泽熙美文1.【单项选择题】下列关于公募基金运作方式的说法错误的是（）。
A. 封闭式基金是在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额
B. 封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式
C. 投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易
D. 开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回
正确答案：C
参考解析：A项正确，采用封闭式运作方式的基金，简称“封闭式基金”，是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。
B项正确，封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。
C项错误，投资者对【封闭式基金】份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易，且交易双方均是基金的投资者。
D项正确，采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
2.【单项选择题】证券公司对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限，原则上不得少于（）年。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
正确答案：B
参考解析：《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求证券公司对投资银行类项目负有主要管理或执行责任人员的收入递延支付年限原则上不得少于【3年】。
3.【单项选择题】下列关于《证券法》的适用范围，说法错误的是（）。
A. 中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易
B. 政府债券、证券投资基金份额的上市交易
C. 在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内证券交易的市场顺序，损害境内投资者合法权益的，依照境外相关规定，处理并追究责任
D. 资产支持证券，资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定
正确答案：C
参考解析：《证券法》的适用范围包括以下四类：
1.在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易；
2.政府债券、证券投资基金份额的上市交易；
3.资产支持证券、资产管理产品发行、交易的管理办法，由国务院依照《证券法》的原则规定；
4.在中华人民共和国境外的证券发行和交易活动，扰乱中华人民共和国境内市场秩序，损害境内投资者合法权益的，依照【《证券法》有关规定】（C项错误）处理并追究法律责任。
4.【单项选择题】根据《中华人民共和国证券法》，下列关于禁止误导性信息的说法错误的是（）。
A. 为防止信息误导，从事证券市场信息报道的记者不得从事与其工作职责发生利益冲突的证券买卖
B. 编造、传播虚假信息或误导性信息，扰乱证券市场，给投资者造成损失的，应当依法承担连带责任
C. 禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场
D. 禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导
正确答案：B
参考解析：A项正确，传播媒介及其从事证券市场信息报道的工作人员不得从事与其工作职责发生利益冲突的证券买卖。
B项错误，编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场，给投资者造成损失的，应当依法承担【赔偿责任】。
C项正确，禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场。
D项正确，禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。
5.【单项选择题】根据《公司法》，下列不能作为股东出资的是（）。
A. 土地使用权
B. 货币
C. 劳务
D. 知识产权
正确答案：C
参考解析：《公司法》规定股东【不可以以劳务出资】，可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。
6.【单项选择题】根据《合伙企业法》，下列关于有限合伙企业的表述中，不正确的是（）。
A. 有限合伙人不得对外代表有限合伙企业
B. 有限合伙人可以对企业的经营管理提出建议
C. 有限合伙企业可以将全部利润分配给部分合伙人
D. 有限合伙企业由普通合伙人组成
正确答案：D
参考解析：D项说法错误，有限合伙企业由【普通合伙人和有限合伙人】组成。
7.【单项选择题】证券公司风险管理部门应当向（）提交风险管理日报、月报、年度等定期报告。
A. 股东（大）会
B. 董事会
C. 经理层
D. 监事会
正确答案：C
参考解析：风险管理部门应当向【经理层】提交风险管理日报、月报、年报等定期报告，反映风险识别、评估结果和应对方案，对重大风险应提供专项评估报告，确保经理层及时、充分了解公司风险状况。
8.【单项选择题】下列关于证券公司与客户关系的基本原则，说法正确的是（）。
A. 证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询
B. 证券公司不得挪用客户交易结算资金，但是经公司最高决策机构审批同意的除外
C. 证券公司在经营活动中应当履行法定的信息披露义务，保障客户在充分知情的基础上作出决定
D. 从控制公司成本支出考虑，证券公司可以设置职能部门或者岗位，负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜
正确答案：C
参考解析：A项错误，证券公司对客户资料负有保密义务。证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询，【但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外】。
B项错误，证券公司【不得挪用客户交易结算资金】（没有特例情形），不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。
D项错误，证券公司【应当】（而不是“可以”）设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜。
9.【单项选择题】关于证券公司及其人员违反合规管理规定的监管措施，下列说法错误的是（）。
A. 对于证券公司的违法违规行为，合规负责人尽管已经按照监管要求尽职履责，但不能免除监管机构的监管职责
B. 证监会可对证券公司违规事项中负有直接责任的高级管理人员采取责令参加培训等行政监管措施
C. 证券公司监事未能勤勉尽责，致使公司存在重大合规风险的，证券业协会可以责令证券公司予以更换
D. 证监会根据审慎监管的原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管
正确答案：C
参考解析：C项错误，证券公司的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，【国务院证券监督管理机构】可以责令证券公司予以更换。
10.【单项选择题】下列关于基金财产债权债务独立性的意义，说法错误的是（）。
A. 有利于维护基金财产的独立性
B. 有利于保障基金财产的安全
C. 有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率
D. 有利于保护基金管理人的合法权益
正确答案：D
参考解析：基金财产债权债务独立性的意义：
1.有利于维护基金财产的独立性。A项正确
2.有利于保障基金财产的安全。B项正确
3.有利于保护【基金份额持有人】的合法权益。D项错误
4.有利于基金财产的稳定运作，提高基金的运作效率。C项正确
11.【单项选择题】期货公司业务实行许可证制度，经国务院期货监督管理机构批准，期货公司可以经营的业务不包括（）。
A. 期货投资咨询业务
B. 期货自营业务
C. 境内期货经纪业务
D. 境外期货经纪业务
正确答案：B
参考解析：根据《期货交易管理条例》第十七条的规定，期货公司业务实行许可制度，由国务院期货监督管理机构按照其商品期货、金融期货业务种类颁发许可证。期货公司除【申请经营境内期货经纪业务外，还可以申请经营境外期货经纪业务、期货投资咨询以及国务院期货监督管理机构规定的其他期货业务】。
B项，期货公司不得从事或者变相从事期货自营业务。
12.【单项选择题】关于法的概念，普遍的理解是（）。
A. 法是由国家制定或认可并由各组织强制力保证实施的行为规范的总称
