泽熙美文1、多选 机构投资者在上海银行开立的（）结算账户可以进行基金业务签约及交易。
A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、专用存款账户
正确答案：A, B, D
2、单选 关于下列单位通知存款的描述，不正确的是（）。
A、通知存款不得转让，不得办理“证实书”的托收，不得取现。
B、支取时只能以转账方式转入其存入时的原单位账户。
C、实行账户管理，存款时须提交加盖预留印鉴的“单位（定期/通知/定活两便）存款开户申请书”。
D、起存金额为50万元，多存不限，最低支取金额为5万元。
正确答案：D
3、问答题 请简述网点值班人员送库的工作要求。
正确答案：1.送库值班人员（双人）收到库款汇总柜员交来的库箱（包）时，应当面验看库箱锁具是否完好，封签是否完整，封签要素是否齐全，库箱数、解现件数与内部库箱交接登记簿记录是否一致。核对无误后，在内部库箱交接登记簿上盖章确认，办妥交接手续。
2.送库值班人员应根据库箱、解现包实物填写入库交接清单，复核无误后双人签章确认。送库值班人员待金库接库车来时，应按要求与押运员办妥交接手续。
4、多选 ATM跨行转账目前开通（）。
A、本行借记卡转他行卡
B、他行卡转本行借记卡
C、他行卡转本行贷记卡
D、他行卡转他行卡
正确答案：A, B, C, D
5、单选 计划财务部下拨核销贷款的资金用于（）。
A、核销逾期贷款本金和欠息
B、核销逾期贷款本金
C、核销欠息
D、作为支行收益
正确答案：B
6、多选 以下关于反假货币工作描述正确的是（）。
A、网点临柜办理现金业务的柜员，必须持有反假货币上岗证。
B、点钞机应处于“萤光”反假状态。
C、柜台外供客户使用的点钞机必须与柜台内部使用的机具保持一致。
D、上述均正确。
正确答案：A, C
7、问答题 外币现钞和现汇存款有什么区别？
正确答案：1、来源不同：现钞存款来源于居民或非居民个人从境外携入或持有的可自由兑换的外币现钞；现汇来源于居民或非居民由境外汇入的外汇或携入的外币票据。
2、兑换人民币汇率不同：现汇存款兑换人民币的汇率（即买入价）比现钞存款兑换人民币的汇率（即现钞买入价）高。
3、外汇管理规定不同：对于现钞存款账户和现汇存款账户的存取、汇款等方面的外汇管理规定，都是有所不同的。
8、单选 私人汇出汇款通过中行支付时，需将头寸划到（）。
A、总行11230帐户
B、本路支行11230帐户
C、本路支行所属一级支行11230帐户
D、以上都不对
正确答案：A
9、单选 如果客户出示了一张已经复签的旅行支票，银行应作如下（）处理。
A、复签与初签相符即可兑付
B、请客户在支票的左下角或背面空白处当面复签，复签与初签相符即可兑付
C、不能兑付
D、以上都不对
正确答案：B
10、单选 上海地区理财POS业务的资金清算单位为（）。
A、总行营业部
B、浦西支行
C、总行代理柜
D、浦东分行
正确答案：C
11、多选 下列（）属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。
A、银行本票
B、银行汇票
C、银行承兑汇票
D、商业承兑汇票
正确答案：A, B
12、单选 多媒体自助终端缴付公用事业费的款项，由（）进行清算。
A、所属支行
B、浦西支行
C、总行营业部代理柜
D、总行个金部
正确答案：C
13、单选 以相同品种多张（笔）不同期限质物作为质押担保的，贷款期限应不得超过其中（）的到期日。
A、最晚
B、最早
C、视客户需要而定
D、不确定
正确答案：B
14、单选 办理上海银行个人网上银行USBKEY的收费标准是（）。
A、免费
B、48元
C、58元
D、60元
正确答案：C
15、问答题 网点主管日终如何进行核心业务系统非现金业务轧账？
正确答案：1、网点主管或指定轧账人员汇总所有柜员递交的凭证交接单、明细轧账单（表内科目、表外备忘科目）、业务凭证（表内科目、表外备忘科目），并打印网点表内汇总轧账单，加计各操作员明细轧账单中各轧账项目小计金额，与网点汇总轧账单中各轧账项目（除联动备忘外）汇总金额核对一致。
2、对部分公私业务交集的表内账务、重要空白凭证，由网点主管汇总核对后仍按原柜员归集凭证。
16、单选 分支行会计管理机构对以下（）人员不具有考核建议权。
A、检查辅导员
B、委派会计主管
C、网点负责人
D、反洗钱联络员
正确答案：C
17、单选 以下会计科目中，（）与客户持本人活期一本通存折至营业机构办理专业版个人网上银行（移动证书）签约时涉及的科目无关。
A、139其他应收款
B、211活期储蓄存款
C、217银行卡存款
D、703代保管有价值品
正确答案：C
18、单选 假币收缴过程中，持币人提出要对假币进行鉴定的，上海银行工作人员应协助做好到人行指定的鉴定机构办理鉴定业务，并且于（）内答复客户。
A、二日
B、三日
C、四日
D、五日
正确答案：B
19、单选 《上海银行业务系统用户登记簿》由（）部门设立登记。
A、总行营运管理部门
B、分、支行会计管理部门
C、分、支行人力资源管理部门
D、系统使用单位
正确答案：D
20、单选 境外个人罗宾先生于2009年上半年办理了四次结汇业务，具体情况如下：3月2日在建行办理储蓄账户内结汇26000美元，4月8日在上海银行办理储蓄账户内结汇22000美元．5月16日在上海银行办理手持现钞结汇3000美元，6月23日在建行办理储蓄账户内结汇6000美元。罗宾先生从第（）次结汇开始，应向银行提供相关证明材料后方可办理。
A、一
B、二
C、三
D、四
正确答案：C
21、多选 下列业务严禁由公司金融客户经理代客户办理（）。
A、领取业务回单
B、购买重要空白凭证
C、领取对账单
D、解入或支取一万元（含）以下的现金
正确答案：B, C, D
22、单选 银行贷款在（）科目中核算。
A、资产类
B、负债类
C、所有者权益类
D、损益类
正确答案：A
23、单选 会计管理量化考核的主管部门为（）。
A、总行营运管理部
B、总行会计结算部
C、各经营部门的考核领导小组
D、分、支行会计结算部
正确答案：B
