泽熙美文[单选题]1.《证券法》最基本的原则是()。
A.公平、公开、公正原则
B.分业经营、分业管理原则
C.合法原则
D.自愿原则
正确答案：A
参考解析：三公原则是《证券法》的最基本原则。三公原则的具体内容包括：①公开原则；②公平原则；③公正原则。
[单选题]2.证券发行管理制度不包括()。
A.核准制
B.审批制
C.审核制
D.注册制
正确答案：C
参考解析：证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制三种。
[单选题]3.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受()个以上保险人的委托。
A.2
B.3
C.4
D.5
正确答案：A
参考解析：个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。
[单选题]4.()指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
A.保险代理人
B.保险代理机构
C.保险经纪人
D.保荐代表人
正确答案：C
参考解析：保险经纪人指基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
[单选题]5.证券发行和交易制度的核心是()。
A.公开原则
B.公正原则
C.公平原则
D.诚实信用原则
正确答案：A
参考解析：公开原则是证券发行和交易制度的核心。
[单选题]6.目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是()。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.会员制
正确答案：C
参考解析：注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。
[单选题]7.下列关于证券交易条件的说法，不正确的是()。
A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券
B.依法发行的证券，在限定期限内不得买卖
C.证券在证券交易所上市，应当采用公开的集中交易方式
D.公开发行的证券应当在依法设立的证券交易所上市交易
正确答案：C
参考解析：C项为证券交易的方式，而不是条件。
[单选题]8.()是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。
A.保险人
B.投保人
C.被保险人
D.受益人
正确答案：A
参考解析：保险人是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。
[单选题]9.《证券法》在()年正式实施。
A.1991年
B.1990年
C.1995年
D.1999年
正确答案：D
参考解析：《证券法》在1999年7月1日正式实施。
[多选题]1.下列关于证券发行管理制度的说法，正确的是()。
A.我国的证券发行管理制度经过了从审批制到核准制再到注册制的演变
B.在注册制下证券发行审核机构只对注册文件进行形式审查，不进行实质判断
C.注册制主张事前控制
D.注册制的目的在于禁止质量差的证券公开发行
E.在审批制下，在股票发行方式上和股票发行定价上有较多行政干预
正确答案：ABE
参考解析：C项，注册制主张事后控制，注册制的核心是只要证券发行人提供的材料不存在虚假、误导或者遗漏，即使该证券没有任何投资价值，证券主管机关也无权干涉，因为自愿上当被认为是投资者不可剥夺的权利；
D项，核准制的目的在于禁止质量差的证券公开发行。
[多选题]2.保险法，是调整保险活动中保险人与()之间法律关系的分类规范的总称。
A.保险公司
B.投保人
C.被保险人
D.受益人
E.保险代理人
正确答案：BCD
参考解析：保险法，是调整保险活动中保险人与投保人、被保险人以及受益人之间法律关系的分类规范的总称。
[多选题]3.证券法的宗旨是()。
A.规范证券发行和交易行为
B.维护社会经济秩序和公共利益
C.促进社会主义市场经济的发展
D.保护投资者合法权益
E.促进诚实信用原则
正确答案：ABCD
参考解析：证券法的宗旨是规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展。
[判断题]1.核准制是完全计划发行的模式。()
A.正确
B.错误
正确答案：B
参考解析：审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。
[判断题]2.证券交易当事人买卖的证券必须采用纸面形式。()
A.正确
B.错误
正确答案：B
参考解析：证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。
[判断题]3.依法成立的保险合同，自成立时生效。()
A.正确
B.错误
正确答案：A
参考解析：依法成立的保险合同，自成立时生效。
[判断题]4.保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。()
A.正确
B.错误
正确答案：B
参考解析：保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。
[判断题]5.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托。()
A.正确
B.错误
正确答案：B
参考解析：个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。
[判断题]6.发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
A.正确
B.错误
正确答案：A
参考解析：发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。
[判断题]7.非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
A.正确
B.错误
正确答案：A
参考解析：非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。
[判断题]8.保险合同的当事人包括被保险人和受益人。
A.正确
B.错误
正确答案：B
参考解析：保险合同的当事人包括保险人和投保人。与保险合同发生间接关系
