泽熙美文[单选题]1.()是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期合约
B.金融期权
C.金融期货
D.金融互换
正确答案：B
参考解析：金融期权：这是指合约买方向卖方支付一定费用(被称为期权费或期权价格)，在约定日期内(或约定日期)享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约，包括现货期权和期货期权两大类。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权。
[单选题]2.以下()不是公司公开发行债券应当符合的条件。
A.具备健全且运行良好的组织机构
B.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券两年的利息
C.具有合理的资产负债结构和正常的现金流量
D.最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
正确答案：B
参考解析：公开发行公司债券，应当符合《公司债券发行与交易管理办法》的相关规定:
①具备健全且运行良好的组织机构﹔
②最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息;
③具有合理的资产负债结构和正常的现金流量;
④国务院规定的其他条件。
[单选题]3.根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入业务的是()。
A.表外业务
B.中间业务
C.其他业务
D.以上三者都不是
正确答案：B
参考解析：考点：考查中间业务的概念。根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。
[单选题]4.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是()。
A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试
正确答案：B
参考解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件:
具有证券经纪业务资格;
公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;
公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;（B错误）
财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;
客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;
已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;
已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;
信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;
有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;
中国证监会规定的其他条件。
[单选题]5.下列关于储蓄国债（电子式）的说法中，不正确的是()。
A.针对机构投资者，不向个人投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D.鼓励持有到期;手续简化;付息方式较为多样
正确答案：A
参考解析：储蓄国债(电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点:
针对个人投资者，不向机构投资者发行;
采用实名制，不可流通转让;
采用电子方式记录债权;
收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;
鼓励持有到期;
手续简化;
付息方式较为多样。
[单选题]6.以下()股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A.外资股
B.红筹股
C.“H股”
D.蓝筹股
正确答案：B
参考解析：B项正确，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。早期的红筹股，主要是一些中资公司收购香港的中小型上市公司后重组而形成的；此后出现的红筹股，主要是内地一些省市或中央部委将其在香港的窗口公司改组并在香港上市后形成的。现在，红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道。红筹股不属于外资股。
A项，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
C项，H股是指在中国内地注册的公司在香港上市的外资股，认购和交易均用港币。
D项，通常把那些经营业绩较好、具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为蓝筹股。
故本题选B。
[单选题]7.金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发行金融债券的条件包括：最近()年连续盈利；最近()年没有重大违法、违规行为。
A.3;3
B.3;5
C.3;8
D.5;8
正确答案：A
参考解析：金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发行金融债券，应具备以下条件:
①具有良好的公司治理结构、完善的内部控制体系和健全的风险管理制度。
②资本充足率不低于监管部门的最低要求。
③最近3年连续盈利。
④风险监管指标符合审慎监管要求。
⑤最近3年没有重大违法、违规行为。
⑥中国人民银行和中国银监会要求的其他条件。
另外，对于资质良好但成立未满3年的金融租赁公司，可由具有担保能力的担保人提供担保。
[单选题]8.下列业务中，不属于财产保险公司业务的是()。
A.机动车保险
B.船舶/货运保险
C.责任保险
D.人身保险
正确答案：D
参考解析：财产保险公司的基础类业务包括以下五项：①机动车保险，包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险；②企业/家庭财产保险及工程保险（特殊风险保险除外）；③责任保险；④船舶/货运保险；⑤短期健康/意外伤害保险。
财产保险公司扩展类业务包括以下四项：①农业保险；②特殊风险保险，包括航空航天保险、海洋开发保险、石油天然气保险、核保险；③信用保证保险；④投资型保险。
[单选题]9.关于开放式基金的认购，以下表述错误的是()。
A.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
B.前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式
C.后端收费模式在认购时不收取认购费
D.不同的认购金额不得设置不同的认购费率
正确答案：D
参考解析：前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。
[单选题]10.下列各项中，属于股利政策的是()。
A.股票分割
B.送股
C.增发
D.资本公积金转增股本
正确答案：B
参考解析：股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。
[单选题]11.以下()不属于金融自由化的主要内容。
A.取消对存款利率的最低限额
B.打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制
C.放松外汇管制
D.开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制
