泽熙美文1、多选 于过去两年内曾与我行开展理财业务，且发生过以下那些情形的，如我行以其为交易对手，银行承担的风险等级均为高风险（）。
A.客户不愿承担理财损失，要求本行通过各种方式对其亏损进行补偿的
B.与本行进行衍生品交易，不能按照约定按期足额缴纳保证金的
C.与本行进行衍生品交易，因产品亏损，将交易展期两次（含）以上的，或不愿承担支付义务或平盘损失，造成本行部分或全额垫款的
D.理财业务中，客户不能按照约定履行义务的其他情形
正确答案：A, B, C, D
2、单选 下列不属于市场风险压力测试的假设情况的是（）。
A.6个月LIBOR增加500个基点
B.信用价差增加300个基点
C.正常经营状况
D.主要货币相对于美元升值15％
正确答案：C
3、单选 商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商业银行带来损失的风险。这里的商品不包括（）。
A.大米
B.石油
C.铜
D.黄金
正确答案：D
4、单选 运用缺口分析衡量银行账户当期收益对（）变动的敏感性。
A.汇率
B.利率
C.利率和汇率
D.价格
正确答案：B
5、判断题 在进行缺口分析时，缺口通常通过以下公式获取：缺口=利率敏感性负债-利率敏感性资产。
正确答案：错
6、多选 以下哪些因素和市场价格有关（）
A.波罗的海干散货指数
B.石油价格
C.恩格尔系数
D.道琼斯指数
正确答案：B, D
7、单选 银行账户利率风险是指（）等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。
A.汇率水平、币种结构
B.利率水平、期限结构
C.风险水平、期限结构
D.利率水平、币种结构
正确答案：B
8、单选 （）针对特定时段，计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。
A.流动性比率或指标法
B.现金流分析法
C.缺口分析法
D.久期分析法
正确答案：C
9、多选 以下那些因素可以确定理财产品基础风险等级（）。
A.产品投资标的
B.产品期限
C.产品募集金额
D.产品销售币种
正确答案：A, B, C
10、多选 基于我行数据基础现状，目前银行账户利率敏感性缺口主要计量以下哪几种币种（）。
A.人民币
B.美元
C.欧元
D.日元
正确答案：A, B
11、单选 对总交易头寸或净交易头寸所设定的限额是（）。
A.交易限额
B.风险限额
C.止损限额
D.压力测试限额
正确答案：A
12、单选 个人客户的风险评估侧重于（）。
A.风险承受度
B.投资经验
C.风险承受度和投资经验
D.投资经验和担保保障度
正确答案：C
13、单选 下列关于市场风险压力 测试的说法，不正确的是（）。
A.压力测试对在正常市场情况下银行所承受的市场风险进行分析
B.压力测试可用来估算一些极端不利的情况可能造成的潜在损失
C.压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法进行模拟和估计
D.应当定期对压力测试的设计和结果进行审查，不断完善其程序
正确答案：A
14、判断题 后检验是指将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较，以检验计量方法或模型的准确性、可靠性，并据此对计量方法或模型进行调整和改进的一种方法。
正确答案：对
15、单选 对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（）。
A.利率风险
B.股票风险
C.商品风险
D.汇率风险
正确答案：A
16、多选 理财业务风险分类的目标是（）。
A.准确分类。真实、全面揭示理财业务的风险程度，准确认定其风险分类。
B.产品控制。对理财产品实施分类管理，对于不同风险等级理财产品采取有针对性的风险控制、审查审批和推广销售措施。
C.明确准入。为外部合作机构准入提供依据，合作机构的经营绩效、管理水平和理财能力应与产品风险等级相适应。
D.分层销售。对客户实行分层管理，产品销售中客户风险承受度应与产品风险等级相适应。
正确答案：A, B, C, D
17、单选 外汇资金管理中，总行负责对全系统外币资金进行统一平衡管理，负责（）外汇资金头寸的调度和管理。
A.全行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行
正确答案：A
18、单选 企业购买远期利率协议的目的是（）。
A.锁定未来放款成本
B.锁定未来借款成本
C.减少货币头寸
D.对冲未来外汇风险
正确答案：B
19、单选 我行外汇营运资金不足，经外汇局批准，由（）在银行间外汇市场购汇补充。
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行
正确答案：A
20、单选 以下那个对于理财业务风险分类正确的是（）。
A.理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和外部合作机构综合实力进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程 。
B.理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
C.理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险、外部合作机构综合实力和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。
D.以上都不正确
正确答案：C
21、单选?商业银行实施市场风险管理，为确保将所承担的市场风险控制在可以承受的合理范围内，使市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配，市场风险常用的一种控制手段是（）。
；
A.限额管理
B.流动性管理
C.利率风险管理
D.都不是
正确答案：A
22、多选 根据巴塞尔新资本协议规定，市场风险资本计量范围包括（）。
A.交易账户的利率风险
B.交易账户的股票风险
C.银行账户的汇率风险
D.银行账户的商品风险
正确答案：A, B, C
23、单选 理财业务产品分类根据按照客户获取收益方式的不同，理财产品还可以分为（）。
A.保证收益理财产品和非保证收益理财产品
B.人民币理财产品和外币理财产品
