泽熙美文[单选题]1.目前我国A股交易印花税按()税率收取。
A.卖出方单边征收；0．3％
B.买入方单边征收；0．1％
C.卖出方单边征收；0．1％
D.买入方单边征收；0．3％
正确答案：C
参考解析：目前我国A股印花税对卖出方单边征收0．1％。
[单选题]2.当前我国商业银行的主要业务不包括()。
A.表外业务
B.负债业务
C.证券经纪业务
D.资产业务
正确答案：C
参考解析：商业银行的主要业务包括【负债业务】、【资产业务】和【表外业务】。
[单选题]3.在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时，证券监督管理部门一般较多采取()，对证券市场进行监管。
A.法律手段
B.经济手段
C.行政手段
D.自律手段
正确答案：C
参考解析：【行政手段】是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。
这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。
[单选题]4.以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是()。
A.货币政策工具–操作目标–中介目–最终目标
B.中介目标–最终目标–货币政策工具–操作目标
C.最终目标–货币政策工具–操作目标–中介目标
D.操作目标–中介目标–最终目标–货币政策工具
正确答案：A
参考解析：货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具–操作目标–中介目标–最终目标。
[单选题]5.下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法中，错误的是()。
A.社会公众股指社会公众以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份
B.外资股是我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，含红筹股
C.国家股是国有股权的一个组成部分，股利收入依法纳入国有资产经营预算
D.法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体所持有的股份
正确答案：B
参考解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。【红筹股不属于外资股】
[单选题]6.股票价格指数期货的交易单位是()。
A.基础指数
B.基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积
C.基础指数的1／10
D.基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
正确答案：D
参考解析：股票价格指数期货的交易单位等于【基础指数的数值】与【交易所规定的每点价值】之乘积。
[单选题]7.集合票据是指()具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。
A.2个(含)以上、10个(含)以下
B.2个(含)以上、8个(含)以下
C.3个(含)以上、8个(含)以下
D.3个(含)以上、10个(含)以下
正确答案：A
参考解析：集合票据是指【2个(含)以上、10个(含)以下】具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
[单选题]8.下列不属于我国商品期货交易所的是()。
A.上海期货交易所
B.郑州商品交易所
C.广州期货交易所
D.中国金融期货交易所
正确答案：D
参考解析：目前，我国的商品期货交易所共有四所：郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所和广州期货交易所。
[单选题]9.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()。
A.30％
B.10％
C.40％
D.20％
正确答案：A
参考解析：企业年金基金投资组合规定，每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合的规定之一为：
投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投资组合企业年金基金【财产净值】的【30％】。
其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
[单选题]10.做市商通过()向市场提供流动性服务。
A.发布买卖双向报价
B.发布唯一报价
C.发布证券交易的卖价
D.发布证券交易的买价
正确答案：A
参考解析：根据《全国中小企业股份转让系统做市商做市业务管理规定(试行)》，在全国股转系统中，做市商是指经全国股转公司同意，在全国股转系统发布【买卖双向报价】，并在其报价数量范围内按其报价履行与投资者成交义务的证券公司或其他机构。
[单选题]11.关于保荐制度的说法，错误的是()。
A.保荐人的保荐责任期为公司发行上市全过程
B.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究制度
C.保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度
D.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作
正确答案：A
参考解析：保荐人的保荐责任期包括【发行上市全过程以及上市后的一段时期】。
[单选题]12.下列关于ABS产品的说法中，错误的是()。
A.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产
B.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产
C.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具
D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO
正确答案：B
参考解析：ABS产品大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO两类。
前者主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据（ABCP）；
后者对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。
CDO又可根据债务工具的不同分为担保债券凭证（CBO）和担保贷款凭证（CLO），前者以一组债券为基础，后者以一组贷款为基础。
[单选题]13.实行实物申购、赎回机制的基金是()。
A.货币基金
B.封闭式基金
C.LOF
D.ETF
正确答案：D
参考解析：ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。
[单选题]14.下列属于基金运作信息披露文件的是()。
A.基金招募说明书
B.基金托管协议
C.基金合同
D.基金净值公告
正确答案：D
参考解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、【基金净值公告】、基金年度报告、中期报告、季度报告(含资产组合季度报告)。
其中，基金年度报告、中期报告和季度报告(含资产组合季度报告)统称为基金定期报告。
[单选题]15.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()。
A.基金分级制的养老制度
B.现收现付的公共养老制度
C.将养老金投资于期货产品
D.以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建
正确答案：D
参考解析：发展机构投资者有利于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发
