泽熙美文1、判断题 柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。
正确答案：错
2、多选 听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告
B、听证笔录
C、处罚罚款
D、听证程序
正确答案：A, B
3、判断题 在分析世界经济时，常将发达国家通称为北方，发展中国家通称为南方，在南—北关系经济分析中，关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。
正确答案：错
4、问答题 请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。
正确答案：银行业金融机构（境内部分）轮岗情况、内审稽核情况、银企对账情况、重大操作风险事件情况、查库情况、员工行为排查情况、违规及问责情况、涉诉情况、存款风险滚功排查情况、案防合规培训情况、员工变动情况、内控案防人员配备情况、奖励违规举报人情况。
5、问答题 简述银行业金融机构从业人员包括哪些？
正确答案：银行业金融机构从业人员，是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括邮政代理人员。
6、多选 银行业金融机构是案防工作第一责任主体，应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求，建立与本机构（）相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。
A、人员数量
B、业务复杂程度
C、资产规模
D、风险管理
正确答案：B, C, D
7、判断题 银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。
正确答案：对
8、判断题 办理开户业务时，柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件，还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.
正确答案：对
9、单选 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。
A、后勤岗位
B、重要岗位员工
C、事后监督
D、事中监督
正确答案：B
10、单选 下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。
A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额
正确答案：D
11、判断题 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。
正确答案：错
12、判断题 保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.
正确答案：错
13、多选 对待案件的正确态度是（）。
A、深刻反省
B、勇于面对
C、敢于担当
D、规范处置
E、亡羊补牢
F、总结教训
正确答案：B, C, D, E
14、判断题 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.
正确答案：错
15、单选 各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。
A、金融监管机构
B、银监会
C、银行业金融机构
D、证券公司
正确答案：C
16、多选 柜员是指柜面业务经办人员，包括（）
A、高柜业务人员
B、低柜业务人员
C、后台业务人员
D、二线操作人员
正确答案：A, B
17、填空题 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。
正确答案：每年；重点账户；异动账户；可疑账户
18、判断题 银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.
正确答案：对
19、单选 （）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。
A、电子信息表
B、电子公文
C、电子邮件
D、纸质信息表
正确答案：A
20、多选 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。
A、条线部门负责人
B、负责人
C、部门负责人
D、上级机构负责人
正确答案：B, C
21、判断题 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。
正确答案：错
22、单选 各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。
A、一
B、二
C、三
D、一和二
正确答案：C
23、单选 银行业监管机构应当将董（理）事会成员、监事会成员和高级管理人员执行本指引的情况纳入（）管理范围。
A、任职资格
B、岗位资格
C、从业资格
D、专业资格
正确答案：A
24、单选 要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。
A、立即查找原因
B、制定措施
C、落实整改
D、以上都对
正确答案：D
25、判断题 《股份制商业银行风险评级体系》是彩判断模式的评级方法。
正确答案：错
26、单选 各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。
A、管理人员
B、上级机构
C、基层负责人
D、授权经理
正确答案：B
27、多选 经济处理包括（）等。
A、扣减绩效工资
B、降低薪酬级次
C、要求赔偿经济损失
D、降低薪点
正确答案：A, B, C
28、判断题 现金发行等于货币供给。
正确答案：错
29、单选 山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。
A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信
正确答案：A
30、单选 对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构，（）在案件责任追究时要加重处罚。
A、上级机构
B、监管部门
C、总行
D、条线部门
