泽熙美文[单选题]1.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是()。
A.理财目标的弹性
B.年龄
C.理财产品的选择
D.资金的投资期限
正确答案：C
参考解析：影响客户风险承受能力的主要因素包括年龄；受教育情况；收入、职业和财富规模；资金的投资期限；理财目标弹性；主观风险偏好等。
[单选题]2.影响证券市场需求的政策因素不包括()。
A.市场准入政策
B.融资融券政策
C.产业调整政策
D.金融监管政策
正确答案：C
参考解析：市场准入政策、融资融券政策、金融监管政策甚至包括货币政策与财政政策在内的一系列政策，都将对证券市场的需求产生影响。
[单选题]3.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为10000000元，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的速动比率为()。
A.1.8
B.1.44
C.1.3
D.2.0
正确答案：C
参考解析：速动比率=（流动资产-存货）/流动负债。代入数值，可得该年度公司的速动比率为：（3600000-1000000）÷2000000=1.3。
[单选题]4.在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是()。
A.当股价突破了MA时，无论是向上突破还是向下突破，股价将逐渐回归
B.MA在股价走势中起支撑线和压力线的作用
C.MA的行动往往过于迟缓，调头速度落后于大趋势
D.在盘整阶段或趋势形成后中途休整阶段，MA极易发出错误的信号
正确答案：A
参考解析：当股价突破移动平均线时，无论是向上还是向下突破，股价都有继续向突破方向发展的愿望。
[单选题]5.债项评级是对()的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。
A.公司评级
B.交易本身
C.信用状况
D.偿债能力
正确答案：B
参考解析：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级不但可以反映债项本身的交易风险，还可以同时反映客户的债项交易风险和信用风险。
[单选题]6.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的()分类。
A.付息方式
B.债券形态
C.发行额度
D.发行主体
正确答案：D
参考解析：债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：①根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；②根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券；③根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；④根据募集方式，债券可分为公募债券和私募债券；⑤根据担保性质，债券可分为有担保债券和无担保债券。
[单选题]7.下列各项中，正确的是()。
A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出
B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用
C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用
D.失业保障月数=不可变现资产／月固定支出
正确答案：A
参考解析：失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出；意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金－现有负债)／基本费用。
[单选题]8.在()，创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。
A.幼稚期
B.成长期
C.成熟期
D.衰退期
正确答案：A
参考解析：在初创期(幼稚期)，创业公司的研究和开发费用较高，而大众对其产品尚缺乏全面了解，致使产品市场需求狭小，销售收入较低，因此这些创业公司财务上可能不但没有盈利，反而出现较大亏损。
[单选题]9.规范证券公司、证券投资咨询机构投资顾问行为，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序的法规是()。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
C.《证券投资咨询机构执业规范》
D.《证券投资顾问业务暂行规定》
正确答案：D
参考解析：《证券投资顾问业务暂行规定》规范证券公司、证券投资咨询机构投资顾问行为，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序。
[单选题]10.艾略特波浪理论中所运用到的数字都来自()。
A.周期理论
B.黄金分割数
C.圆周率规律
D.斐波那奇数列
正确答案：D
参考解析：艾略特波浪理论中所用到的数字2、3、5、8、13、21、34……都来自斐波那奇数列，这个数列是数学上很著名的数列，它有很多特殊的性质，是波浪理论的数学基础。
[单选题]11.随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是()。
A.由低风险、低收益变为高风险、高收益
B.由高风险、低收益变为高风险、高收益
C.由低风险、高收益变为高风险、高收益
D.由高风险、低收益变为低风险、高收益
正确答案：B
参考解析：随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是由高风险、低收益变为高风险、高收益。
[单选题]12.用来反映证券组合期望收益水平和总风险水平之间均衡关系的方程式是()。
A.证券市场线方程
B.证券特征线方程
C.资本市场线方程
D.套利定价方程
正确答案：C
参考解析：A项是反映任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系；B项是用于描述一种证券实际收益率的方程；D项是反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程。
[单选题]13.已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值标准差平面上，由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且()。
A.不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关
B.随着A与B的相关系数ρ值的增大，连线弯曲得越厉害
C.A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定
D.A与B的组合形成的直线或曲线的形状与投资于A和B的比例有关
正确答案：C
参考解析：A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定，即A与B的相关系数决定，与投资于A和B的比例无关；具体组合中投资于A和B的比例决定不同组合在连线上的位置。
[单选题]14.在计算速动比率时需要排除存货的影响，这样做最主要的原因在于流动资产中()。
A.存货的价格变动较大
B.存货的质量难以保障
C.存货的变现能力最差
D.存货的数量不易确定
正确答案：C
参考解析：在计算速动比率时，要把存货从流动资产中排除的主要原因是：(1)在流动资产中，存货的变现能力最差；(2)由于某种原因，部分存货可能已损失报废，还没作处理；(3)部分存货已抵押给某债权人；(4)存货估价还存在着成本与当前市价相差悬殊的问题。
[单选题]15.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于()。
A.国家政策性风险
B.通胀风险
C.信用风险
D.市场风险
正确答案：C
参考解析：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
[单选题]16.匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于()。
A.3年
B.5年
C.10年
D.20年
正确答案：D
参考解析：经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息
