泽熙美文[单选题]1.关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是()。
A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务
B.证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准
C.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员
D.证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料
参考答案：A
参考解析：A项说法错误。根据我国现行相关制度的规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。故本题选A。
证券公司申请中间介绍业务资格，应当符合下列条件：
申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；（B选项正确）
已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；
全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；
配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展中间介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；（C选项正确）
已按规定建立健全与中间介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；
具有满足业务需要的技术系统；
中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。
证券公司申请中间介绍业务，应当向中国证监会提交“介绍业务资格申请书”等规定的申请材料。（D选项正确）
[单选题]2.地方政府一般债券采用()付息形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率
参考答案：B
参考解析：一般债券采用记账式固定利率付息形式，地方政府一般债券实行自发自还，债券资金收支列入一般公共预算管理。
[单选题]3.以下关于债券的基本性质中，说法有误的是()。
A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息
B.债券本身有一定的面值，是真实资本
C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权
D.转让债券意味着将债券代表的权利一并转移
参考答案：B
参考解析：考查债券的基本性质。
B选项错误，债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。因为债券的本质是证明债权债务关系的证书，在债权债务关系建立时所投入的资金已被债务人占用，债券是实际运用的真实资本的证书。
A选项正确，债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现；另外，持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。
C选项正确，债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不是资产所有权的表现，而是一种债权。
D选项正确，债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。
故本题选B。
[单选题]4.按照市场功能的不同，资本市场可分为()。
A.股票市场和发行市场
B.发行市场和交易市场
C.基金市场和交易市场
D.场外市场和发行市场
参考答案：B
参考解析：多层次资本市场是对现代资本市场复杂形态的一种表述，是资本市场有机联系的各要素总和，具有丰富的内涵。
B选项正确，按照市场功能的不同，可以将资本市场划分为发行市场和交易市场。
按照资本市场的组织形式和交易活动是否集中统一，可以将资本市场划分为场内交易市场和场外交易市场。
按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。
[单选题]5.传统的交易所债券市场通常只采用()的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。
A.竞价撮合
B.场外交易
C.场内交易
D.现券交易
参考答案：A
参考解析：A选项符合题意。传统的交易所债券市场通常只采用竞价撮合的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。我国上海证券交易所和深圳证券交易所除了沿用传统的竞价撮合交易方式外，近年也在相应的平台上引入了场外交易方式。
[单选题]6.目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，对其他产品，按照()注册，注册审查时间不超过()。
A.简易程序，20个工作日
B.简易程序，6个月
C.普通程序，20个工作日
D.普通程序，6个月
参考答案：D
参考解析：目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。故本题选D。
[单选题]7.单一司法辖域内的金融市场是()。
A.交易所市场
B.场外交易市场
C.国际金融市场
D.国内金融市场
参考答案：D
参考解析：考查国内金融市场的概念。
国内金融市场，是指单一司法辖域内的金融市场，也可以进一步分为全国性金融市场和地区性金融市场。故本题选D。
国际金融市场，是指涉及多个司法辖域的居民之间进行各种国际金融业务活动的市场，一般还可以进一步分为全球性金融市场和区域性金融市场。
[单选题]8.按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是()。
A.直接购买商业银行等金融机构发行的资产管理产品
B.直接购买商品及金融衍生品类产品
C.直接买卖股票
D.投资人身保险产品
参考答案：A
参考解析：考点：考查社会公益基金。《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，慈善组织的财产不得直接买卖股票；不得直接购买商品及金融衍生品类产品；不得投资人身保险产品；不得以投资名义向个人、企业提供借款等等。
慈善组织开展投资活动应釆用下列方式：（1）直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品；（2）通过发起设立、并购、参股等方式直接进行股权投资；（3）将财产委托给受金融监督管理部门监管的机构进行投资。
[单选题]9.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起()内，向中国证监会报送年度报告。自每月结束()个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A.3个月；10
B.3个月；7
C.4个月；10
D.4个月；7
参考答案：D
参考解析：考点：是信息报送制度，即根据相关法律法规，证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。
[单选题]10.2018年3月6日，某年息5％、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。如市场净价报价为97元，按30／180计算，实际支付价格为()元。
A.97.51
B.97.88
C.97.90
D.98.05
参考答案：C
参考解析：考点：考查债券利息的计算。
30／180即每半年付息1次，按每月30天计算。
累计天数（算头不算尾）=30天（1月）+30天（2月）+5天（3月）=65天。
累计利息=100×5％÷2×65／180≈0.90。实际支付价格=97+0.90=97.90（元）。
注意：题目中30／180意思是每半年付息1次，按每月30天计算，所以2月按照的30天算，而不是按照实际的28天算。
[单选题]11.资本市场的种类不包括()。
A.股票市场
B.衍生品市场
C.短中期资金借贷品市场
D.债券市场
参考答案：C
参考解析：资本市场包括股票及衍生品市场、债券及衍生品市场、中长期资金借贷品市场；广义的资本市场还包括为国民经济发展和企业经营运行发挥稳定作用的期货市场。故本题选C。
[单选题]12.下面对证券交易所总经理及副总经理的表述错误的是()。
