泽熙美文[单选题]1.以下（）属于风险管理策略。
A.风险规避
B.风险对冲
C.风险转移
D.A.B.C都是
参考答案：D
参考解析：考点：考查对风险管理策略的理解。风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括风险规避.风险控制.风险分散.风险对冲.风险转移.风险补偿与准备金。
[单选题]2.如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（），风险在相同的VaR水平上更（）。
A.弱，高
B.弱，低
C.强，高
D.强，低
参考答案：C
参考解析：考点：考查对期望尾损失的理解。如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越强，风险在相同的VaR水平上更高。
[单选题]3.科创板《上市规则》围绕企业预计市值.营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（）。
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
参考答案：A
参考解析：本题考查科创板上市指标知识。第一套“市值+净利润+收入”标准：预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元。
[单选题]4.2020年4月27日，中央全面深化改革委员会第十三次会议审议通过了《创业板改革并试点注册制总体实施方案》，此次改革后创业板全面向科创板靠拢，创业板的股票涨跌幅限制比例（）。
A.由20％降低至10％
B.由10％提高至20％
C.由15％降低至10％
D.由10％提高至15％
参考答案：B
参考解析：本题考查关于2020年创业板改革试行相关知识。在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，创业板股票涨跌幅限制比例由10%提高至20%，并且同步放宽相关基金涨跌幅至20%。
[单选题]5.逐步发展成为中国资本市场“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（）。
A.上证综指
B.深证100指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数
参考答案：B
参考解析：考点：考查深圳证券交易所的股价指数。深证100指数于2003年初发布，由深圳证券市场市值规模最大.成交最活跃的100家A股上市公司组成，不仅包含了深市主板中的蓝筹价值型企业，还不断吸纳更多来自中小板和创业板的成长型优质企业，从而更好地体现深市多层次.高成长.创新型等特征，逐步发展成为中国资本市场“传统行业龙头企业+新兴成长行业领军企业”的组合。
[单选题]6.根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为（）。
A.一般合伙企业
B.有限合伙企业
C.股份有限公司
D.有限责任公司
参考答案：C
参考解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。
[单选题]7.下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。
A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权
B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权
C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益
D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
参考答案：C
参考解析：按照选择权的性质划分，金融期权可分为看涨期权和看跌期权，D项错误。当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫作看涨期权，A项错误。若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权，B项错误。
[单选题]8.下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方
B.按证券化产品的基础资产不同，可将资产证券化分为股权型证券化.债券组合证券化
C.根据资产证券化发起人.发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化划分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
D.资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券
参考答案：B
参考解析：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化.应收账款证券化.信贷资产证券化.未来收益证券化（如高速公路收费）.债券组合证券化等类别。
[单选题]9.关于国际债券，下列说法错误的是（ ）。
A.同国内债券相比，具有一定的特殊性，如资金来源广.发行规模大
B.国际债券是指一国借款人在本国证券市场上以外国货币为面值.向外国投资者发行的债券
C.国际债券的发行人主要是各国政府.政府所属机构.银行或其他金融机构.工商企业及一些国际组织等
D.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家
参考答案：B
参考解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值.向外国投资者发行的债券。选项B说法错误。
[单选题]10.“S股”是指注册地在我国内地.上市地在（）的外资股。
A.新加坡
B.我国香港
C.纽约
D.伦敦
参考答案：A
参考解析：“S股”是指注册地在我国内地.上市地在新加坡的外资股。
[单选题]11.在QDII制度中，基金.集合计划不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层，同一境内机构投资管理的全部基金.集合计划不得持有同一机构（）以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％
参考答案：B
参考解析：考点：考查合格境内机构投资者概念。在QDII制度中，基金.集合计划不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层，同一境内机构投资者管理的全部基金.集合计划不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量，指数基金可以不受上述限制。
[单选题]12.一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.认股权证基金
参考答案：C
参考解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。我国积极管理的股票基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%，货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%。
[单选题]13.根据《证券交易所管理办法》规定，我国上海证券交易所的最高权力机构是（）。
A.会员大会
B.理事会
C.监察委员会
D.董事会
参考答案：A
参考解析：我国内地两家证券交易所，上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。
[单选题]14.证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，一家另类子公司丙。乙公司根据税收.政策.监管等需求欲设立基金管理机构丁，下列甲.乙.丙.丁的做法正确的是（）。
A.甲未经注册地中国证监会派出机构审批设立了乙公司
B.乙持有丙45％的股权，但不拥有管理控制权
C.丙根据监管需求欲设立特殊目的机构戊
D.丁不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
参考答案：D
