时库存现金余额与ABIS系统中查出的现金箱余额、（）核对，看三者是否一致。
A.传票上打印的现金余额
B.平帐报告表上显示的现金余额
C.柜员现金箱中的实物现金余额
D.调拨单上的现金余额
正确答案：C
13、单选 以下说法不符合中国银监会《商业银行操作风险监管资本计量指引》对内部数据要求的是（）。
A.商业银行收集内部损失数据，应设置合理的损失事件统计金额起点
B.商业银行对因操作风险事件引起的市场风险损失，应反映在操作风险的内部损失数据库中，纳入操作风险监管资本计量
C.商业银行对因操作风险事件（如抵押品管理缺陷）引起的信用风险损失，如已将其反映在信用风险数据库中，也应纳入操作风险监管资本计量
D.商业银行应书面规定对内部损失数据进行加工、调整的方法、程序和权限
正确答案：C
14、单选 开立单位账户时，单位账户资料需（）审核。
A.网点主任
B.主管行长
C.会计主管
D.主出纳
正确答案：C
15、单选 （）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。
A.执行、交割和流程管理
B.外部欺诈
C.内部欺诈类
D.客户产品和业务活动
正确答案：A
16、单选 不属于重要空白凭证管理应重点关注的风险因素的是（）。
A.保管。主要表现为从上级行调入重要空白凭证后未及时入账或未及时入凭证库（箱）保管
B.出售凭证。主要表现为内部人员代客户购买、保管重要空白凭证
C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理
D.密码器管理。主要表现为空白密码器未入库（箱）保管，使用未逐份销号
正确答案：C
17、单选 因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A.执行交割和流程管理
B.营业中断和信息技术系统瘫痪
C.客户产品和业务活动
D.实物资产的损坏
正确答案：B
18、单选 对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A．事前识别
B.事中识别
C．事后识别
D.综合识别
正确答案：C
19、判断题 通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的发生。
正确答案：错
20、判断题 柜员现金箱应在监控范围内单人开锁、加锁。
正确答案：错
21、多选 以下属于操作风险评估方法的（）
A.调查问卷法
B.情景分析法
C.随机法
D.引导会议法
正确答案：A, B, D
22、多选 操作风险点是操作风险识别的重要成果，操作风险点必须符合标准并持续更新，下面对操作风险点名称的表述正确的有（）。
A.一般用词组或短句表述
B.能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
C.可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语
D.采用偏负面的具体性词语
正确答案：A, B, D
23、单选 以下关于风险信号的说法正确的是（）
A.风险信号与风险因素之间是精确的一一对应关系
B.一个好的风险信号表明风险因素一定存在
C.风险因素是指风险信号表现出来的某些违反常态、常规、制度的行为或现象
D.风险信号的重要性体现在它对风险事件发生的预示作用
正确答案：D
24、判断题 最终损失金额为零的操作风险事件不属于收集操作风险损失数据的范围。
正确答案：对
25、多选 在RCSA实施过程中，调查问卷的运用较多，一份合格的调查问卷应满足哪些标准（）。
A.问题具体、表述清楚
B.重点突出、整体结构好
C.确保问卷能完成调查任务与目的
D.便于统计整理
