泽熙美文1.【单项选择题】下列属于无形资产的是( )。
A. 厂房
B. 存货
C. 机器设备
D. 商标权
正确答案：D
我的答案：未作答
参考解析：D正确：无形资产(商标、专利权以及非专利技术等)
A、B、C都属于有形资产。
2.【单项选择题】根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事( )业务存在实质法律障碍。
A. 财务顾问
B. 证券资产管理业务
C. 证券投资顾问业务
D. 证券研究
正确答案：B
参考解析：根据《中华人民共和国证券法》，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。
2.【单项选择题】根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事( )业务存在实质法律障碍。
A. 财务顾问
B. 证券资产管理业务
C. 证券投资顾问业务
D. 证券研究
正确答案：B
参考解析：根据《中华人民共和国证券法》，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资。因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍。
3.【单项选择题】关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是( )。
A. 综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度
B. 其投资工具主要是货币、债券、股票
C. 风险矩阵根据将两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议
D. 其中风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中高能力、高能力4个类别
正确答案：B
参考解析：客户风险特征矩阵综合了风险承受能力和风险承受态度两方面的因素，A错误；
风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力5个类别，风险态度被划分为低态度、中低态度、中态度、中高态度、高态度5个类别，D错误；
结合风险能力和风险态度两个方面的数据，共产生25种可能的投资建议，C错误。
4.【单项选择题】执业人员取得执业资格，连续( )不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。
A. 3年
B. 4年
C. 2年
D. 1年
正确答案：A
参考解析：取得证券执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由证券业协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
5.【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是( )的一种基本形式。
A. 经纪业务
B. 财富管理业务
C. 资产管理业务
D. 证券投资咨询业务
正确答案：D
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第2条：本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。
6.【单项选择题】张某作为一名投资者，有较高的收益追求目标的同时对风险也有清醒的认识，通常不会采取大胆的办法去达到目标，而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法。从投资者偏好分类的角度看，张某应该属于( )型投资者。
A. 保守
B. 平衡
C. 成长
D. 稳健
正确答案：B
参考解析：A错误：保守型客户通常为步人退休阶段的老年人群、低收入家庭、家庭负担较重、性格保守的投资者，选择一项产品或投资工具时，首先考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。保守型客户适合投资于风险极低的投资工具，如国债、货币市场基金、债券基金等。
B正确：平衡型客户既不厌恶风险也不追求风险，对任何投资都比较理性，往往仔细分析不同的投资市场、工具与产品，从中寻找风险适中、收益适中的产品，获得社会平均水平收益，同时承受社会平均风险。平衡型客户适合投资中等风险以下的投资工具，如房产、黄金等。
C错误：成长型客户一般有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高，愿意承受一定的风险，追求较高的投资收益，但又不会像进取型人士那样过度冒险。成长型客户可以选择适合长期持有、收益较高、风险较低的投资工具，如开放式股票基金、大型蓝筹股票等。
D错误：稳健型客户总体来说已经偏向保守，对风险的关注更甚于收益，愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，往往以临近退休的中老年人士为主。稳健型客户适合投资低风险的投资工具，如银行理财产品等。
7.【单项选择题】假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%（每年支付一次利息），存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为( )。
A. 3.52%
B. 7.38%
C. 10.00%
D. 5.00%
正确答案：B
参考解析：第一年的利息收入为：C=1000×7％=70(元)，
第一年的债券价值为：P=70/（1+10%）+1070／(1+10％)2=947.94(元)。
因此，该债券第一年的当期收益率=C／P=70／947.94=7.38％。
8.【单项选择题】从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是( )。
A. 形成期
B. 成长期
C. 衰老期
D. 成熟期
正确答案：D
参考解析：
9.【单项选择题】证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问协议，并对协议实行( )管理。
A. 编号
B. 分类
C. 统一
D. 保密
正确答案：A
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第14条：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并
