泽熙美文[单选题]1.以下不属于操作风险管理工具的是()。
A.操作风险与控制自评估
B.关键风险指标
C.损失数据库
D.业务连续性管理
正确答案：D
参考解析：操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估、关键风险指标、损失数据库等。
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外部人员犯法，属于外部事件
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外部人员犯罪属于外部事件引发的操作风险。
[单选题]3.外部欺诈属于商业银行风险中的()。
A.信用风险
B.法律风险
C.市场风险
D.操作风险
正确答案：D
参考解析：根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。
[单选题]4.外部事件引起银行损失的范围非常广泛，不包括()。
A.自然灾害
B.经济风险
C.政治风险
D.外部人员犯罪
正确答案：B
参考解析：外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。
[单选题]5.历史上，巴林银行倒闭的直接原因是新加坡分行衍生品交易负责人里森投机失败导致损失逾10亿美元之巨，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件，私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货，该案例中里森的行为主要属于银行的()。
A.流动性风险
B.市场风险
C.操作风险
D.国家风险
正确答案：C
参考解析：根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。人员因素主要是因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响的风险。
[单选题]6.下列不属于操作风险表现形式的是()。
A.实物价格波动
B.外部欺诈
C.实物资产损坏
D.内部欺诈
正确答案：A
参考解析：根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。
[多选题]1.引起银行损失的外部事件包括()。
A.自然灾害
B.政治风险
C.外部欺诈
D.外部人员犯罪
E.风险价值变动
正确答案：ABCD
参考解析：外部事件引起银行损失的范围非常广泛，包括自然灾害、政治风险、外部欺诈、外部人员犯罪等。
[多选题]2.根据产生原因，操作风险可以分为()。
A.人员风险
B.系统风险
C.内部事件
D.流程风险
E.外部风险
正确答案：ABDE
参考解析：根据操作风险引起的原因不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。
[多选题]3.以下()属于因内部流程引发的操作风险。
A.财务/会计错误
B.产品设计缺陷
C.软硬件失灵或瘫痪
D.系统功能漏洞
E.错误监控/报告
正确答案：ABE
参考解析：内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理，或者没有被严格执行而造成损失的风险，主要包括：财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。
[多选题]4.商业银行操作风险的表现形式有()。
A.内部欺诈事件
B.就业制度和工作场所安全事件
C.客户、产品和业务活动事件
D.实物资产的损坏事件
E.外部欺诈事件
正确答案：ABCDE
参考解析：根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。
[判断题]1.实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标。()
A.正确
B.错误
正确答案：A
参考解析：实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标。
[判断题]2.操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。
A.正确
B.错误
正确答案：A
参考解析：根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。
[判断题]3.操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价。
A.正确
B.错误
正确答案：A
参考解析：操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面内容。
