泽熙美文证券从业-金融市场基础知识-第二节期货与期权交易
1.【单选题】期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（）、中国期货业协会和中国期货市场监控中心“五位一体”的监管体系与较为完善的期货监管法律体系。
A. 原中国银监会
B. 期货交易所
C. 原中国保监会
D. 中央银行
正确答案：B
参考解析：期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、【期货交易所】、中国期货业协会和中国期货市场监控中心“五位一体”的监管体系与较为完善的期货监管法律体系。
2.【单选题】沪深300股指期权在( )上市。
A. 上海证券交易所
B. 深圳证券交易所
C. 中国金融期货交易所
D. 郑州商品交易所
正确答案：C
参考解析：考点：本题考查我国主要期权品种。经中国证监会批准，【中国金融期货交易所】于2019年12月23日开展沪深300股指期权上市交易。
3.【单选题】沪深300股指期权的标的物是( )。
A. 500ETF
B. 300ETF
C. 上证综指
D. 沪深300指数
正确答案：D
参考解析：考点：本题考查我国主要期权品种。沪深300股指期权合约的标的指数为中证指数有限公司编制和发布的【沪深300指数】。
23.【多选题】商品期货包括( )。
A. 农产品期货
B. 金属期货
C. 能源化工期货
D. 信用衍生品
正确答案：A,B,C
参考解析：考点：商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，主要包括【农产品期货、金属期货和能源化工期货等】。
38.【判断题】标的资产为任何资产的期权都可以称为商品期权。
A. 对
B. 错
正确答案：错
参考解析：考点：标的资产为【实物资产】的期权才可以称为【商品期权】，也称为实物期权。
期权在国际上是一种成熟的风险管理工具，具有权责分离、方便灵活等特点，可以更好地满足实体企业风险管理的需求。豆粕期权的上市填补了我国商品期权的空白，完善了衍生品市场结构和体系，为玉米、铁矿石等后续期权品种上市提供了借鉴，不断拓展了商品期权市场发展空间。商品期权的风险管理功能逐渐获得了市场的高度认可。
证券从业-金融市场基础知识-第二节证券投资基金的运作与业务流程
1.【单选题】基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A. 2
B. 3
C. 5
D. 10
正确答案：B
参考解析：基金管理人应当在基金份额发售的【3日】前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。
2.【单选题】投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立( )和( )。
A. 基本账户；一般账户
B. 基金账户；资金账户
C. 基金账户；债券账户
D. 基本账户；专项账户
正确答案：B
参考解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立【基金账户】和【资金账户】。基金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户；资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金买卖的资金结算账户。
3.【单选题】基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作是( )。
A. 申购
B. 认购
C. 购买
D. 赎回
正确答案：A
参考解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的【申购】。
4.【单选题】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A. 15
B. 20
C. 25
D. 30
正确答案：D
参考解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后【30日内】返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
5.【单选题】某投资者投资 1万元认购某基金，对应认购费率为1.2% ，假设不考虑认购期间的利息，则其可得到（）份基金。（基金认购价为1元/份）
A. 9881.42
B. 9881
C. 9880
D. 9882
正确答案：A
参考解析：净认购金额= 10000/（1 + 1. 2%）=9881.42（元） 基金1元/份，则可得到9881.42/1=9881.42份。
11.【多选题】基金的主要当事人有()。
A. 监管机构
B. 基金份额持有人
C. 基金管理人
D. 基金托管人
正确答案：B,C,D
参考解析：我国证券投资基金依据基金合同设立，【基金份额持有人、基金管理人与基金托管人】是基金合同的当事人，简称基金当事人。
12.【多选题】在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为( )。
A. 基金当事人
B. 基金服务机构
C. 基金的监管机构和自律组织
D. 其他机构
正确答案：A,B,C
参考解析：在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为【基金当事人】、【基金服务机构】、【基金的监管机构】和【自律组织】三大类。
注：基金当事人是指：基金管理人、托管人、投资者。
13.【多选题】基金的募集一般要经过( )几个步骤。
A. 申请
B. 注册
C. 发售
D. 基金合同生效
正确答案：A,B,C,D
参考解析：基金的募集一般要经过【申请、注册、发售、基金合同生效】四个步骤。
14.【多选题】在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为( )几个步骤。
A. 开户
B. 缴款
C. 认购
D. 确认
正确答案：A,C,D
参考解析：开放式基金认购一般分为【开户、认购与确认】三个步骤。
15.【多选题】投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有( )。
A. 股票基金
B. 债券基金
C. 货币市场基金
D. 混合型基金
正确答案：A,B,D
参考解析：投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，【货币市场基金】及中国证监会规定的其他品种除外。
16.【多选题】开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括()。
A. 继承
B. 捐赠
