泽熙美文1、多选 商业银行资本的作用主要体现在（）。
A.资本为商业银行提供融资
B.吸收和消化损失
C.限制商业银行过度业务扩张和风险承担
D.维持市场信心
正确答案：A, B, D
2、多选 战略风险主要来源于（）。
A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性
B.为实现目标制定的经营战略存在缺陷
C.为实现目标所需要的资源匮乏
D.整个战略实施过程的质量难以保证
正确答案：A, B, C, D
3、多选 下列关于风险的论述，正确的是（）。
A.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失
B.商业银行通过中央银行救助应付预期损失
C.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失
D.对于规模巨大的灾难性损失，商业银行一般通过风险规避手段处理
正确答案：A, C
4、多选 关于商业银行的风险管理策略，下列说法正确的是（）。
A.某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法
B.某银行在买入股票的同时，买入相应的看跌期权，这应用了风险转移的方法
C.某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本限制其规模，这应用了风险规避的方法
D.某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法
正确答案：C, D
5、单选 商业银行风险管理模式的演变过程是下面哪个（）
A.负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
B.资产风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段
C.负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段
D.资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段
正确答案：D
6、多选 商业银行风险管理模式发展的阶段包括（）。
A.内部管理模式
B.负债风险管理模式
C.全面风险管理模式
D.资产风险管理模式
正确答案：B, C, D
7、判断题 战略风险管理通常被认为是一项短期性的战略投资，实施效果能够在较短的时间内显现出来。
正确答案：错
8、多选 007年底，美国爆发了次级债危机。长期以来，有些美资商业银行员工违规向信用等级较低、收入证明缺失、负债较重的人提供贷款，由于房地产市场回落，大量违约客户出现，不再偿还贷款，形成坏账，次级债危机就产生了。危机使信用衍生产品市场大跌，众多机构的投资受损，并进一步致使银行间资金吃紧。危机殃及了许多全球知名的商业银行、投资银行和对冲基金，使长期以来它们在公众心目中稳健经营的形象大打折扣。上述信息包含了（）等风险。
A.市场风险、流动性风险
B.信用风险
C.操作风险
D.声誉风险
正确答案：A, B, C, D
9、多选 全面风险管理模式的特点（）。
A.全面的风险管理范围
B.全程的风险管理过程
C.全新的风险管理方法
D.全员的风险管理文化
正确答案：A, B, C, D
10、单选 一家银行的经营活动和盈利模式越依赖于外部环境，银行潜在的战略风险就越（）。
A.低
B.高
C.难以确定
D.不稳定
正确答案：B
11、单选 商业银行在市场交易过程中的交易指令输入错误属于（）。
A.市场风险
B.操作风险
C.流动性风险
D.声誉风险
正确答案：B
12、判断题 经济资本能够用于衡量银行的预期损失和非预期损失。
正确答案：错
13、单选 商业银行与借款人签订贷款合同时，要求第三方提供担保，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，商业银行可以通过执行担保来争取贷款本息的最终偿还或减少损失，这种风险管理的方法属于（）。
A.风险转移
B.风险补偿
C.风险分散
D.风险规避
正确答案：A
14、多选 设定风险偏好指标体系应遵循的原则包括（）。
A.体现银行各个相关利益方（股东、监管机构和债权人）的期望
B.充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况，指标应具有一定的通用性
C.保持风险偏好的相对稳定，定期对风险偏好陈述书的具体参数进行修订
D.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则
正确答案：A, B, C
15、多选 下列关于风险管理策略的说法，错误的是（）。
A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合，只要组成的资产个数足够多，其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除
B.风险补偿是指事前（损失发生以前）对风险承担的价格补偿
C.风险对冲可以管理系统性风险和非系统性风险
D.风险规避可分为保险规避和非保险规避
正确答案：A, D
16、多选 关于风险和损失、收益的关系，下列说法正确的是（）。
A.高风险低收益、低风险高收益
B.高风险高收益、低风险低收益
C.风险等同损失
D.承担风险是获取收益的前提
正确答案：B, D
17、单选 （）属于商业银行的声誉风险。
A.监管机构强制商业银行执行新的准备金率，可能会影响商业银行的盈利水平
B.某家电视台关于该商业银行不良资产过高的报道
C.利率不利波动
D.商业银行战略目标缺乏整体兼容性
正确答案：B
18、单选 如果银行本身没有不当行为，银行客户的不当行为会不会导致对银行声誉的影响？（）
A.可能会
B.一定会
C.两者没有联系
D.不会
正确答案：A
19、单选 某投资者把资产放在不同的投资项目上，例如股票、债券、货币市场工具等来防范风险，这叫（）。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险补偿
正确答案：A
20、单选 本充足率是指（）。
A.资本总额与资产总额的比率
B.账面资本与风险加权资产的比率
C.商业银行持有的符合监管当局规定的资本与风险加权资产的比率
D.经济资本与风险加权资产的比率
正确答案：C
21、单选 在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的主要是（）。
A.资产规模和商业银行的风险管理水平
B.资本金规模和商业银行的盈利水平
C.资产规模和商业银行的盈利水平
D.资本金规模和商业银行的风险管理水平
正确答案：D
22、判断题 只要商业银行达到8%的资本充足率水平，就不会陷入破产困境。
正确答案：错
23、单选 下列关于风险、收益、损失的描述，正确的是（）。
A.风险和收益成反比
B.收益是一个事前概念，损失是一个事后概念
C.风险既可能带来损失，也可能带来收益
D.风险是一个事后概念，损失是一个事前概念
正确答案：C
24、单选 投资或购买与基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是（）。
A.风险规避
B.风险对冲
C.风险分散
D.风险转移
