泽熙美文[单选题]1.下列关于对“资产支持证券”的说法中有误的是()。
A.通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券
B.可以改变发起人的资产结构
C.可以改善资产质量
D.不能加快发起人资金周转
正确答案：D
参考解析：考查资产支持证券的概念。通过资产证券化，将流动性较低的资产转化为具有较高流动性的可交易证券，提高了基础资产的流动性，便于投资者进行投资；还可以改变发起人的资产结构，改善资产质量，加快发起人资金周转。
D项错误，本题选D。
[单选题]2.()是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.操作风险
正确答案：B
参考解析：B项符合题意，流动性风险是金融机构面临的基本风险之一。流动性风险是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A选项，传统的信用风险主要来自商业银行的贷款业务，信用风险在银行管理中通常被定义为借款人不能按合同规定按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。在传统的意义上，损失被理解为只有当违约实际发生时才会产生，因此，信用风险又被称为违约风险。
C选项，市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
D选项，风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。
[单选题]3.下列时间点中，不能进行科创板连续竞价的是()。
A.13：20
B.10：00
C.9：20
D.14：50
正确答案：C
参考解析：上海证券交易所科创板连续竞价时间为：9：30～11：30、13：00～15：00。
C选项不在连续竞价时间段内，故本题选C。
[单选题]4.下列不属于创新型货币政策工具的是()。
A.短期流动性调节工具
B.常备借贷便利
C.抵押补充贷款
D.消费者信用控制
正确答案：D
参考解析：创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具、常备借贷便利、抵押补充贷款、中期借贷便利、临时流动性便利、临时准备金动用安排和定向中期借贷便利。
消费者信用控制属于选择性货币政策工具。故本题选D。
[单选题]5.按照我国证券交易所上市规则的规定，下列有关公司申请股票上市的说法正确的是()。
A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10％以上
B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20％以上
C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30％以上
D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10％以上
正确答案：A
参考解析：《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》以及《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》规定，公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。故本题选A。
[单选题]6.我国证券投资基金反映的是一种()关系。
A.信托
B.担保
C.债权
D.股权
正确答案：A
参考解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额等筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。
[单选题]7.下列各项中，()制度实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。
A.ETF
B.QFII
C.QDII
D.LOF
正确答案：B
参考解析：合格境外机构投资者(QFII)制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
[单选题]8.基金交易费中由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取的费用是()。
A.交易佣金
B.信息披露费
C.托管费
D.审计费
正确答案：A
参考解析：交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。
[单选题]9.下列关于申请募集基金时基金招募说明书和投资者适当性管理制度的说法，错误的是()。
A.招募说明书语言要详尽，不需要简明，但要易懂、实用，符合投资者的理解能力
B.有明确的对基金投资者的定位、识别和评估的方法
C.有符合投资者特征的投资者适当性管理制度
D.招募说明书要真实、准确、完整地披露投资者作出投资决策所需要的重要信息
正确答案：A
参考解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：
（1）有明确、合法的投资方向；有明确的基金运作方式；
（2）符合中国证监会关于基金品种的规定；
（3）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；
（4）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；
（5）招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；（选项A错误）
（6）有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。
[单选题]10.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的()。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
正确答案：D
参考解析：D项正确，商业信用融资，是企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。
A项，股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
B项，债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
C项，风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。
故本题选D。
[单选题]11.A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为()元，股本收益率为()。
A.2；75％
B.0．75；200％
C.0．75；75％
D.2；50％
正确答案：A
参考解析：考点：考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，即6000/3000=2（元），股本收益率等于公司净利润除以净资产。（6000/8000）*100%=75%
[单选题]12.利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的()。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标
正确答案：A
参考解析：先行性指标包括利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。故本题选A。
同步性指标包括个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。
滞后性指标包括失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。
[单选题]13.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在()手中。
A.资金需求者
B.资金供应者
C.金融中介机构
D.政府
正确答案：C
