泽熙美文1、单选 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。
A、事中监督
B、柜员
C、基层行长
D、条线负责人
正确答案：C
2、单选 银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。
A、3
B、5
C、10
D、15
正确答案：A
3、多选 《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）
A、行名简称
B、统临001
C、报告期
D、监管范围
正确答案：A, B, C
4、单选 银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
正确答案：B
5、判断题 银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.
正确答案：对
6、单选 处罚机构公检法机关不包括（）
A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、海关
正确答案：D
7、问答题 简述银行业金融机构案防工作的目标。
正确答案：银行业金融机构案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
8、填空题 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。
正确答案：累计；非累计优先股
9、单选 成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。
A、公安局立案侦破
B、公安、司法机关立案侦破
C、检察院审查
D、人防、物防或技防
正确答案：D
10、多选 发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。
A、后续情况报告
B、案件调查报告
C、司法结论报告
D、结案报告
E、总结报告
正确答案：A, B, C, D
11、判断题 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.
正确答案：错
12、单选 网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。
A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。
正确答案：C
13、多选 商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。
A、贷前调查
B、贷时审查
C、贷后检查
D、逾期追缴
正确答案：A, B, C
14、判断题 银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.
正确答案：错
15、多选 各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。
A.跨机构
B.跨区域
C.跨地区
D.跨省市
正确答案：A, C
16、单选 银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
A、案件管理
B、信息科技
C、一体化监控
D、操作风险
正确答案：B
17、多选 公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。
A、银行业监督管理机构立案
B、通知案发金融机构
C、提供有关案件材料
D、查阅案件材料
正确答案：C, D
18、多选 加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。
A、健全性
B、合规性
C、有效性
D、安全性
正确答案：A, B, C
19、判断题 案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
正确答案：对
20、单选 案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。
A、管理失职
B、直接作案
C、监督失效
D、以上都对
正确答案：D
21、单选 银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
A、中国银行
B、储户
C、银行业金融机构或客户
D、国家
正确答案：C
22、单选 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正确答案：C
23、单选 案件防控必须从（）做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。
A、基层
B、基本
C、基础
D、点滴
正确答案：C
24、单选 对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。
A、检查
B、审计
C、条线
D、支行
正确答案：B
25、单选 涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。
A.一百
B.五百
C.一千
