泽熙美文[单选题]1.货币政策里中央银行控制货币供应量的最重要手段之一是()。
A.发行国债
B.法定存款准备金率
C.调节税率
D.扩大财政赤字
参考答案：B
参考解析：B选项符合题意，法定存款准备金率是以法律的形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比例，它是中央银行控制货币供应量的最重要手段之一。
法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供应量也会越少；反之，则越多。A、C、D属于财政政策。
[单选题]2.现代信用风险转移方法不包括()。
A.TRP
B.辛迪加贷款
C.信用关联票据
D.信用远期协议
参考答案：B
参考解析：辛迪加贷款是传统信用风险转移工具，不属于信用风险转移方法，故本题选B。
现代信用风险转移方法包括TRP、信用关联票据和信用远期协议。
①TRP是一种双边金融合约，合约一方将其资产（比如贷款、债券等）在持有期内不稳定的现金流与合约另一方提供的稳定的现金流进行交换，在交换现金流的同时将信用风险转移出去。
②信用关联票据是一种以银行某些资产的信用状况为标的的信用衍生产品，在该产品中，票据购买者出资购买银行发行的信用关联票据，而发行票据的银行定期向票据购买者支付一定的利息，并承诺到期如果基础资产信用状况没有恶化，则按票据面值归还本金；但一旦作为标的的资产信用状况恶化，则票据购买者只能得到基础资产的残余价值，即票据面值减去违约事件带来的损失。
③信用远期协议是银行与交易对手签订的一个双边合约，该合约的基础资产为信用价差，即借款企业发行的债券的收益率与无风险收益率之间的利差。
[单选题]3.中国银行保险监督管理委员会的职责不包括()。
A.依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行
B.对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究
C.依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格
D.牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案
参考答案：D
参考解析：根据2018年11月13日国务院办公厅印发的《中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国银保监会的主要职责是：
(1)依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，对派出机构实行垂直领导。（A项正确）
(2)对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。（B项正确）
(3)依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格。（C项正确）
选项D属于中国人民银行职责，故本题选D。
[单选题]4.ETF的申购和赎回在()进行，市场交易在()进行。
A.一级市场：一级市场
B.二级市场；一级市场
C.二级市场；二级市场
D.一级市场；二级市场
参考答案：D
参考解析：ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。
在一级市场，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的基金可以卖出，机构投资者和中小投资者都可以按市场价格进行ETF份额交易。
故D选项符合题意，本题选D。
[单选题]5.记名股票与无记名股票的主要差别是()。
A.股东权利不同
B.股票记载方式不同
C.股票定价方式不同
D.股票发行方式不同
参考答案：B
参考解析：记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。
无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票
无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了公司的有关事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。
故本题选B。
[单选题]6.从市场层面衡量流动性风险的指标不包括()。
A.买卖差价法
B.换手率
C.冲击成本
D.流动性覆盖率
参考答案：D
参考解析：考点：从市场层面衡量流动性风险的指标包括买卖差价法、换手率、冲击成本。流动性覆盖率属于机构层面的指标。故本题选D。
买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。
证券在指定交易日转手买卖的频率，也被称为买卖周转率。换手率的计算方法一般为指定交易期间成交量/截至该交易期间金融资产的可交易总量X100%。换手率越高，交易越活跃。
冲击成本是机构大户面临的流动性成本的重要表现，是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
[单选题]7.发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前()。
A.一年盈利
B.连续两年盈利
C.连续三年盈利
D.连续五年盈利
参考答案：C
参考解析：根据《企业债券管理条例》第十二条和第十六条规定，企业发行企业债券必须符合下列条件：
①企业规模达到国家规定的要求；
②企业财务会计制度符合国家规定；
③具有偿债能力；
④企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；（C选项正确）
⑤企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；
⑥所筹资金用途符合国家产业政策。
故本题选C。
[单选题]8.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的()。
A.15％
B.20％
C.5％
D.10％
参考答案：D
参考解析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10％。故本题选D。
[单选题]9.我国公司债券的发行期限一般为()年，以()年为主。
A.1—3；3
B.3—10；5
C.3—20；10
D.10—20；10
参考答案：B
参考解析：考点：考查我国公司债券的发行期限。公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主。故本题选B。
[单选题]10.在向投资者推介私募基金之前，筹集机构应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期最长不得超过()年。
A.3
B.1
C.10
D.5
参考答案：A
参考解析：向投资者推介私募基金之前，筹集机构应对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。故本题选A。
[单选题]11.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖合法证券，以获取盈利的行为称为()。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务
参考答案：B
参考解析：B选项符合题意，证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证券监督管理委员会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。
[单选题]12.股票发行制度中()直接影响有关参与各方的利益分配。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
