泽熙美文1. 【单选题】下列哪种金融租赁公司的业务模式是“承租人和供货人为同一人”？（）
A. 转租赁
B. 厂商租赁
C. 售后回租
D. 联合租赁
正确答案：C
参考解析：售后回租是指承租人为了提高资产流动性、均衡税负、改善资产负债表等需要，将自有设备等固定资产以公允价值出卖给金融租赁公司，然后再从金融租赁公司租回使用并按期支付租金的业务形式，其业务特点是承租人和供货人为同一人。
2. 【单选题】金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面（），有的还要求具有非法占有目的。
A. 只能是故意
B. 可能是故意
C. 不是故意
D. 无法判断
正确答案：A
参考解析：金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。
3. 【单选题】金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于（）。
A. 操作风险
B. 法律风险
C. 信用风险
D. 市场风险
正确答案：A
参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。在信贷审批环节，存在操作风险的事例有：越权或变相越权放款，向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款。
4. 【单选题】信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（）。
A. 向关联方融出资金或转移财产
B. 为关联方提供担保
C. 以股东持有的本公司股权作为质押进行融资
D. 向关联方降低利率
正确答案：D
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知识点解析
参考解析：信托公司开展固有业务，不得有下列关联交易行为：
1、向关联方融出资金或转移财产。
2、为关联方提供担保。
3、以股东持有的本公司股权作为质押进行融资。
5. 【单选题】（），银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，定义了关联方和关联方交易。
A. 2004年
B. 2005年
C. 2006年
D. 2007年
正确答案：A
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知识点解析
参考解析：2004年，银监会发布《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，定义了关联方和关联方交易。
6. 【单选题】基础设施信托业务是信托公司以受托人身份，通过单一或（）的形式，接受委托人的信托资金。
A. 慈善信托
B. 集合信托
C. 主动管理信托
D. 被动管理信托
正确答案：B
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知识点解析
参考解析：基础设施信托业务是信托公司以受托人身份，通过单一或集合信托形式，接受委托人的信托资金，以自己的名义，将信托资金运用于交通、通信、能源、市政、环境保护等基础设施项目，为受益人利益或者特定目的进行管理或者处分的经营行为。
7. 【单选题】在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时，下列哪个不属于它的重要决定因素。（）
A. 股权关系
B. 人身关系
C. 雇佣关系
D. 支配权
正确答案：D
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知识点解析
参考解析：在判断一个自然人或法人是否是银行的关联方时，股权关系、人身关系、雇佣关系以及决策权的归属等是重要的决定因素。
8. 【单选题】银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。
A. 目标定位
B. 银行形象定位
C. 企业性质定位
D. 市场营销方式定位
正确答案：B
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知识点解析
参考解析：银行市场定位主要包括产品定位和银行形象定位两个方面。
9. 【单选题】根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，首先应进行（）。
A. 与司法机关全面合作
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 客户身份识别
正确答案：D
参考解析：银行等机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。
10. 【单选题】商业银行绩效考评的五个基本要素不包括（）。
A. 评价目标
B. 评价对象
C. 评价附注
D. 评价报告
正确答案：C
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知识点解析
参考解析：商业银行绩效考评的基本要素：评价目标、评价对象、评价指标、评价标准、评价报告。
11. 【单选题】基本建设投资的综合范围为总投资（）万元(含)以上的基本建设项目。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
正确答案：B
参考解析：基本建设投资指企业、事业、行政单位以扩大生产能力或工程效益为主要目的的新建、扩建工程及有关工作。其综合范围为总投资50万元以上(含50万元)的基本建设项目。
12. 【单选题】下列只能用于支付现金的支票是（）。
A. 转账支票
B. 普通支票
C. 划线支票
D. 现金支票
正确答案：D
参考解析：现金支票只能用于支付现金；转账支票只能用于转账；普通支票既可以用于支取现金，也可以用于转账。
13. 【单选题】按照投诉的影响程度，银行业消费者投诉可分为（）。
A. 普通投诉和一般性投诉
B. 重大投诉和普通投诉
C. 普通投诉和重要投诉
D. 一般性投诉和重大投诉
正确答案：D
参考解析：银行业消费者按照投诉的影响程度分为一般性投诉与重大投诉。
14. 【单选题】中央银行通过调整法定存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控（）。
A. 货币发行量
B. 现金发行量
C. 货币供应量
D. 货币贮存量
正确答案：C
参考解析：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，从而收紧信用，引起存款的数量收缩，导致货币供应量减少。
15. 【单选题】发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、（）、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。
