泽熙美文[单选题]1.在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的()，在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％
参考答案：C
参考解析：在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20％，在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。故本题选C。
[单选题]2.做市商市场又称为()。
A.竞价交易市场
B.报价驱动市场
C.证券商报价市场
D.大宗交易市场
参考答案：B
参考解析：报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。故本题选B。
[单选题]3.优先股和债券的根本区别在于()。
A.有无到期期限
B.风险大小不同
C.法律属性不同
D.收益来源不同
参考答案：C
参考解析：优先股和债券两者的根本区别在于法律属性不同，优先股的法律属性还属于股票。故本题选C。
[单选题]4.关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是()。
A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务
B.证券公司申请中间介绍业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准
C.证券公司申请中间介绍业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员
D.证券公司申请中间介绍业务，应当向中国证监会提交“介绍业务资格申请书”等规定的申请材料
参考答案：A
参考解析：A项错误，根据我国现行相关制度规定，证券公司不能直接代理客户进行期货买卖，但可以从事期货交易的中间介绍业务。
证券公司申请中间介绍业务资格，应当符合下列条件：
申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；（B项正确）
已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；
全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；
配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展中间介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；（C项正确）
已按规定建立健全与中间介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；
具有满足业务需要的技术系统；
中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。
证券公司申请中间介绍业务，应当向中国证监会提交“介绍业务资格申请书”等规定的申请材料。（D项正确）
故本题选A。
[单选题]5.与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是()。
A.通过将风险转嫁给外部来降低风险
B.从外部获得补偿来降低风险
C.控制措施的目的是降低风险本身
D.设立非常有限的风险忍耐度
参考答案：C
参考解析：风险控制策略，是指金融机构采取内部控制手段降低风险事件发生的可能性和严重程度。
与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。
故本题选C。
[单选题]6.假定某投资者按940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10％、剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率为()。
A.9.87％
B.10.35％
C.10.64％
D.17.21％
参考答案：C
参考解析：在投资学中，当期收益率被定义为债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率。
其计算公式为：Y=C／P×100％。
式中：Y—当期收益率；C—每年利息收益；P—债券价格。
该投资者当期收益率=1000×10％／940×100％=10.64％。
[单选题]7.证券公司向客户融资，只能使用()。
A.融资专用资金账户内的资金
B.融资专用资金账户内的证券
C.融券专用证券账户内的证券
D.融券专用证券账户内的资金
参考答案：A
参考解析：证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。故本题选A。
[单选题]8.()是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
A.行政手段
B.政府手段
C.经济手段
D.法律手段
参考答案：D
参考解析：D项正确，法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
证券市场监管手段：
<1>.法律手段法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
<2>.经济手段经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
<3>.行政手段行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。
[单选题]9.()是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券
参考答案：C
参考解析：广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。
货币证券，是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票；另一类是银行证券，主要包括银行汇票、银行本票和支票。
资本证券，是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。（C项正确）
故本题选C。
[单选题]10.风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是()。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
参考答案：C
参考解析：C项正确，风险投资融资，是风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式。
A项，股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。
B项，债券市场融资，是政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。
D项，商业信用融资，是企业与企业之间互相提供的、和商品交易直接相联系的资金融通形式。
故本题选C。
[单选题]11.证券公司的业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、()、证券融资融券业务，证券做市交易业务，证券自营业务以及其他证券业务。
A.委托投资业务
B.资产托管业务
C.证券承销与保荐业务
D.委托贷款业务
参考答案：C
参考解析：考点：A、B、D属于商业银行业务。
根据《证券法》相关规定，证券公司业务包括证券经纪业务，证券投资咨询业务，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务，证券承销与保荐业务，证券融资融券业务，证券做市交易业务，证券自营业务以及其他证券业务。
故本题选C。
[单选题]12.ETF（交易所交易基金）结合了()与()的运作特点，一方面可以在
