泽熙美文1、判断题 账户挂失解挂解锁是柜面业务应重点管控的内容之一。
正确答案：对
2、多选 柜面业务应关注的风险因素包括（）。
A.个人账户开户。主要表现为个人客户利用伪造的身份证件办理开户
B.个人存、取款。主要表现为交易成功，客户未在记账凭证上签字确认
C.无折/无卡存款。主要表现为客户办理无折/卡存款时，没有填写存款凭条，之后客户对存款金额等内容提出异议
D.单位存、取款业务。主要表现为柜员将单位存入现金、汇入款项或汇出款项转入自己控制账户，之后滚动挪用客户资金
正确答案：A, B, C, D
3、判断题 我行开展代理保险业务须与保险公司签订《保险代理业务合作协议》。
正确答案：对
4、单选 风险经理检查金库守库时，应调阅《守库登记簿》查看守库值班是否为（）签字，查看守库值班监控录像看是否为（）守库。
A.单人；双人
B.单人；单人
C.双人；单人
D.双人；双人
正确答案：D
5、判断题 风险点名称是对风险因素概括性的表述，一般采用能够准确、鲜明地指出风险因素核心特征的词组或短句来表述,如“贷后检查流于形式”就适合做风险点名称。
正确答案：错
6、单选 风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。
A.调阅已贴现票据，看是否有签章，只要签章清晰的票据即为有效票据
B.查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪
C.根据经办人员对票据真伪的辨别结果判定票据的真伪
D.查看贴现业务留存资料，只要留存了查询、查复书即可
正确答案：B
7、判断题 风险经理对于金库安全的检查应包括金库技防、库房管理、金库守库、现金调拨和押运等方面。
正确答案：对
8、单选 风险管理部门委派的风险经理应当按（）从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。
A.周
B.旬
C.月
D.季
正确答案：C
9、单选 风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。
A.审批资料
B.联网核查资料
C.授权委托书
D.公安部门的证明
正确答案：B
10、单选 风险经理在对运营管理进行检查时，主要借助的系统是（）。
A.CMS
B.ARMS
C.FMIS
D.FARS
正确答案：B
11、单选 下列关于操作风险评估方法表述错误的是（）
A.记分卡法是一种将风险评估建立在银行信息，而不是历史损失数据基础上的方法
B.引导会议法是通过召开引导会议，让员工在一起讨论风险暴露、控制措施和相应的改进之处
C.调查问卷法、记分卡法、引导会议法、情景分析法不能结合使用，这样才可以确保评估标准的合理性
D.采用情景分析法合理评估可能发生的损失，要有赖于有经验的业务骨干和风险管理专业人员的知识水平
正确答案：C
12、判断题 联行汇出款项业务检查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始凭证，看二者打印信息是否一致。
正确答案：对
13、单选 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。
A.高损
B.高频
C.低损
D.低频合
正确答案：A
14、判断题 我行开发的操作风险管理信息系统，包括风险监控、风险报告、风险识别、风险评估、关键风险指标、风险计量和损失数据库等功能模块。
正确答案：对
15、单选 风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。
A.柜员岗位管理
B.柜员行为管理
C.柜员现金箱管理
D.重要空白凭证管理
正确答案：B
16、多选 风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些重点。（）
A.填报内容是否满足操作风险点标准
B.填报内容是否准确反映了现实情况
C.填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号
D.填报内容是否明确指出责任部门
正确答案：A, B, C
17、判断题 通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的发生。
正确答案：错
18、单选 RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。
A.风险管理部门
B.评估小组
C.评估人员
D.RCSA主办业务部门
正确答案：D
19、单选 操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动 ②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源
A.①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
B.①③④⑤⑨
C.②④⑥⑧⑨
D.③④⑤⑦⑧
正确答案：A
20、多选 某有限公司2007年11月26日与某支行建立信贷关系，首笔贷款5000万元，期限一年，用途为购手机，检查发现的主要问题如下：（1）借款人财务报表中存在的明显问题未予揭示；（2）贷款被挪用；（3）未按规定进行贷后检查。从操作风险管理角度，上述问题可以提炼为操作风险点名称的有：（）
A.基础资料未核实
B.资金使用监管不到位
C.不按约定用途使用贷款
D.未按规定复测信用等级
正确答案：A, B, C
21、单选 对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A．事前识别
B.事中识别
C．事后识别
D.综合识别
正确答案：C
22、单选 下面有关操作风险点名称的表述错误的是（）。
A.一般用词组或短句表述
B.能准确、鲜明地指出等闲因素的核心特征
C.可以使用“不合规”、“违规”、“风险”等词语
D.采用偏负面的具体性词语
正确答案：C
23、单选 （）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。
A.剩余风险
B.固有风险
C.操作风险
D.国家风险
正确答案：A
24、单选 险经理在检查信用卡领用环节时，应检查（）。
A.《查询冻结扣划登记簿》
B.《柜面重要事项登记簿》
C.《银行卡登记簿》
D.《柜员交接登记簿》
正确答案：C
25、单选 金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.六个月
正确答案：A
26、多选 根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。
A.借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致
