泽熙美文1、单选 风险经理检查金库时，对非管库人员进入金库的，要调阅书面审批手续，并调阅监控查看（）是否在场。
A.管库员
B.押运人员
C.金库负责人
D.清点人员
正确答案：C
2、单选 风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。
A.柜员岗位管理
B.柜员行为管理
C.柜员现金箱管理
D.重要空白凭证管理
正确答案：B
3、多选 风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。
A.开箱
B.开包
C.移位
D.登记
正确答案：A, B, C
4、单选 风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的（）。
A.日终业务处理结束之前
B.第二个工作日上午之前
C.同一个工作日之内
D.24小时之内
正确答案：B
5、单选 关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。
A.高损
B.高频
C.低损
D.低频合
正确答案：A
6、单选 金库监控图像资料的保存期限不能短于（）。
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.六个月
正确答案：A
7、多选 关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。
A.对风险隐患进行事前识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
B.对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容
C.对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
D.对风险事件进行事后识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程
正确答案：B, C
8、单选 对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。
A．事前识别
B.事中识别
C．事后识别
D.综合识别
正确答案：C
9、单选 （）是一种特殊的操作风险。
A.法律风险
B.声誉风险
C.战略风险
D.以上均是
正确答案：A
10、多选 下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。
A.外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法
B.内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施，以及检查、行为排查、监控等手段
C.执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等
D.客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面
正确答案：A, B, C, D
11、多选 根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。
A.借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致
B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距
C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合
D.面谈日期晚于房贷日期
正确答案：A, B, C
12、多选 操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。
A.审计系统
B.个人优质客户系统
C.信贷管理系统
D.法律系统
正确答案：A, D
13、多选 风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些重点。（）
A.填报内容是否满足操作风险点标准
B.填报内容是否准确反映了现实情况
C.填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号
D.填报内容是否明确指出责任部门
正确答案：A, B, C
14、单选 因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。
A.执行交割和流程管理
B.营业中断和信息技术系统瘫痪
C.客户产品和业务活动
D.实物资产的损坏
正确答案：B
15、判断题 风险经理在对柜面业务进行检查时，要重点关注存、取款业务环节。
正确答案：错
16、多选 操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于（）。
A.明确的操作风险定义
B.科学的操作风险事件分类体系
C.成熟的操作风险控制措施
D.敏感的操作风险计量模型
正确答案：A, B
17、判断题 RCSA主办业务部门与风险管理部门负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成书面材料，将掌握的情况向风险管理委员会报告。
正确答案：错
18、多选 以下关于操作风险损失数据，说法正确的有（）
A.商业银行的操作风险计量系统使用相关的外部数据包括公开数据、银行业共享数据等
B.商业银行之间汇总、管理和共享使用内部数据，应遵循事先确定的书面规则
C.损失数据收集采取“零起点”收集，所有的操作风险事件不论金额大小均属于收集范围
D.商业银行对由一个中心控制部门（如信息科技部门）或由跨业务条线及跨期事件引起的操作风险损失，应制定合理具体的损失分配标准
正确答案：A, B, C, D
19、单选 风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。
A.3
B.5
C.7
D.10
正确答案：B
20、判断题 对于低频/低损失的操作风险，银行应通过放弃或者停止与该风险相关的业务活动来规避风险。
正确答案：错
21、多选 通过操作风险与控制自我评估（RCSA），银行可以（）。
A.评估业务及经营管理活动各流程环节中的操作风险大小，对操作风险进行等级划分，区分高频低损、低频高损等风险，便于根据实际风险大小采取针对性控制
B.分析现有控制措施的实际执行情况，查找和评估现有控制措施的缺陷和不足
C.综合评价现有控制措施的不足或过度状况，便于采取更贴切和有效的控制
D.根据业务发展战略、风险偏好、盈利状况以及评估与评价结果，提出优化和改进控制活动的方案，并最终实施优化方案
正确答案：A, B, C, D
22、单选 风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。
A.审批资料
B.联网核查资料
C.授权委托书
D.公安部门的证明
正确答案：B
23、多选 柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。
A.错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字
B.柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务
C.应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理
