泽熙美文1.【单项选择题】证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司（）报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
A. 全体股东
B. 全体董事
C. 全体监事
D. 高级管理人员
正确答案：B
参考解析：证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司【全体董事】报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
2.【单项选择题】按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）承担全面风险管理的最终责任。
A. 监事会
B. 经理层
C. 董事会
D. 各业务部门、分支机构和子公司
正确答案：C
参考解析：证券公司【董事会】承担全面风险管理的最终责任，履行以下职责：
（1）推进风险文化建设；
（2）审议批准公司全面风险管理的基本制度；
（3）审议批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额；
（4）审议公司定期风险评估报告；
（5）任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇；
（6）建立与首席风险官的直接沟通机制；
（7）公司章程规定的其他风险管理职责。
董事会可授权其下设的风险管理相关专业委员会履行其全面风险管理的部分职责。
3.【单项选择题】“建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系和建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制”是《证券公司全面风险管理规范》对（）的规定。
A. 监事会
B. 经理层
C. 董事会
D. 风险管理部门
正确答案：B
参考解析：证券公司【经理层】对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：
（1）制定风险管理制度，并适时调整。
（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。
（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。
（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。
（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。
（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。
（7）风险管理的其他职责。
证券公司应当任命一名高级管理人员负责全面风险管理工作（以下统称首席风险官）。首席风险官不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。
3.【单项选择题】“建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系和建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制”是《证券公司全面风险管理规范》对（）的规定。
A. 监事会
B. 经理层
C. 董事会
D. 风险管理部门
正确答案：B
参考解析：证券公司【经理层】对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：
（1）制定风险管理制度，并适时调整。
（2）建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。
（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。
（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。
（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。
（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。
（7）风险管理的其他职责。
证券公司应当任命一名高级管理人员负责全面风险管理工作（以下统称首席风险官）。首席风险官不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。
4.【单项选择题】证券公司流动性风险管理的目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以（）得到满足。
A. 固定成本
B. 合理成本
C. 变动成本
D. 重置成本
正确答案：B
参考解析：证券公司流动性风险管理的目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以【合理成本】得到满足。
5.【单项选择题】证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。
A. 每月
B. 每年
C. 每半年
D. 每季度
正确答案：B
参考解析：证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少【每年】对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。
6.【单项选择题】下列选项中，（）不是证券公司主要的风险控制指标。
A. 净资本
B. 净利率
C. 资本杠杆率
D. 风险覆盖率
正确答案：B
参考解析：证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等。
7.【单项选择题】声誉风险管理应遵循的原则不包括（）。
A. 快速响应
B. 审慎管理
C. 全程全员
D. 效率第一
正确答案：D
参考解析：声誉风险管理应遵循全程全员原则、预防第一原则、审慎管理原则、快速响应原则。
8.【单项选择题】（ ）是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。
A. 操作风险
B. 合规风险
C. 战略风险
D. 流动性风险
正确答案：A
参考解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。一般包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
20.【选择题】证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度。证券公司融资管理的基本要求不包括（）。
A. 分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源
B. 加强负债品种、期限、交易对手、融资抵(质)押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额
C. 加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力
D. 部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制；前台业务运作和后台管理支持适当分离
正确答案：D
参考解析：证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。
证券公司的融资管理应符合以下要求：
（1）分析正常和压力情景下未来不同时间段的融资需求和来源。
（2）加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中度管理，适当设置集中度限额。
（3）加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上的适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力。
（4）密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响。
D项为内部控制的要求。
21.【选择题】证券公司应当至少每半年经（）签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。
A. 主要负责人、首席风险官
B. 主要负责人、总经理
