泽熙美文[单选题]1.直接融资的特点是()。
A.融资方式一般具有可逆性
B.融资信誉的差异性相对较小
C.融资者有相对较强的自主性
D.融资的相对集中性
正确答案：C
参考解析：直接融资的具体特点包括：(1)直接性。(2)分散性。(3)信誉的差异性较大。(4)部分不可逆性。(5)相对较强的自主性。
[单选题]2.()定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。
A.国务院金融稳定发展委员会
B.中国人民银行
C.中国银行保险监督管理委员会
D.中国证监会
正确答案：A
参考解析：国务院金融稳定发展委员会定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。
[单选题]3.全国中小企业股份转让系统分设()，符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。
A.创新层和成长层
B.创新层和基础层
C.成长层和基础层
D.创业层和成长层
正确答案：B
参考解析：全国中小企业股份转让系统设立伊始分设创新层和基础层。符合不同标准的挂牌公司分别纳入创新层和基础层管理。
[单选题]4.基础设施基金份额的发售中，战略配售的比例合计不得低于本次基金份额发售总量的()。
A.10％
B.30％
C.20％
D.40％
正确答案：C
参考解析：基础设施基金份额的发售分为战略配售、网下询价并定价、网下配售、公众投资者认购等，其中战略配售的比例合计不得低于本次基金份额发售总量的20%，基金份额发售总量的20%持有期自上市之日起不少于60个月，超过20%部分持有期自上市之日起不少于36个月，基金份额持有期间不允许质押。
[单选题]5.以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是()。
A.贸易资金的流动
B.套利性资本的流动
C.国际直接投资
D.国际间接投资
正确答案：C
参考解析：国际长期资本流动方式主要包括国际直接投资、国际间接投资和国际贷款三种形式。国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。
[单选题]6.属于金融机构类投资者的是()。
A.中央银行
B.企业集团财务公司
C.中国证券金融股份有限公司
D.中央汇金投资有限责任公司
正确答案：B
参考解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构。其中，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。
[单选题]7.下列不属于开放式基金认购步骤的是()。
A.开户
B.确认
C.认购
D.交易
正确答案：D
参考解析：开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。
[单选题]8.创业板市场的功能不包括()。
A.承担风险资本的退出窗口作用
B.促进产业升级
C.优化资源配置
D.帮助提升公司股价
正确答案：D
参考解析：创业板市场的功能主要表现在两个方面：
一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；
二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。
[单选题]9.下列属于郑州商品交易所的品种是()。
A.螺纹钢
B.玉米淀粉
C.早籼稻
D.聚丙烯
正确答案：C
参考解析：
[单选题]10.下列关于资产证券化参与主体的主要职能的说法中，错误的是()。
A.服务商对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管，服务机构通常由发起人担任，并为提供的服务收费
B.信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此向特殊目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任
C.发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人
D.特殊目的机构是以资产证券化为目的而特别组建的独立经济主体，一般采取有限责任公司或股份有限公司的形式
正确答案：D
参考解析：特殊目的机构(SPV)是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持债券，资产则是向发起人购买的基础资产。SPV是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。SPV是一个法律上的实体，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式。
[单选题]11.下列关于金融期货与金融期权的区别说法中，错误的是()。
A.现金流转不同
B.基础资产不同
C.套利的作用与效果不同
D.履约的保证不同
正确答案：C
参考解析：金融期货与金融期权的区别：
(1)基础资产不同。
(2)交易者权利与义务的对称性不同。
(3)履约保证不同。
(4)现金流转不同。
(5)盈亏特点不同。
(6)套期保值的作用与效果不同
[单选题]12.根据基金信息披露禁止性规定，下列说法正确的是()。
A.某基金在披露文件中可承诺收益
B.某基金在披露文件中可披露其证券投资业绩预测
C.某基金在披露文件中可披露著名学者祝贺基金成立的贺信
D.某基金在披露文件中可同时披露基金合同、招募说明书和托管协议
正确答案：D
参考解析：基金信息披露的禁止性规定包括：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)对证券投资业绩进行预测。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。(5)登栽任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(6)中国证监会禁止的其他行为。
[单选题]13.封闭式基金的存续期应在()以上。
A.10年
B.2年
C.15年
D.5年
正确答案：D
参考解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或者15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
[单选题]14.世界上第一个证券交易所是()。
A.伦敦证券交易所
B.阿姆斯特丹证券交易所
C.纽约证券交易所
D.费城证券交易所
正确答案：B
参考解析：1602年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。
[单选题]15.证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，实际操作过程中，保证金以()充抵。
A.国债
B.收益凭证
C.证券
