泽熙美文[单选题]1.以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是()。
A.保险费
B.活期存款
C.汽车贷款
D.自用房产
正确答案：B
参考解析：A项，保险费属于个人资产负债表中的短期负债项目；C项，汽车贷款属于个人资产负债表中的长期负债项目；D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
[单选题]2.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。
A.在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元
B.在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元
C.在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元
D.在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元
正确答案：C
参考解析：风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素变化时可能对资产价值造成的最大损失。由于该资产组合的持有期为10天，置信水平为99％，风险价值为10万元，意味着在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元。
[单选题]3.财务报表分析法中的()是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系。
A.比率分析法
B.因素分析法
C.趋势分析法
D.比较分析法
正确答案：D
参考解析：财务报表分析的方法包括比较分析法和因素分析法。比较分析法是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系；因素分析法是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。
[单选题]4.某金融机构的资产为500亿元，资产加权平均久期为4年；负债为450亿元，负债加权平均久期为3年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性()。
A.减弱
B.不变
C.无法判断
D.增强
正确答案：D
参考解析：
[单选题]5.如果投资者分别投资75％及25％的资金于市场投资组合及国库券，则该投资组合的贝塔系数应为()。
A.0.25
B.1
C.0.75
D.0
正确答案：C
参考解析：
[单选题]6.如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为()。
A.价格将反转向下
B.价格将反转向上
C.价格呈横向盘整
D.无法预测价格走势
正确答案：B
参考解析：头肩底是头肩顶的倒转形态，是一个可靠的买进时机。这一形态的构成和分析方法，除了在成交量方面与头肩顶有所区别外，其余与头肩顶类同，只是方向正好相反，价格将反转向上。
[单选题]7.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并()。
A.成立专门的委员会
B.指定专门人员独立实施
C.指定多部门分别独立实施
D.指定多部门共同实施
正确答案：B
参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
[单选题]8.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当()，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。
A.提供投资顾问的服务能力和过往业绩
B.提示具体买卖时点
C.不基于证券研究报告
D.提示潜在的投资风险
正确答案：D
参考解析：证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，证券投资顾问的主要职责包括：证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。
[单选题]9.下列各项中，属于时间价值基本参数的是()。
A.β系数
B.货币供给量
C.标准差
D.通货膨胀率
正确答案：D
参考解析：时间价值的基本参数包括：①现值，即货币现在的价值，一般是指期初价值；②终值，即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值；③时间，是货币价值的参照系数；④利率(或通货膨胀率)，是影响金钱时间价值程度的波动要素。
[单选题]10.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当时股票价格为65元，每股股票净现值为()元。
A.15
B.20
C.25
D.30
正确答案：A
参考解析：本题相当于已知永续年金求现值，股票现值=P=C/R=8÷0．10=80(元)；而当时股票价格为65元，每股股票净现值为：80-65=15(元)。
[单选题]11.证券公司应至少()开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。
A.每季度
B.每年
C.每半年
D.每月
正确答案：C
参考解析：根据《证券公司流动性风险管理指引》第二十三条，证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限不少于30天。
[单选题]12.买卖双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产(或金融变量)的金融衍生工具是指()。
A.金融期权
B.金融远期合约
C.信用衍生工具
D.金融期货
正确答案：B
参考解析：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。金融远期合约规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定。
[单选题]13.证券组合的实际平均收益与无风险收益率的差值除以组合的标准差被定义为()。
A.夏普指数
B.人气指数
C.特雷诺指数
D.詹森指数
正确答案：A
参考解析：夏普指数是1966年由夏普提出的，它以资本市场线为基准，指数值等于证券组合的风险溢价除以标准差。
[单选题]14.下列关于证券投资顾问业务的说法中，错误的是()。
A.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据
B.证券研究报告是证券投资顾问服务的重要基础
C.根据美国法律，是否约定收取投资顾问报酬，是投资顾问业务与证券经纪业务的区别之一
D.证券投资顾问的服务对象仅限于机构投资者
正确答案：D
参考解析：证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务。
[单选题]15.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以()通知方式提出解除协议。
A.口头或书面
B.书面
C.口头和书面
D.口头
正确答案：B
参考解析：证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
