泽熙美文1、多选 （）在停止使用后由省分行运行管理部核准、二级分行运行管理部组织销毁，销毁 后逐级报总行备案。
A、存单折专用章
B、汇票专用章
C、结算专用章
D、国内信用证专用章 正确答案：B, C, D
2、多选 2013年1月6日，巴塞尔委员会发布《巴塞尔协议III》，对商业银行营运资本的定义、风险头寸的计量以及风险度确定等 内容提出明确要求，除纳入（）和（）等内容外，还将（）等因素囊括进来。
A、信用风险
B、市场风险
C、政策风险
D、操作风险 正确答案：A, B, D
3、多选 风险驱动外部因素包括（）其他外部因素。
A、客户因素
B、通讯因素
C、电力因素
D、不可抗力因素
正确答案：A, B, C, D
4、单选 风险事件是指由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致工行财务或声誉损失的异常事件，分为（）和外部风险事件。
A、流程风险事件
B、内部风险事件
C、操作风险事件
D、制度风险事件
正确答案：B
5、单选 营业网点（）负责业务的前端操作，对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。
A、业务经办人员
B、业务主管人员
C、业务授权人员
D、业务审批人员
正确答案：A
6、单选 自助设备密码不得使用易破译的数字，并不定期更换，（）至少更换一次，密码更换后，应及时更新备用密码记录。
A、每周
B、每旬
C、每月
D、每季度
正确答案：D
7、多选 关于手工记账规则下面说法正确的是（）。
A、账簿必须根据合法有效的凭证记载，做到内容完整、数字准确、字迹清晰，摘要清楚，不得弄虚作假。
B、记账应用蓝、黑墨水钢笔或炭素笔书写，复写账页可用蓝色圆珠笔、双面蓝色复写纸书写。红色墨水、红色复写纸和红色圆珠笔只用于划线和冲账，以及规定用红字批注的有关文字说明。
C、账簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
D、账簿上所写文字及金额，应占全 格的三分之一。摘要栏文字在一格不能填写完整时，可连续在下一格填写，但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。金额结平时，应在金额栏的“借或贷”栏填写“平”，金额栏以“—0—”表示。 正确答案：A, B, C
8、单选 一般关注类准风险事件主要由（）负责。
A、一级（直属）分行
B、二级分行
C、支行
D、网点
正确答案：D
9、多选 票币兑换包括（）的票币兑换和外币兑换。
A、大小票币
B、残损票币
C、停止流通票币
D、本、外币 正确答案：A, B, C
10、多选 业务集中处理过程中进入专业审核岗处理业务的条件（）。
A.交易金额大于业务集中处理授权额度控制表中设定额度的业务
B.经专业处理岗修改过业务要素信息的业务
C.业务大类属性表定义为“强制审核”的业务
D.提交主机或第三方系统处理失败被退回或处理超时的业务 正确答案：A, B, C
11、单选 前台业务受理环节中网点业务人员不能进行的操作是（）.
A、录入收付款人账号
B、进行主机交易信息录入
C、凭证影像扫描
D、业务处理进度查询
正确答案：A
12、单选 开户行为单位客户办理单位结算账户变更手续后，应于（）内向中国人民银行当地分支行报告。
A、当日
B、1个工作日
C、2个工作日
D、上述说法都不对
正确答案：C
13、多选 对牡丹信用卡设置“联系发卡行”标志，可分币种对以下哪些交易进行控制（）。
A.柜面部分交易
B.ATM交易
C.网上银行交易
D.POS部分交易
正确答案：A, D
14、单选 利率表示方法为年利率、月利率和日利率三种，利率公示为（）
A、年利率
B、月利率
C、日利率
D、以上皆不对
正确答案：A
15、多选 企业客户注册网上银行，对于符合以下（）任一条件的客户，各行应要求客户设置公转私交易限额。
A.客户注册资本低于20万元（只针对可以审核注册资本的客户）
B.同一客户的经办人同时或短时间内申请开立多个银行结算账户
C.客户账户为一般存款账户，户名中含有“XX商行”、“XX商店”、“XX贸易有限公司”等字样且客户注册资本低于100万元
D.各行规定的其他条件
正确答案：A, B, D
16、多选 银企对账，是指我行根据与单位客户签订的协议以及内部风险防范的需要，向其提供（）并予以核对的过程。
A、面对面对账
B、账户余额
C、交易明细对账
D、上门对账 正确答案：A, B, C, D
17、单选 单位客户更改名称但不改变开户行及账号的，以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，出具有关证明文件向开户行申请变更。
A、15
B、10
C、5
D、3
正确答案：C
18、多选 现金业务上门服务结束后，必须及时将（）等入库（箱）保管。
A、现金业务上门服务证件。
B、上门服务登记簿。
C、上门服务印章。
D、重要物品交接登记簿。 正确答案：A, B, C
19、多选 运营风险管理是由（）等要素组成。
A、风险驱动因素
B、风险事件
C、损失事件
D、风险损失
正确答案：A, B, C, D
20、多选 下列属于国际收支中经常项目的有：()
A、直接投资
B、企业信贷
C、劳务收支
D、汇款
E、贸易收支
F、政府借款经常项目：贸易、劳务(运输、旅游)、单方面转移(汇款、捐赠);资本项目：直接投资、政府和银行的借款及企业信贷
正确答案：C, D, E
21、多选 业务运营风险模型按照处理方式分为（）三类。
A、直接确认
B、监测确认
C、系统控制
D、统计分析 正确答案：A, B, D
22、单选 （）是指因内部流程、人员、系统等因素产生的风险事件。
A、操作风险事件
B、制度风险事件
C、外部风险事件
D、内部风险事件
正确答案：D
23、多选 业务运行重要事项的核准与报备应遵循（）的原则。
A、统一管理
B、分级授权
C、安全规范
