泽熙美文1、单选 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人
B、居民
C、非居民
D、单位
正确答案：D
2、单选 《中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工
B、仅适用于境外机构的全体员工
C、适用于境内外机构的全体员工
D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工
正确答案：C
3、问答题 临时挂失的有效期是多少天？
正确答案：临时挂失的有效期5天。
4、多选 客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询
B、RTS系统9302等交易查询
C、向省行寻求帮助
D、将省行电话告知客户
正确答案：A, B, C
5、单选 重要空白凭证管理表书错误的（）.
A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管
B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章
C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁
D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿
正确答案：B
6、单选 记账式国债的冲正表述错误的是（）.
A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票
B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票
C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字
D、买卖交易不可以冲正
正确答案：A
7、多选 商业银行合规风险管理的目标是()
A、建立健全合规风险管理架构
B、实现对合规风险的有效识别和管理
C、促进全面风险管理体系建设
D、确保依法合规经营
正确答案：A, B, C, D
8、多选 授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常
B、关注
C、次级
D、可疑
正确答案：A, B
9、多选 新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。其中信用授信（无抵质押、无第三方企业或专业担保机构担保，下同）的客户应同意其全部货款结算通过我行办理（客户需提供将中国银行作为唯一结算银行的承诺书）。
C、授信客户评级不低于B级（在我行仅叙做贸易融资与一年以内非融资类保函的客户，按照现有贸易融资与保函授信规定办理）。
正确答案：A, B, C
10、多选 关于商业银行外部营销业务，以下哪些说法是正确的 （）
A、外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B、采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C、外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D、外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。
正确答案：A, B
11、单选 无权扣划单位和个人银行存款的部门是（）.
A、人民法院
B、海关
C、税务机关
D、人民检察院
正确答案：D
12、多选 除以下情况外，我行所有授信客户均应实行授信总量管理（）。
A、全额保证金质押授信
B、全额存单质押授信
C、全额国债质押授信
D、符合我行现行规定，可予以单笔业务管理的特定客户非经常性的单笔贸易融资和保函授信业务
正确答案：A, B, C, D
13、单选 根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中不正确的是（）。
A、《中华人民共和国票据法》所称本票指银行本票
B、《中华人民共和国票据法》所称本票包括银行本票和商业本票
C、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期
D、支票可以背书转让
正确答案：B
14、单选 本机构的会计工作和会计资料的真实性、完整性、合规性负责的是（）.
A、本级机构负责人
B、会计人员
C、本机构
D、稽核人员
正确答案：A
15、多选 客户向我行提出叙做人民币结构性理财业务的需求后，需由业务受理行客户经理与客户单位财务人员先行敲定叙做业务的（）等交易细节。
A、交易期限
B、预期利率
C、交易金额
D、委托日
E、起息日
F、到期日
正确答案：A, B, C, D, E, F
16、问答题 中国银行员工基本职业规范是什么？
正确答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”
17、填空题 严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.
正确答案：前台
18、多选 押品评估人员应当熟知、理解并恰当运用包括（）在内的基本方法。
A、市场法
B、收益法
C、成本法
D、重臵核算法
正确答案：A, B, C
19、多选 营业网点安保工作“人防、物防、技防”中的技防包括（）。
A、防弹玻璃
B、防尾随门
C、自卫工具
D、电视监控
E、报警设施
正确答案：D, E
20、单选 应当在兑付汇票时按规定全面审查汇票和解讫通知内容的（）、（），审查汇票各项要素、凭证真伪、汇票背书的连续，核实（）后，审核无误方可办理付款。（）
A、真实性、有效性；无误
B、真实性、完整性；授权
C、有效性、完整性；密码
D、真实性、合规性；密押
正确答案：D
21、多选 普通贷记业务是付款人提交的贷记收款人帐户的支付业务，主要包括人民银行规定金额（2万，含）以下的（）等主动汇款业务及贷记退汇业务。普通贷记业务由付款行发起，由行内小额支付系统自动按收款清算行组包，发送前臵机CCPC或（NPC）轧差后转发收款（清算）行。
A、汇兑
B、委托收款（划回）
C、托收承付（划回）
D、国库划款
E、其他贷记
正确答案：A, B, C, D, E
22、单选 高级管理层应该每年（）识别和评估银行所面临的主要合规风险问题以及管理这些合规风险问题的计划。
A、至少一次
B、至少两次
C、至少四次
D、至多四次
正确答案：A
23、单选 单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立（）基本存款账户。
A、1个
B、2个
C、3个
D、4个
正确答案：A
24、填空题 商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于（）
正确答案：8%
25、填空题 严禁（），设立各种形式的小金库。
