泽熙美文1、单选 操作风险点报告单上的（）需要描述风险点的发现途径，侧重说明该风险点是怎样被发现的。
A.报送说明
B.识别事由
C.事由说明
D.其他品种流程
正确答案：C
2、判断题 密码器是重要空白凭证，使用时可跳号使用。
正确答案：错
3、单选 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）
A.人员
B.内部程序
C.外部事件
D.系统
正确答案：A
4、单选 RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。
A.风险管理部门
B.评估小组
C.评估人员
D.RCSA主办业务部门
正确答案：D
5、单选 风险经理要调阅（）抽查现金调拨情况，检查“现金调拨单”是否有审批人签字，是否坚持“根据指令，见单调拨”原则。
A.《查库登记簿》
B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
C.《守库登记簿》
D.《库房现金登记簿》
正确答案：D
6、判断题 对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
正确答案：错
7、单选 操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.②③④
正确答案：A
8、判断题 账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对
9、多选 以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）
A.刑事案件
B.群体性事件
C.自然灾害
D.信息安全事件
正确答案：A, B, C, D
10、判断题 操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
正确答案：错
11、单选 风险经理检查挂失业务时，要调阅挂失登记簿，看挂失补发存单（折）等是否与挂失日相隔满（）。
A.3天
B.3个工作日
C.7天
D.7个工作日
正确答案：C
12、单选 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括（）。
A.声誉风险；法律风险和战略风险
B.战略风险；法律风险和流动性风险
C.法律风险；战略风险和声誉风险
D.流动性风险；法律风险和声誉风险
正确答案：C
13、多选 账户挂失解挂解锁的检查要点包括（）。
A.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证
B. 针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况
C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）
D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况
正确答案：A, B, C, D
14、单选 下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证
A.③②④①
B.①②③④
C.②③④①
D.②④③①
正确答案：B
15、单选 风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案：B
16、判断题 上级行调入重要空白凭证后应于当日入账并及时入凭证库（箱）保管。
正确答案：对
17、单选 （）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。
A.执行、交割和流程管理
B.外部欺诈
C.内部欺诈类
D.客户产品和业务活动
正确答案：A
18、单选 银行为客户办理电子银行注册业务时，须与客户签订（）。
A.《账户管理协议》
B.《电子银行服务协议》
C.《代理业务协议》
D.《代理服务协议》
正确答案：B
19、单选 商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。
A.失职违规
B.知识技能匮乏
C.内部欺诈
D.种族歧视事件 正确答案：C
20、单选 违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A.就业制度和工作场所安全
B.内部欺诈
C.外部欺诈
D.实物资产的损坏
正确答案：A
21、多选 柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。
A.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字
B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务
C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理
D.授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性
正确答案：A, C, D
22、单选 金库录像资料的调阅、复制要经过（）以上主管领导审批。
A.分理处
B.支行
C.二级分行
D.一级分行
正确答案：B
23、多选 某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：（）
A.基础资料未核实
B.资金使用监管不到位
C.不按约定用途使用贷款
D.未按规定复测信用等级
正确答案：A, B, C
24、判断题 客户致电银行办理电子银行落地业务撤单时，经办人员可不留存撤单业务申请书。
正确答案：错
25、判断题 联行汇出款项业务检查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始
