泽熙美文1.【单选题】使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，（ ）所指的财务区间最不常用
A. 最近一个完整会计年度的历史数据
B. 预测年度的盈利数据
C. 最近三个完整会计年度的历史数据平均值
D. 最近12个月的数据
正确答案：C
参考解析：使用市盈率倍数法估值时，一个需要注意的问题是，使用哪一时期的盈利数据。对于盈利数据，通常我们会面临三种选择：
一是最近一个完整会计年度的历史数据；【A选项属于常用】
二是最近12个月的数据；【D选项属于常用】
三是预测年度的盈利数据。【B选项属于常用】
故本题正确选项为C。
2.【单选题】下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）。
A. 保值性资金的流动属于国际长期资金流动
B. 国际信贷属于国际短期资金流动
C. 国际间接投资属于国际短期资金流动
D. 套利性资金的流动属于国际短期资金流动
正确答案：D
参考解析：A项说法错误，保值性资金的流动是国际【短期】资金流动。
BC两项说法错误，国际间接投资和国际信贷是国际【长期】资金流动。
D选项说法正确，套利性资金的流动属于国际短期资金流动。
【知识点拓展】国际资金流动方式
一、国际长期资金流动：期限在1年以上的跨国资金流动。
包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷。
二、国际短期资金流动：期限在1年或1年以下的跨国资金流动。
包括贸易资金流动、套利资金流动、保值性资金流动（避险资金流动或资本外逃）、投机性（高抛低吸）资金流动。
3.【单选题】我国的证券登记结算制度不包括（ ）。
A. 结算证券和资金的专用性制度
B. 分级结算制度和结算参与人制度
C. 无负债结算制度
D. 证券实名制
正确答案：C
参考解析：证券登记结算制度：
1.证券实名制
2.货银对付的交收制度
3.分级结算制度和结算参与人制度
4.净额结算制度
5.结算证券和资金的专用性制度
4.【单选题】关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（）。
A. 信息披露要求较低
B. 监管较为宽松
C. 只能采用做市商模式
D. 挂牌标准相对较低
正确答案：C
参考解析：场外交易市场的特征：
（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。【D选项说法正确】
（2）信息披露要求较低，监管较为宽松。【AB选项说法正确】
（3）交易制度通常采用做市商制度。【C选项说法错误】
5.【单选题】中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（ ）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。
A. 1
B. 1000
C. 10000
D. 100
正确答案：D
参考解析：持股行权，是指投服中心持有沪深交易所每家上市公司【一手】股票，行使质询、建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。【一手=100股】
6.【单选题】区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
A. 跨省
B. 省
C. 市
D. 县
正确答案：B
参考解析：区域性股权市场是为其所在【省】级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。
7.【单选题】证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（ ）
A. 加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
B. 加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要
C. 加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
D. 准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
正确答案：B
参考解析：证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大。
1.加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。【并未强调是机构投资者，所以B错误】
2.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。【C选项正确】
3.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。【A选项正确】
4.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。【D选项正确】
8.【单选题】证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。下列不属于证券市场投资者分类依据的是（ ）
A. 投资者身份
B. 投资者资金量大小
C. 投资者持有证券时间的长短
D. 投资者的心理因素
正确答案：B
参考解析：证券市场投资者按照不同标准可以进行不同的分类。
根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者。【A选项正确】
根据持有证券时间的长短，可以将证券市场投资者分为短线投资者、中线投资者和长线投资者。【C选项正确】
根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型和中庸型三类。【D选项正确】
故本题正确答案为B。
9.【单选题】股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（ ）
A. 发行定价
B. 发行监管制度
C. 发行方式
D. 发行登记制度
正确答案：D
参考解析：股票发行制度是指发行人在申请发行股票时必须遵循的一系列程序化的规范，具体而言，表现在【发行监管制度、发行方式与发行定价】等方面。 故本题D选项正确。
10.【单选题】证券金融公司开展转融通业务时，证券金融公司应当了解参与转融通业务的（ ）的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。
A. 资产管理公司
B. 期货公司
C. 基金管理公司
D. 证券公司
正确答案：D
参考解析：证券金融公司应当了解参与转融通业务的【证券公司】的基本情况、业务范围、财务状况、违约记录、风险控制能力等，并以书面和电子的方式予以记录和保存。
11.【单选题】在（ ）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。
A. 公司破产清算
B. 公司经营不善，效率低下
C. 公司经营有方、盈利丰厚
D. 公司进入成熟期
正确答案：C
参考解析：由于优先股优先于普通股分配公司利润和剩余财产，投资风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象。
优先股因收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资，在国外，大部分优先股为保险公司、养老基金等稳健型机构投资者所持有。
当然，持有优先股并不总是有利的，比如，在【公司经营有方、盈利丰厚】的情况下， 优先股的股息收益可能会大大低于普通股。
12.【单选题】1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。
A. 财政部
B. 国家发改委
C. 中国人民银行
D. 国务院金融稳定委员会
正确答案：C
参考解析：我国金融监管体制的演变：
第一阶段为1992年以前的【中国人民银行】集中统一监管阶段。
1978年，中国人民银行总行从财政部独立划出，恢复了国家银行的地位。
1984年，中国人民银行开始专门行使中央银行职能，负责对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管。
第二阶段为1992年到1997年，这一阶段为分业监管起步阶段。
第三阶段为1998年到2008年，该阶段”一行三会”体制成型，分业监管体制不
