泽熙美文1、单选 由于银企之间结算造成的事故、案件、纠纷引起的各类应收、应付款项，单笔金额超过（）元（含）以上的，由总行会计结算部负责审批。
A、1000
B、2000
C、5000
D、10000
正确答案：D
2、单选 电子商业汇票的提示付款期自票据到期日起（）日，最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。
A、3
B、10
C、30
D、60
正确答案：B
3、多选 下列关于支付密码器业务账户核算设置，正确的是（）。
A、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按1台1元入账。
B、代销的支付密码器应纳入“703代保管有价值品”科目核算，按每台实际成本入账。
C、代销的支付密码器出售款项应纳入“139其他应付款”科目核算，核销支付密码器预付成本。
D、代销的支付密码器出售款项应纳入“261其他应付款”科目核算，并定期与支付密码器供应商进行清算。
正确答案：A, D
4、单选 办理汇出汇款业务时，私人客户的出账账号应提供T24系统能够识别的（）子账号。
A、10
B、11
C、12
D、13
正确答案：B
5、单选 上海银行上海地区支付清算业务质量考核的考核期间为（）。
A、一个月
B、一个季度
C、半年
D、一个会计年度
正确答案：D
6、多选 2010版银行票据中，（）、（）新增安全线。
A、汇票
B、支票
C、非清分机本票
D、清分机本票
正确答案：A, C
7、单选 美元清算最主要的二个清算系统是（）.
A、CHIPS，FEDWIRE
B、SWIFT，CHIPS
C、SWIFT，FEDWIRE
D、TARGET，FXYCS
正确答案：A
8、单选 小额支付系统仅允许对未纳入轧差的（）撤销。
A、非实时借记业务包、非实时贷记业务回执包
B、非实时贷记业务包、非实时贷记业务回执包
C、非实时借记业务包、非实时借记业务回执包
D、非实时贷记业务包、非实时借记业务回执包
正确答案：D
9、单选 目前，上海银行托收外币票据的手续费费率是（）。
A、1‰
B、2‰
C、5‰
D、7.5‰
正确答案：A
10、单选 口头挂失解挂失可以在（）办理。
A、客服中心
B、营业机构
C、客服中心和营业机构
D、以上都不可
正确答案：B
11、单选 用于核算和反映按财政部规定不确认为当期损益的应收未收到利息，收回的情况的科目是（）。
A、501
B、502
C、503
D、504
正确答案：C
12、单选 下列关于单位通知存款挂失存单业务的描述，（）不符合要求。
A、“挂失申请书”上需加盖单位公章及法定代表人（单位负责人）章。
B、次日补开新《证实书》。
C、存款人应出具单位公函。
D、开户银行应派专人上门核实其真实性，单位核实人须在“挂失申请书”上注明情况并加盖名章。
正确答案：B
13、问答题 简述汇出汇款可以选择的国内外费用的三种承担方式。
正确答案：1、“汇款人OUR”：表明该笔清算业务的全部费用由汇款人承担；
2、“共同SHA”：表明该笔清算业务的发报方的费用由汇款人承担，收报方的费用由受益人承担；
3、“收款人BEN”：表明该笔清算业务的全部费用由受益人承担。
14、问答题 请写出通过行内兑付的银行本票兑付和结清时的会计分录。
正确答案：1、出票行：
借：252-001开出本票
贷：407系统内往来
2、兑付行：
借：407系统内往来
贷：相关存款科目
或贷：243-001应解汇款
15、单选 农商行如意卡在上海银行柜面日存款不得超过（）万元（含），累计不超过（）万元（含）。
A、10，100
B、20，100
C、10，200
D、20，200
正确答案：B
16、多选 反洗钱工作中所称的恐怖融资是指下列（）行为。
A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式资产
B、协助将非法财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他资产形式财产
F、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产
正确答案：A, C, D, F
17、问答题 请简述网点大额支付系统日终处理操作要求。
正确答案：1、通过“（当日）查询现代化支付系统报文”交易查询往账报文（资金）状态。若往账状态显示“电文已发送”，必须待大额支付系统对账结束后，根据往账显示“成功”或“失败”状态分别处理，若状态显示“失败”应作删除处理。
2、通过“未复核报文查询”交易查询，若存在未复核报文应即作取消交易处理。
3、通过“未发出资金报文查询”交易查询，若存在未发出资金报文应即作删除交易处理。
4、通过“对账失败报文记录查询”交易查询，若存在对账失败报文记录应即作删除交易处理。
18、单 项选择题 关于个人外汇储蓄账户资金境内划转，以下表述正确的是（）。
A、境内个人只能和境内个人划转。
B、本人账户间的资金划转无需提供身份证件。
C、个人与其直系亲属账户间的资金划转，只要凭双方有效身份证件。
D、以上都不对。
正确答案：D
19、单选 自助机具轧账时发现现金长短款必须（）入账。
A、当天
B、次日
C、三日内
D、以上皆否
正确答案：A
20、问答题 简述对办理各类单位结算账户业务的被授权人的身份要求以及授权书的基本要素。
正确答案：1、被授权人必须是开户单位工作人员。
2、《授权书》中要有被授权人的姓名、职务及其身份证件、授权事项等要素，并加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章。
21、问答题 简述抵押及质押品实物或权证的保管及调阅要求。
正确答案：1、各经营单位的营业部应将密封的抵质押品入本单位简易库房保管，露封的信封保管在保险箱或简易库房中钢箱内。
2、一经入库，未经审批不得擅自复印、外借，不得带离工作区域，不得向行外人员出示（协助司法部门或本行内部需要的除外）。
3、本单位内部中途需调用的，凭行长或分管行长等有权人签章的内部审批单办理调阅；同时保管人应填制“抵质押品调用记录簿”，做好调用记录，加盖调用人名章。
22、单选 预留印鉴样本与账户信息及验印系统信息应相互核对，确保相关信息一致，核对频率为（）。
A、每月至少一次
B、每季至少一次
C、每半年至少一次
D、每年至少一次
正确答案：D
23、单选 客户认购基金，如果认购交易日为（T日），那么认购信息确认日应
