泽熙美文1、多选 票币整点须做到（）。
A、挑净
B、点准
C、墩齐
D、捆扎紧
E、章盖清
正确答案：A, B, C, D, E
2、单选 未（）准确前，不得将原封签、腰条丢失，以便发现差错时证实和区分责任。
A、墩齐
B、挑净
C、整点
D、点准
正确答案：C
3、多选 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、安全
B、准确
C、完整
D、保密
正确答案：A, B, C, D
4、多选 对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）
A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，
C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。
D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。
E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
正确答案：A, B, C, D
5、判断题 日终对账出现异常情况，需查明原因，再进行手工往账冲销处理：如出现主机已记账、前置未收到的情况，需手工往账冲销处理。
正确答案：对
6、多选 特殊残缺、污损人民币的管理要求为。（）
A、农村信用社应定期或不定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行。
B、对交存的全额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入相应的券别。
C、对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，归入能整除兑换金额的现行人民币最大面额的券别。
D、按有关规定向人民银行发行库或代理发行库的金融机构办理交存手续。
E、收回持有人持有的《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》，并作为兑换依据存档。
正确答案：A, B, C, D
7、判断题 金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
正确答案：对
8、单选 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构（）。
A、应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
B、可以分别提交大额交易报告
C、应当分别提交大额交易报告
D、只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
正确答案：C
9、单选 （）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户，存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取，都应通过该账户办理，存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、基本存款账户
D、临时存款账户
正确答案：C
10、判断题 小额支付系统是中国现代化支付系统（CNAPS）的重要组成部分，是以电子方式逐笔处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付以及每笔金额在规定起点（两万元（含））以下的小额贷记支付业务的应用系统。
正确答案：错
11、多选 以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）
A、机关
B、社会团体
C、武警部队
D、异地常设机构
E、民办非企业组织（如不以盈利为目的的民办学校、福利院、医院）
正确答案：A, B, C, D, E
12、单选 下列选项中说法正确的。
A、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
C、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
正确答案：D
13、单选 客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。
A、第一道
B、第二道
C、第三道
D、最后一道
正确答案：B
14、判断题 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，属于大额支付交易。
正确答案：错
15、单选 下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是（）。
A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D、甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
正确答案：C
16、判断题 实时冲正业务操作仅对实时贷记业务或实时借记业务发出冲正指令，实时贷记业务系统自动进行反交易处理，实时借记业务只更改业务状态。
正确答案：对
17、判断题 银行本票无金额起点，注明“转账”字样银行本票可以背书转让。
正确答案：对
18、单选 支付结算的原则是：恪守信用，（）；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款。
A、及时结算
B、按时付款
C、履约收付
D、履约付款
正确答案：D
19、单选 下列有关票据权利的表述，哪一种（）是不正确的。
A、持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B、票据权利是专指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权
C、票据权利在持票人自票据到期日起二年内不行使而消灭
D、持票人对出票人的票据权利，自出票据起6个月内不行使而消灭
正确答案：D
20、单选 大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点（）万元以上的跨系统贷记支付业务和金额在规定起点以下的跨系统紧急贷记支付业务的应用系统
A、1
B、2
C、5
D、10
正确答案：C
2 1、填空题 若期初余额有外币、数量余额，则必须有（）余额。
正确答案：本币
22、判断题 中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示身份证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。
正确答案：错
23、多选 假币是指伪造、变造的（）。
A、人民币
B、外币
C、硬币
D、纸币
E、冥币
