泽熙美文1、问答题 外汇储蓄账户收支范围有哪些？
正确答案：外汇储蓄账户收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其直接亲属之间同样主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。
2、问答题 银行如何为境内机构提供融资性对外担保？
正确答案：银行为境内机构提供的融资性对外担保实行逐笔审核。
3、问答题 个人外汇储蓄账户的收支范围是什么？
正确答案：外汇储蓄账户的收支范围为非经常性外汇收付、本人或与其直系亲属之间统一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。
4、问答题 境外个人手持外币现钞直接汇出境外有什么要求？
正确答案：单笔或单日累计等值1万元以上的，除提供本人身份证件外，还须提供经海关签章的本人《中华人民共和国海关进出境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。
5、单选 国际收支申报号码编码规则由（）制定，外汇业务系统在交易时自动生成每笔收付款交易的国际收支申报号码。
A.银监局
B.邮储总行
C.中国银行总行
D.国家外汇管理局
正确答案：D
6、问答题 货物贸易项下人民币收入是否进待核查账户？
正确答案：货物贸易项下人民币收入不进入待核查账户，直接划入企业的人民币账户。
7、问答题 简述外国银行在境内筹建分支机构或子行。
正确答案：可凭主管部门批准筹备的文件经所在地外汇局批准后在境内商业银行开立外汇账户，用于筹备期间的费用开支，筹建期间汇入账户资金累计不得超过拟设立机构注册资本金（或营运资金）的5％；账户结汇可直接向开户行提供有关真实性单证，由开户行审核后办理；筹备结束，账户剩余资金应原路退回或抵作资本金（或营运资金），并相应注销账户。上述账户不作为境外机构境内外汇账户（nra账户）管理，资金余额不占用开户行短期外债指标。
8、单选 对于客户在柜面办理的收付款业务，银行代客基础信息申报应于（）中午12点前报送，其中T为款项汇出日或款项解付日。
A.T日
B.T+1日
C.T+2日
D.T+5日
正确答案：B
9、问答题 国际收支网上申报数据交换时间？
正确答案：网上申报系统银行版设定每日的7：00、12：30、20：00导入银行接口数据，导入银行接口数据文件后，系统自动生成接口反馈文件并通过消息传输系统发送给银行。银行应提供技术手段解析接口反馈文件，确保各分支机构及时查询反馈信息，完成相应修改并重新报送。
网上申报系统外汇局版、银行版和企业版每天在8：00至21：00间分6次进行数据同步。
10、问答题 简述进出口货物报关单错误数据类型。
正确答案：（1）企业代码为空；（2）进口日期为空；（3）出口日期为空；（4）贸易方式为空；（5）币种为空；（6）成交总价为空或零；（7）超代码范围。
11、问答题 请求人向银行支付保函、备用信用证项下保证金，应该如何支付？
正确答案：应从其人民币账户或外汇账户中支付，不得购汇支付。
12、问答题 外汇局进行现场核查时对核查人员有什么要求？
正确答案：外汇局以“现场查阅、复制被核查金融机构相关资料”方式进行现场核查的，现场核查人员不得少于2人，并需出示介绍信或现场核查证等有效证件。现场核查人员少于2人活着未出示证件的，被核查金融机构有权拒绝。
13、问答题 《单位基本情况表》中的关键要素包括哪几项？（8项）
正确答案：《单位基本情况表》关键要素包括组织机构代码、组织机构名称、经济类型、行业属性、国别、是否为特殊经济区企业、外方投资者国别、住所／营业场所。
14、问答题 银行办理资本金结汇时需企业提供的材料？
正确答案：外商投资企业办理资本金结汇，须持以下材料到外汇指定银行办理：
⑴加盖申请单位公章的业务申请表（说明企业账户开立、资本金到位、结汇用途、金额等）；
⑵外汇登记证原件（验后返还）；
⑶视情况要求补充的其它材料。
15、问答题 简述金融机构代码申领流程。
正确答案：⑴境内银行总行、非银行金融机构总公司及境外金融机构在境内设立的第一家分支机构在申领金融机构代码时，应向所在地外汇局提交《金融机构代码申领表》，以及《组织机构代码证》、《营业执照》正本或副本、有关行业主管部门批准其成立的批复文件和证件等材料的复印件。
⑵外汇分支局应于二个工作日内将审核无误的《金融机构代码申领表》及上述材料，传真至总局标准主管部门，并妥善留存上述材料。
⑶总局标准主管部门收到《金融机构代码申领表》后，应在二个工作日内进行材料审核。审核通过后当日对其进行赋码，在代码系统中录入金融机构代码及其相关信息，并审查发布。
⑷所在地外汇局根据代码系统中的信息向相应的金融机构出具《金融机构代码申领结果通知》。
16、问答题 建立《单位基本情况表》的业务流程是怎样的？
正确答案：凡在境内银行任何一家网点首次办理涉外收付款业务的机构申报主体，应填写《单位基本情况表》，同时提供《组织机构代码证》或《特殊机构代码赋码通知》、《营业执照》等行业主管部门颁发的证明文件。申报主体为外商投资企业的，还应当提供《外商投资企业批准证书》。
境内银行应对机构申报主体填写的《单位基本情况表》信息与该机构提供有关证明文件进行核对，核对有误的退回申报主体修改；核对无误的于本工作日内登录国际收支网上申报系统（银行版）或通过银行接口程序进行处理：
⑴对于该申报主体的《单位基本情况表》信息在网上申报系统中已经存在，并显示为已经过外汇局核查，且与该申报主体填写的《单位基本情况表》关键要素一致的，经办银行应将该申报主体的机构联系人、联系电话、传真号码补充录入/导入网上申报系统；关键要素不一致的，经办银行应将该申报主体的机构联系人、联系电话、传真号码补充录入/导入网上申报系统，同时将《单位基本情况表》及证明文件传真或报送至银行所在地外汇局，由银行所在地外汇局转至申报主体住所／营业场所所在地外汇局对关键要素进行修改。
⑵对于该《单位基本情况表》信息在申报系统中存在，但显示为尚未经过外汇局核查，且与该申报主体填写的《单位基本情况表》关键要素一致的，经办银行应将该申报主体的机构联系人、联系电话、传真号码补充录入/导入申报系统；关键要素不一致的，经办银行应在核实后将该申报主体的《单位基本情况表》修改信息录入/导入申报系统。
⑶对于该申报主体的《单位基本情况表》信息在申报系统中不存在的，经办银行应于本工作日内将该申报主体填写的《单位基本情况表》信息录入/导入申报系统。
17、问答题 待核查账户内资金是否可以相互划转？
正确答案：待核查账户内资金不可以相互划转。
18、问答题 机构主体为异地企业但在本地银行开户，其《单位基本情况表》中的关键要素发生变更如何处理？
正确答案：异地注册的企业《单位基本情况表》关键要素不一致的或发生变更的，经办银行应将该申报主体的机构联系人、联系电话、传真号码补充录入/导入国际收支网上申报系统，同时将《单位基本情况表》、《组织机构代码证》或《特殊机构代码赋码通知》、《营业执照》、《外商投资企业批准证书》等证明文件传真或报送至银行所在地外汇局，由银行所在地外汇局转至申报主体住所／营业场所所在地外汇局对关键要素进行修改。
19、填空题 银行经营业务中获得的外汇收入，扣除支付外汇开支和结汇支付境内外汇业务日常经营所需人民币开支，应统一纳入外汇利润管理，不得（）。
正确答案：单独结汇
20、问答题 境内银行应履行国际收支间接申报的哪些职能？
正确答案：⑴对《单位基本情况表》进行审核、信息录入/导入、非关键要素信息修改、关键要素信息修改传递等；
⑵为申请办理涉外收入网上申报的机构申报主体开通网上申报业务；
⑶为特殊机构向外汇局申请赋码；
⑷向外汇局和机构申报主体及时、准确和完整地报送或传递基础信息；
⑸督促和指导申报主体办理申报；
⑹审核和发送国际收支统计相关信息；
⑺永久妥善保管《单位基本情况表》和保管各类纸质申报单24个月备查；
⑻对申报主体进行国际收支统计申报政策宣传和培训等。
21、问答题 简述关于居民与非居民联名账户的国际收支统计申报。
正确答案：若银行为一居民个人和一非居民个人开立了联名账户，如果该联名账户内资金主要由境外汇入，则应将该联名账户视同为非居民账户办理国际收支统计申报，即该账户与境外发生的所有收支交易以及该账户与境内发生的所有收支交易均需进行国际收支统计间接申报。如果该联名账户内资金主要为境内汇入或存入，则该联名账户视同为境内居民账户，即该联名账户与境内居民发生的收支交易无需办理国际收支统计间接申报。
22、问答题 金融机构受理外汇局《登记表》业务应如何处理？
正确答案：金融机构对《登记表》进行审核并在系统签收。
23、问答题 简述银行结售汇统计报表统计范围。
正确答案：银行结售汇的统计范围为银行自身及代客结售汇数据，不包括银行间市场本外币交易数据和外币间的兑换业务而产生的套汇数。
24、问答题 外汇局以“现场查阅、复制被核查金融机构相关资料”方式对金融机构进行现场核查时有何纪律规定？
正确答案：现场核查人员不得少于2人，并需出示介绍信或现场核查证等有效证件。现场核查人员少于2人或者未出示证件的，被核查金融机构有权拒绝。
25、单选 客户采用西联汇款方式发汇后，收汇方于（）可收到此笔汇款。
A.1天
B.2个工作日
C.西联发汇后15-20分钟
D.不确定，根据当地西联收汇时间而定
正确答案：C
26、问答题 《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条所述“数额较大”如何解释？
正确答案：“数额较大”是指私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇金额为等值1000美元及其以上，或者非法介绍买卖外汇金额为等值5万美元及其以上。
27、问答题 外汇指定银行根据什么确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务？
正确答案：中国人民银行每日公布的人民币汇率中间价和规定的买卖差价幅度。
28、问答题 银行代债务人申请购汇时应具备的条件？
